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易方达养老目标日期2055五年持有期混合型基金中基金(FOF)

基金中基金 中风险(R3)

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易方达养老目标日期2055五年持有期混合型基金中基金(FOF)

  • 概览
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  • 风险提示函
成立日期: 2024-02-26
1.0244
单位净值(元)
-0.18%
日涨跌
1.0244
累计净值(元)
基金净值日期:2024-05-15 i
本基金为FOF基金,基金资产主要投资于其他基金,本基金净值披露时间一般比普通基金晚2个工作日,请您留意净值日期。
  • 累计收益
  • 历史定期收益
区间收益率:0.00% 区间最大回撤:0.00%
基本信息
基金名称: 易方达养老目标日期2055五年持有期混合型基金中基金(FOF)
基金简称: 易方达养老2055五年持有混合(FOF)Y
基金代码: 020795
基金类型: 基金中基金
成立日期: 2024-02-26
基金管理人: 易方达基金管理有限公司
基金经理: 胡云峰
基金托管人: 中国工商银行股份有限公司
资产净值: 数据截至2024-03-31:18,633.65元
投资范围:

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的基金(含QDII基金及香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”))、国内依法发行上市的股票(包括创业板、科创板及其他依法发行上市的股票、存托凭证)、内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票和交易型开放式基金(以下分别简称“港股通股票”、“港股通ETF”)、国内依法发行上市的债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、可转换债券、可交换债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,本基金可以将其纳入投资范围。

投资比例: 本基金投资于经中国证监会依法核准或注册基金的资产不低于基金资产的80%,投资于港股通股票的资产不超过股票资产的50%,投资于QDII基金、香港互认基金和港股通ETF的比例合计不超过基金资产的20%,本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的资产合计不超过基金资产的10%,本基金投资于货币市场基金的资产不超过基金资产的15%,投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的资产合计不超过基金资产的80%。现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金根据时间的变化逐步调整权益类资产和非权益类资产的资产配置比例。权益类资产包括股票、股票型基金以及权益类混合型基金,权益类混合型基金指至少满足以下一条标准的混合型基金:(1)基金合同约定投资股票资产占基金资产的比例不低于60%;(2)基金最近4期季度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。
投资目标: 在投资管理过程中遵循各个阶段既定的投资比例,动态调整大类资产配置,控制基金下行风险,力争实现资产的长期稳健增值。
业绩比较基准: (沪深300指数收益率×80%+中证港股通综合指数收益率×20%)×X+中债新综合指数(财富)收益率×(1-X),X取值:合同生效日至2025年12月31日,X为70%;2026年1月1日至2027年12月31日,X为69%;2028年1月1日至2029年12月31日,X为67%;2030年1月1日至2031年12月31日,X为65%;2032年1月1日至2033年12月31日,X为63%;2034年1月1日至2035年12月31日,X为62%;2036年1月1日至2037年12月31日,X为61%;2038年1月1日至2039年12月31日,X为60%;2040年1月1日至2041年12月31日,X为59%;2042年1月1日至2043年12月31日,X为56%;2044年1月1日至2045年12月31日,X为53%;2046年1月1日至2047年12月31日,X为50%;2048年1月1日至2049年12月31日,X为46%;2050年1月1日至2051年12月31日,X为42%;2052年1月1日至2053年12月31日,X为38%;2054年1月1日至2055年12月31日,X为34%
风险收益特征: 本基金属于混合型基金中基金(FOF),理论上预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金(FOF),高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金和货币型基金中基金(FOF)。本基金采用目标日期策略,2055年12月31日为本基金的目标日期。从基金合同生效日至目标日期止,本基金的预期风险与预期收益水平将随着时间的流逝逐步降低。 本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港证券市场,除了需要承担市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临汇率风险、投资于香港证券市场的风险、以及通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的风险等特有风险。本基金通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的风险详见招募说明书。
基金经理
  • 现任基金经理
  • 历任基金经理一览表
报告期内基金投资策略和运作分析

2024年开年的首个季度,国内市场先抑后扬,不同资产在波动中分化,其中沪深300涨幅超过3%,有所修复;上证红利指数涨幅约10%,接近2023年高点水平;而小微盘类指数在过去一个季度则大部分下跌。海外主要经济体的主要权益指数在一季度获得正收益,其中日经225涨幅约20%。

市场所反映的大部分是基本面和估值定价。从基本面而言,全球以AI(人工智能)为核心的科技浪潮正经历快速发展期,诸多经济体也体现出好于预期的需求特征;国内,春节期间及之后的诸多数据体现出经济的韧性,甚至有若干领域呈现出较强的动能。供给端,叠加自上而下作用力、或产业自身的调整所带来的竞争格局改善,诸多行业和公司的“资本回报”预期得到提升,这点不仅在供给格局已然较好的资源类行业有所体现,一些制造业内部也正在发生。在A股整体估值处于历史较低水位、风险溢价处于较高水位阶段,基本面的改善提供了较好的投资阶段。

本基金在一季度仍处于建仓期,能够以相对稳健的净值度过波动较大的市场阶段,首先是一件幸运的事,同时也为下一阶段获取收益打下较好的基础和准备。回顾今年以来的操作,本基金以相对稳健和偏防御的组合进入新的一年,以注重底层资产收益的确定性、独立性以及组合分散化为主要投资策略使得组合在下跌过程中较好地抵御了一些风险。随着我们跟踪风险变量的变化,我们逐渐提升了仓位和组合的进攻性,截至季末基金实现盈利。

实现资产长期稳健增值是养老目标基金的投资目标,投资过程的风险控制尤为重要。未来一个阶段,风险控制依然在首要位置;其次,我们将回归价值创造的本源,审视底层资产的现金流创造能力和资本回报预期,对我们已经构建的相对价值风格、分散的组合进一步优化。资产收益的独立性依然会是我们重视的重要因素,除对这类资产本身的认知在加深之外,对其在组合中的价值我们也有了新的认识。

我们会持续为实现基金长期稳健增值的投资目标而展开投资活动。希望我们通过对风险严估、对投资标的的严选、对投资决策的审慎评估,让您的这份养老投资能够安心、长期稳健增值!

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历任基金经理 任职日期 离任日期
胡云峰 2024-02-26 --
费率结构
申购费率
申购金额M(元)(含申购费) 申购费率
M<100万 1.20%
100万≤M<500万 0.80%
M≥500万 按笔收取,1000.00元/笔
注:在申购费按金额分档的情况下,如果投资者多次申购,申购费适用单笔申购金额所对应的费率。
赎回费率
本基金不收取赎回费
管理费、托管费
管理费 0.30%
托管费 0.05%
注:1、本基金Y类基金份额的年管理费率为0.30%,管理费的计算方法如下:H=EY×0.30%÷当年天数,H为每日应计提的基金管理费,EY=(前一日的基金资产净值-前一日所持有的基金管理人管理的其他基金公允价值)×(前一日Y类基金资产净值/前一日基金资产净值),若为负数,则EY取0。 2、本基金Y类基金份额的年托管费率为0.05%,托管费的计算方法如下:H=EY×0.05%÷当年天数,H为每日应计提的基金托管费,EY=(前一日的基金资产净值-前一日所持有的基金托管人托管的其他基金公允价值)×(前一日Y类基金资产净值/前一日基金资产净值),若为负数,则EY取0。 3、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
点击查看:
网上交易优惠费率
资产组合
查询日期:

--

  • 03月31日
  • 06月30日
  • 09月30日
  • 12月31日
查询
资产类型 金额(元) 占基金总资产的比例
基金投资 210,311,012.86 91.73%
银行存款和结算备付金合计 18,038,424.68 7.87%
其他各项资产 923,871.84 0.40%
合计 229,273,309.38 100.00%
总资产:0元 !
基金资产净值=基金总资产-基金负债,因为基金在运作过程中可能会存在负债(如应付账款等),所以会出现基金总资产与基金资产净值数据不一致的情况,另根据计算原则,公式中三个要素均为整个基金(不区分份额)层面数据。
占基金资产净值前十名基金投资明细(45.09%)
序号 基金代码 基金名称 持有份额(份) 占基金资产净值比例
1 110036 易方达双债增强债券C 12,455,778 9.06%
2 009803 易方达中债7-10年期国开行债券指数C 14,943,446 8.18%
3 009690 易方达瑞锦混合发起式C 10,135,369 5.14%
4 513310 中韩芯片 6,440,578 3.66%
5 019449 摩根日本精选股票(QDII)C 4,971,537 3.54%
6 019032 易方达环保主题混合C 2,423,772 3.52%
7 008764 天弘越南市场C 4,776,755 3.11%
8 512040 富国中证价值ETF 7,801,000 3.06%
9 511520 富国中债7-10年政策性金融债ETF 63,600 2.99%
10 563000 易方达MSCI中国A50互联互通ETF 8,864,932 2.83%
基金分红
~
查询
导出
权益登记日 每份红利(元) 红利发放日
暂无数据
产品公告
~
全部
基金产品资料概要
基金合同
托管协议
招募说明书
风险揭示书
销售机构
机构代码 机构名称 机构网址 客户服务电话
004 中国银行股份有限公司 www.boc.cn 95566
007 招商银行股份有限公司 www.cmbchina.com 95555
019 广发银行股份有限公司 www.cgbchina.com.cn 400-830-8003
163 腾安基金销售(深圳)有限公司 https://www.txfund.com/ 4000-890-555
303 上海天天基金销售有限公司 www.1234567.com.cn 95021
304 上海好买基金销售有限公司 www.ehowbuy.com 400-700-9665
305 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 www.fund123.cn 95188-8
307 浙江同花顺基金销售有限公司 www.5ifund.com 952555
378 珠海盈米基金销售有限公司 www.yingmi.cn 020-89629066
387 京东肯特瑞基金销售有限公司 kenterui.jd.com 95118
机构详情
    风险提示函

    尊敬的投资者:

    投资有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

    基金销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分,并提出适当性匹配意见。本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与基金销售机构对基金的风险评级可能不一致,您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

    根据有关法律法规,基金管理人易方达基金管理有限公司做出如下风险揭示:

    一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,您承担的风险也越大。

    二、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

    三、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,投资本基金的一般风险包括市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

    四、您购买的产品为养老目标基金,产品“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,产品不保本,可能发生亏损。请您仔细阅读专门风险揭示书,确认了解产品特征。在目标日期(即2055年12月31日)之前(含该日),投资者投资本基金每份基金份额需要持有至少五年以上,且本基金不上市交易,将面临在五年最短持有期内赎回无法确认的流动性风险,以及基金净值可能发生较大波动的风险。投资本基金可能遇到的特有风险包括但不限于:(1)无法获得收益甚至损失本金的风险;(2)采用目标日期策略投资的特有风险,包括但不限于较大比例投资特定资产的特有风险、遵循既定投资比例限制无法灵活调整的风险、风险收益特征变化的风险、投资者投资目标无法实现的风险;(3)各时间段基金实际资产配置比例可能与预设的下滑曲线出现差异以及下滑曲线可能调整的特殊风险;(4)目标日期之后基金转型的风险;(5)主要投资于基金所面临的特有风险,包括但不限于因主要投资于基金而面临的被投资基金业绩不达目标影响本基金投资业绩表现的风险、赎回资金到账时间较晚影响投资人资金安排的风险、双重收费风险、投资QDII基金的特有风险、投资香港互认基金的特有风险、投资于可上市交易基金的二级市场投资风险、被投资基金的运作风险、被投资基金的基金管理人经营风险和相关政策风险;(6)可能较大比例投资于基金管理人旗下基金所面临的风险;(7)本基金投资范围包括内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票及ETF而面临的香港市场股票及ETF投资交易、港股通机制带来的特殊风险;(8)本基金投资范围包括科创板股票、北交所股票、存托凭证、资产支持证券等特殊品种而面临的其他额外风险。此外本基金还将面临市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、其他风险等一般风险。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定,投资本基金可能面临的风险详见招募说明书的“风险揭示”部分。

    五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。易方达基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

    六、中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决,如经友好协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理,详见《基金合同》。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站http://www.efunds.com.cn进行了公开披露。

    七、您应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买赎回基金,具体基金销售机构名单详见基金管理人网站公示。

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