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一对多专户

基金管理公司从事多客户特定资产管理业务(又称专户“一对多”业务),是指取得特定资产管理业务资格的基金管理公司向特定客户募集资金,或接受特定客户的财产委托担任资产管理人,由托管机构担任资产托管人,为资产委托人的利益,将其委托财产集合于特定账户,进行证券投资的活动。

  • 业务名称
  • 初始委托资产规模
  • 单个资产管理计划
    的委托人人数限制
  • 每个客户初始委托
    资产规模
  • 投资范围
  • 合同期限
  • 参与和退出
  • 信息披露
  • 费用
  • 客户参与要求
  • 一对多专户理财(多客户特定资产管理业务)

  • 不低于3000万元人民币,但不得超过50亿元人民币

  • 不超过200人

  • 不低于人民币100万元。

  • (一)现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品

    (二)未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利

    (三)中国证监会认可的其他资产。

    投资于前款第(二)项和第(三)项规定资产的特定资产管理计划称为专项资产管理计划。

    基金管理公司应当设立专门的子公司,通过设立专项资产管理计划开展专项资产管理业务。

  • 专户理财的合同期限一般不低于一年,资产管理合同存续期间,资产管理人可以根据合同的约定,办理特定客户参与和退出资产管理计划的手续。

  • 资产管理计划每季度至多开放一次计划份额的参与和退出,为单一客户设立的资产管理计划、为多个客户设立的现金管理类资产管理计划及中国证监会认可的其他资产管理计划除外。

  • 1、资产管理人每月至少向资产委托人报告一次经托管人复核的计划份额净值。

    2、涉及证券投资明细的,原则上每季度至多报告一次。

  • 1、资产管理人应当根据资产管理计划的特点在资产管理合同中约定相应的管理费率和托管费率。资产管理人在设定管理费率、托管费率时,不得以排挤竞争对手为目的,压低资产管理计划的管理费率水平和托管费率水平,扰乱市场秩序。

    2、资产管理人可以与资产委托人约定,根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬。固定管理费用和业绩报酬可以并行收取。

  • 资产委托人需符合合格投资者的相关要求,合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只专户的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:

    (1)净资产不低于1000万元的单位;

    (2)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

        前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。