企业年金 为了明天的幸福
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养老金业务 
 
业务概况

随着人口老龄化程度的不断加深,中国逐步进入深度老龄化社会,如何养老成为社会广泛关注和亟需解决的重大社会问题。易方达基金管理有限公司作为国内资产管理行业领先的公司,高度重视养老基金业务,并将其视为公司的长期战略业务,在公司的四大业务板块中处在非常重要的位置。

业务概况

目前,易方达的养老基金业务主要包括五部分:全国社保基金、基本养老保险基金、企业年金基金(包含养老金产品)、职业年金基金、福利负债基金。截至2017年第二季度末,易方达养老基金规模合计超过1550亿元,在基金行业中排名名列前茅。未来,养老金业务的重点还将包括职业年金基金。

养老基金的五大特性

安全性、长期性、收益性、波动性和流动性,其中安全性是第一位的。

养老金投资中的五大关系:

投资理念

在保证合规的前提下,以取得绝对收益、战胜通货膨胀及业绩比较基准为目标,为养老金基金谋求长期稳健增值。

风险控制

严格遵守养老金投资相关法律、法规、合同;

强化投资纪律;

满足个性化客户需求;

投资过程和结果要满足客户个性化和风险偏好,为客户制定个性化方案并在投资过程中监督实施;

投资启动前进行项目风险偏好调查,与客户充分沟通,实施个性化的投资风控措施;

建立了事前、事中、事后全流程风险控制体系,覆盖研究、投资、交易、评估全过程,对风险进行监测、预警和处置。

增值服务

投资偏好评估服务

》资产管理前期,了解并评估客户的风险收益偏好,为客户提供最优资产配置策略和投资组合方案建议

养老基金业务政策解读

》密切关注职业年金基金与基本养老保险基金业务相关进展,展开政策研究,深入了解业务特性,并持续以为客户提供细致而全面的服务为目标,为新型养老金业务的开展做充分准备

投资者培训服务

》为客户提供投资者培训服务,介绍资本市场、投资品种、投资基本程序、养老金投资理念等投资基础知识,树立正确的投资理念,加深对资本市场和投资管理的理解和认识

客户交流会议

》定期组织客户开展交流活动,交流和分享投资管理经验