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2.本问答来源于《易方达基金管理有限公司开放式基金网上交易业务规则》、基金招募说明书及相关公告,如有不符之处,请以业务规则、基金招募说明书及相关公告为准。


网上定投
(一)定投规则
  • 1. 什么是定期投资业务?

    答:网上交易定期投资业务是指投资者通过我司网上交易设置投资计划,约定每期交易时间、交易金(份)额、交易基金、交易申请类型等,由我司根据投资者的投资计划,于约定时间发起投资者指定交易申请的投资方式。
    目前,定期投资业务包括定期不定额申购(也称智能定投)、定期定额申购、定期定额赎回、定期定额转换业务,对于客户的定投/智能定投计划,可设置“止盈定投”功能。

     
  • 2. 什么是定期定额赎回业务?

    答:定期赎回业务是指投资者通过我司网上交易提交申请,约定每期赎回时间、赎回份额、赎回基金等,委托由我司于约定赎回日自动提交基金赎回申请的基金投资方式。在定期定额赎回业务中,每期的赎回份额是投资者约定的固定值。
    网上交易定期赎回业务对已开通网上直销赎回业务的基金开通,投资者提交的定期赎回申请需满足基金更新的招募说明书及我司发布的最新相关公告规定的基金赎回的限制条件。

     
  • 3. 什么是定期定额转换业务?

    答:定期转换业务指投资者通过我司网上交易系统提交申请,约定每期转换时间、转换份额,转出基金,转入基金等,委托我司于约定转换日自动提交基金转换申请的基金投资方式。在定期定额转换业务中,每期的转换份额是投资者约定的固定值。
    定期定额转换业务对已开通网上直销转换业务的基金开通,且转换出或转换入的基金必须有一方是货币市场基金。
    投资者提交的定期转换申请需满足基金更新的招募说明书及我司发布的最新相关公告规定的基金转换的限制条件。

     
  • 4. 定期不定额申购(智能定投)有金额限制吗?

    答:智能定投申购的每期实际扣款金额将根据投资者设置的跟踪指数、均线与级差进行计算,基准金额下限为500元。但根据指定计算方法得出的扣款金额下限不得低于定期定额申购的下限(目前为100元),当计算出来的扣款金额低于定期定额申购下限时以下限金额为准发起扣款。
    例如,客户选择了30%级差,当T-1日指数收盘价超过均线的幅度为60%,对应扣款金额比例应为10%,这里如果客户设定的基准扣款金额是500,根据扣款比例计算出来的扣款金额将为:基准金额500*10%=50元,计算出来的扣款金额小于定期定额申购的下限,系统将按定期定额申购下限即100元发起扣款。客户选择30%的级差,如果T-1日指数收盘价超过均线的幅度大于100%,系统将按定期定额申购的下限100元发起扣款。

     
  • 5. 网上交易定期申购何时扣款?

    答:网上交易定期申购业务,指投资者通过我司网上交易提交申请,约定每期扣款时间、扣款金额、申购基金等,委托由我司于约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的基金投资方式。
    目前,网上交易定期申购支持投资者按周(每周、每两周、每三周、每四周)、月(每月、每两月)设定不同扣款周期的定期申购计划。
    定期申购时,如扣款日指定的基金交易状态为“不可定期申购”,则系统不进行扣款,并不予顺延。
    定投计划以月为周期时(扣款日期可以是每月1 ~28日中的任一日),如约定扣款日为非工作日则顺延到下一工作日。
    定投计划以周为周期时,如约定扣款日为非工作日,则不顺延到下工作日。投资者需在扣款前一日在扣款银行卡内备足资金,如指定扣款日账户资金不足,或因网络不通、系统故障等原因而导致扣款不成功,则该月定期定额申购失败,不予顺延。

     
  • 6. 网上交易定期定额申购有限制金额吗?

    答:网上交易定期定额申购每期扣款金额的下限为1元,未设置投资者每期定投金额的上限,若投资者用于资金代扣的银行卡或资金支付结算机构有最高划款金额限制,则以该银行卡或资金支付结算机构的相关规定为准。

  • 7. 账户里面没有钱,扣款不成功,网上交易定期申购计划会怎么处理?

    答:网上交易定期申购如指定扣款日账户资金不足,或因网络不通、系统故障等原因而导致扣款不成功,则该月定期定额申购失败,不予顺延。 如果在连续三个扣款日扣款都不成功,系统将自动终止投资人的该份基金定期定额申购业务计划。

     
  • 8. 若客户选择的定投终止日为扣款日是否会进行扣款?

    答:若终止日是工作日就发起扣款,若是非工作日则不进行扣款。

  • 9. 网上交易定期申购可否赎回?可否转换?可否设置分红方式?

    答:基金定期申购和正常的基金申购业务一样,按照《基金合同》等有关法律文件享受基金分红,投资者可选择现金分红或红利再投资分红方式。
    投资者办理基金定期申购业务后,通过基金定期申购的基金份额,赎回时与普通赎回处理相同。
    投资者办理基金定期申购业务后,通过基金定期申购的基金份额,转换时与普通申购确认的基金份额的基金转换处理相同。

     

     

  • 10. 我在同一天有多个定期定额赎回或转换计划会怎么处理?

    答:一个投资者可以同时申请开立多个定期赎回或转换计划,同一实际操作日多个定期计划的顺序由系统按随机原则处理。

     

     

  • 11. 定期投资业务的费率是怎么样的?

    答:定期不定额申购费率及计费方式等同于实际申请日对应基金的网上直销的定期定额申购费率及计费方式。
    定期定额赎回、定期定额转换的费率及计费方式等同于实际申请日对应基金的网上直销赎回、转换费率及计费方式。
    具体费率您可通过我司网站查询。

  • 12. 定期不定额(即智能定投)的每期扣款金额是怎么计算的?

    答:(1)我司定期不定额(即智能定投)将根据您指定的扣款日前一日(T-1日)的证券市场指数与该指数均线的比较情况,在T日按您选择的级差自动增加或减少定投扣款金额,按“高位少买、低位多买”的原则来进行定期不定额的申购。


    (2)您可根据投资目标和风险偏好,自主选择定投扣款的基准金额、参照指数,均线种类、级差和扣款周期:

    指数种类

    上证指数、上证50指数、上证中盘指数、深证成指、沪深300指数、深证100价格指数、创业板指数、中证500指数

    均线种类

    180日均线、250日均线、500日均线

    级差种类

    10%20%30%

    根据指数与均线的对比的不同情况,扣款金额如下:

    T-1日指数收盘价超过均线%

    T日相对基准金额实际扣款比例%

    T-1日指数收盘价低于均线%

    T日相对基准金额实际扣款比例%

     

    10%级差

    20%级差

    30%级差

     

    10%级差

    20%级差

    30%级差

    0-15(含)

    90

    80

    70

    0-5(含)

    110

    120

    130

    15-50(含)

    80

    60

    40

    5-10(含)

    120

    140

    160

    50-100(含)

    70

    40

    103

    10-20(含)

    130

    160

    190

    100以上

    60

    20

    -- 3

    20-30(含)

    140

    180

    220

     

     

     

     

    30-40(含)

    150

    200

    250

     

     

     

     

    40以上

    160

    220

    280

    注1、实际每期扣款金额=基准金额*实际扣款比例

    注2、智能定投(定期不定额)基准金额下限为500元。

    注3、每期扣款金额的计算结果如果小于定期定额申购下限,将自动按定期定额申购下限金额发起扣款。目前,定期定额申购下限为100元。

    案例分享:客户李先生选择了智能定投易方达上证50基金,基准金额1000元,参照指数为上证50,均线为180日均线,级差为20%。假设实际扣款日前一日的上证50指数为1850点,180日均线为2000,指数低于均线的百分比为(1850-2000)/2000=7.5%,对应的扣款比例应为上表中“T-1日指数收盘价低于均线%”中的“5-10(含)”对应的扣款比例,由上表可见20%级差对应的扣款比例为140%,则当期实际扣款金额为:基准金额1000*140%=1400元。

(二)定投操作
  • 1. 网上交易目前有哪些卡开通定期申购业务?

    答:我司网上直销绑定的工行、农行、建行、中行、交行、招行、民生、浦发、兴业、光大、中信、华夏、平安、广发、上海银行等多家不同银行的银行卡均支持定期申购业务(均需借记卡,具体以官网实际情况为准)。

     
  • 2. 网上交易定期申购计划可以约定设置计划当天扣款吗?

    答:不可以。

  • 3. 定期投资计划可以修改吗?

    答:可以。投资者可以修改金(份)额、申购周期等。

     
  • 4. 定期投资计划可以提前终止吗?

    答:可以(扣款日当天不可以终止)。

     
  • 5. 如何设置定期定额转换计划?

    答:定期定额转换业务中,转换出或转换入的基金必须有一方是货币基金。您在进行定期定额申购时,可选择货币基金份额为支付方式,即为从货币基金定期定额转换至申购基金,相关计划可以在“交易策略——按条件定期买卖”中查询。
    您在进行定期定额赎回时,可选择赎回到货币基金,即为从赎回基金定期定额转换至货币基金,相关计划可以在“交易策略——按条件定期买卖”中查询。

     
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