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特定客户资产管理业务的具体流程如下
  • 01
    机构销售经理通过与客户的充分沟通,了解客户的投资目的、投资偏好、投资限制、 风险承受能力,评估客户的财务状况,确定客户风格类型;
  • 02
    根据客户风格类型及其他个性化要求,提供量身订做的投资建议,机构销售经理与客户就投资建议进行充分交流,并根据客户意见进行相应调整,形成与客户风格类型和个性化要求相吻合的投资方案;
  • 03
    机构销售经理向客户充分揭示管理、运用委托资产进行投资可能面监的风险,使客户充分理解相关的权利及义务,愿意承担相应的投资风险。客户就资金和证券资产来源的合法性做特别说明和书面承诺;
  • 04
    易方达基金管理公司与客户、托管银行订立书面的资产管理合同及资产托管协议,明确投资范围、投资金额、委托期限、管理费率、托管费率、业绩报酬提取比例、风险和收益预期等关键事项;
  • 05
    易方达基金管理公司和托管银行为委托资产开设专门用于证券买卖的证券账户和资金账户。资产管理合同约定的全部委托财产到账,且当事人签署所有相关法律文件后,委托资产进入投资运作阶段;
  • 06
    以机构销售经理和专户投资经理为主的客户服务团队为客户提供专业、全面的客户服务。包括并不限于按照资产管理合同的约定,编制并向客户报送委托资产的投资报告,对报告期内的委托资产的投资运作等情况做出说明;
  • 07
    委托期限截止时,按照资产管理合同约定,客户向易方达基金管理公司和托管银行结清专户管理所应支付的费用,并及时向易方达基金管理公司支付所实现的业绩报酬。