公募基金投顾业务自2019年试点以来，在国内推行已有六年时间，在此期间，投顾策略日益多元，资产规模稳步提升，整体业态逐渐丰富。随着展业逐步深入，专业财富子公司相继设立。今年6月，易方达基金旗下财富子公司——易方达财富管理基金销售（广州）有限公司（以下简称“易方达财富”）获中国证监会批准设立，将专注开展投顾业务。据悉，易方达财富已于7月底完成场检，主要业务系统及各项展业准备工作已基本准备完毕，待获得监管部门颁发的经营许可证后即可开业。

易方达财富是行业首家以开展基金投资顾问业务为目的而设立的专业公司，承担着探索基金投顾业务新模式、新业态发展的责任。据易方达财富相关人士介绍，公司已于7月初完成工商注册登记，在地方金融局及监管部门的支持下，正在进行投资顾问系统、销售系统两套重要系统上线前的测试。

据了解，这两套系统通过容器化、微服务等技术实现高可用、高可扩展性，并融合互联网技术确保服务的高性能与高可靠性。“新系统既保留了原有的功能，同时也免费升级了很多功能，可以给客户提供更多选择。”上述人士表示。

据介绍，易方达财富系统性地将深度学习、机器学习、大模型等前沿AI技术，及运筹优化、蒙特卡洛模拟等算法模型，与投资研究、投资运作、顾问服务、合规风控等关键环节深度融合，持续推进核心业务链条全面智能化升级，并且将依托科技手段扩大服务半径、降低运营成本、优化客户体验，多措并举，推动专业化、个性化投顾服务的普惠化。

在全市场产品中客观、专业地“优中选优”是易方达投顾始终坚持的基本原则，也是易方达财富买方投顾立场的最直接体现。“从完成工商注册登记到现在3个多月的时间里，我们已经完成了约50余家大中型基金管理人的协议签署代销准入、系统测试等环节，预计开业时能达到近70家管理人上线。”该人士介绍说。

业内人士表示，在财富管理转型的当下，基金公司需要积极布局新业态，实现转型和高质量发展。易方达财富能在短时间内上线50多家管理人，速度非常快。“原因在于他们聚焦开展基金投顾业务，不是传统意义上的基金销售公司。对于基金公司而言，投顾业务即将转常规，此时与他们开展合作，既是对新业态的主动布局，又能在未来充分参与到投顾业务生态链中，分享投顾业务发展的红利。”

据悉，区别于旧有销售模式，已有基金公司设立了专门团队负责对接和服务买方投顾机构。“很多中小型基金公司产品业绩不错，产品很有特色，但营销费用有限，无法通过大量的宣传或其他广告投入来实现产品推广。而投顾机构作为买方代理，其配置产品的核心点是业绩，管理人只需把产品业绩做好即可，不需要承担额外的费用。”据了解，业内某基金公司约200亿元的股票型与混合型基金资产中，有约15%由投顾机构配置。这既体现了投顾服务在实际业务中的有效应用，也验证了相关业务模式的有效性，为合作提供了参考依据。

据悉，易方达财富此次有100多个策略上线，大大提升了策略的丰富性和资产的覆盖度。“以前没有自己的销售平台时候，基本上只能发布三五个策略。这次我们构建了覆盖多场景、适配多目标的一揽子策略体系，包括固收流动性、目标风险、多元配置、目标日期等多种类型，全面覆盖客户从短期活钱管理到长期目标规划、从低风险稳健配置到高弹性行业布局、从单期组合管理到全生命周期的多维度目标，使投资顾问可以更加精准地满足客户的不同需求。”

“截至2025年9月底，我们客户的获得感和投资体验都非常不错。”前述易方达财富人士介绍道。

文章来源：新华财经

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