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易方达汇诚养老目标日期2038三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)

基金中基金 中风险(R3)

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易方达汇诚养老目标日期2038三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)

  • 概览
  • 基本信息
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  • 基金净值
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  • 销售机构
  • 风险提示函
成立日期: 2022-11-16 资产规模: 0.33 亿元
1.2352
单位净值(元)
0.87%
日涨跌
1.2352
累计净值(元)
基金净值日期:2023-06-02 !
本基金为FOF基金,基金资产主要投资于其他基金,本基金净值披露时间一般比普通基金晚2个工作日,请您留意净值日期。
  • 累计收益
  • 历史定期收益
区间收益率:0.00% 区间最大回撤:0.00%
基本信息
基金名称: 易方达汇诚养老目标日期2038三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
基金简称: 易方达汇诚养老2038三年持有混合发起式(FOF)Y
基金代码: 017316
基金类型: 基金中基金
成立日期: 2022-11-16
基金管理人: 易方达基金管理有限公司
基金经理: 汪玲 , 张振琪
基金托管人: 中国邮政储蓄银行股份有限公司
资产净值: 数据截至2023-03-31:32,860,179.11元
投资范围:

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的基金(含QDII基金)、香港互认基金、国内依法发行上市的股票(包括创业板、中小板以及其他依法发行上市的股票、存托凭证)、内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票(以下简称“港股通股票”)、债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、次级债、中期票据、短期融资券、可转换债券、可交换债券等)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

投资比例: 本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%,现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的60%。本基金根据时间的变化逐步调整权益类资产和非权益类资产的资产配置比例。其中权益类资产包括股票、股票型基金(含股票型指数基金)、混合型基金(仅指最近连续四个季度披露的基金定期报告中显示股票投资比例高于基金资产的50%或基金合同中约定股票投资比例高于基金资产的50%的混合型基金)。
投资目标: 在投资管理过程中遵循各个阶段既定的投资比例,动态调整大类资产配置,控制基金下行风险,力争追求基金长期稳健增值。
业绩比较基准: 基金合同生效日至2023年12月31日:45%×沪深300指数收益率+50%×中债新综合财富指数收益率+5%×活期存款利率;2024年1月1日至2028年12月31日:40%×沪深300指数收益率+55%×中债新综合财富指数收益率+5%×活期存款利率;2029年1月1日至2033年12月31日:30%×沪深300指数收益率+65%×中债新综合财富指数收益率+5%×活期存款利率;2034年1月1日至2038年12月31日:20%×沪深300指数收益率+75%×中债新综合财富指数收益率+5%×活期存款利率。
风险收益特征: 本基金属于采用目标日期策略的基金中基金,2038年12月31日为本基金的目标日期。从基金合同生效日至目标日期止,本基金的预期风险与预期收益水平将随着时间的流逝逐步降低。基金合同生效日至2038年12月31日,理论上本基金的预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金(FOF),高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金和货币型基金中基金(FOF)。
基金经理
  • 现任基金经理
  • 历任基金经理一览表
报告期内基金投资策略和运作分析

1季度国内宏观经济基本面持续缓慢复苏,政策面持续温和放松。海外大幅加息接近尾声,高利率带来的负面影响也开始逐步显现,美国个别银行开始暴露风险,衰退风险大幅增加。在这样的背景下,主要资本市场在整体上涨的情况下也表现出一定的起伏。国内主要的股票指数均出现一定幅度的上涨,在行业层面,计算机、传媒、通信、电子等TMT相关行业一骑绝尘,表现靠前,房地产、商贸零售、银行、美容护理等行业,表现相对靠后;在风格层面,成长风格指数表现相对略好于价值风格指数,高市盈率指数好于中/低市盈率指数。1季度,港股、海外欧美股市也有一定幅度的上涨。债券资产方面,1季度美国10年期国债收益率大幅震荡,国内随着对经济复苏进程预期的变化,债券收益率有一定幅度的下行。

在报告期内,本基金主要在基金选择和资产配置两个大的层面进行了操作:

在基金选择层面,立足于分散配置不同投资策略的优质基金,以适应不同的市场环境,带来更好的投资体验。我们持续挖掘符合我们标准的优质基金,不断优化持仓品种,希望通过分散化持有不同投资策略、不同投资风格的优秀基金,让不同的基金在组合中发挥不同的作用,使得超额收益来源更加多元化,增强超额收益的稳定性。基金选择是本基金投资操作的重点,基于长期经验的积累和养老基金的投资目标,我们总结了以下的基金选择标准:1、投资策略长期有效,即基金的投资策略在长期来看是有效的,“有效”意味着通过该策略能够获取超额收益,“长期有效”意味着获取超额收益需要拉长时间,短期不一定必然能够获取超额收益;2、投资策略不漂移,即基金的投资策略相对稳定,不随着市场的变化出现漂移;3、投资策略可理解,即我们对基金的投资策略能理解、有认知,在市场短期变化的过程中能够有信心拿得住;4、收益风险特征可接受,即基金过去所表现出来的收益风险特征符合我们的预期和需求。

基于这样的基金选择标准,1季度我们的操作主要包括:1、卖出了更换了基金经理的基金;2、卖出了投资策略发生了漂移的基金;3、挖掘了采用量化策略的权益基金,增加更加多元化的投资策略。其他在投资策略上没有变化的基金我们仍然继续持有,换手率较低。

在资产配置层面,我们一直遵循“资产性价比比较”的方法,从中期维度进行板块/行业/风格的结构调整,不断卖出那些性价比已经很低的资产,买入那些性价比已经很高的资产,这使得我们整个组合始终处于性价比更优的状态。这样的投资方法让我们能够相对从容的应对市场的大幅波动,在追求收益的同时管理好组合的风险暴露。1季度本基金在资产配置层面进行了如下操作:

一是在大类资产配置方面,2022年4季度权益类资产相对于债券类资产的性价比达到历史较高的位置,我们在去年4季度逐步增加了权益资产的配置比例。经过近几个月的反弹,目前权益类资产的性价比仍处于相对较高的位置,因此截止报告期末,在合同允许的范围内,仍保持适度超配权益类资产,略高于下滑曲线预设的权益类资产配置比例。

二是在结构配置方面,跟全市场偏股基金的配置结构相比,进一步缩小了配置的偏离度。1季度适度降低了深度价值和价值质量等偏价值策略的基金的超配比例,继续超配偏小盘风格的基金,适度增加了偏成长策略的基金的配置比例。在行业方面,TMT等科技行业经历过去几年的大幅调整,处于我们“三低”类资产(景气周期低位、低估值、低拥挤度)的范畴,我们一直在关注相关资产的变化和机会,1季度我们逐步加仓了偏科技成长策略基金的配置比例。不过我们仍然立足于我们的选基标准,选择那些能够长期拿得住的基金,很少去追逐那些短期大幅度上涨的、最亮眼的科技基金,如果短期科技板块的主题行情继续大幅泡沫化,我们的表现可能会相对落后。在不同地域的投资方面,在市场大幅反弹后,我们小幅降低了港股基金的配置比例,不过我们将持续关注未来港股和美股相关投资机会,同时,在美债收益率接近4%的位置,我们继续增加了发达市场债券的配置比例。

我们将继续立足于优选基金,获取优秀基金经理长期相对确定的超额收益,同时从大类资产配置、结构配置出发,着眼于未来1-3年的视角去看各类资产的性价比,相对均衡配置,适度逆向偏离,去市场不关注的领域挖掘机会,逐步退出非常热门的赛道,通过不断挖掘性价比更高的资产,卖出性价比已经很低的资产,总是使投资组合保持一个相对较高的性价比。我们希望通过FOF产品给持有人提供一项服务:通过选择优质基金和配置性价比更高的资产,将资产原有的大幅波动变得相对平滑一些,提升产品的收益风险比,使得产品的预期收益不降低而风险相对更小,让投资者能够安心拿住,最终赚到钱。这是FOF基金最核心的价值所在,也是我们追求的投资目标。

本基金是养老目标日期基金,将遵循稳健投资的理念,立足养老产品的定位,秉承勤勉尽责的态度,为持有人创造更加优异而稳健的长期投资回报。

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历任基金经理 任职日期 离任日期
汪玲 2022-11-16 --
张振琪 2022-12-31 --
费率结构
申购费率
申购金额M(元)(含申购费) 申购费率
M<100万 1.20%
100万≤M<200万 1.00%
200万≤M<500万 0.60%
M≥500万 按笔收取,1000.00元/笔
注:在申购费按金额分档的情况下,如果投资者多次申购,申购费适用单笔申购金额所对应的费率。
赎回费率
本基金不收取赎回费
注:1.各销售机构可针对Y类基金份额开展费率优惠活动或者免收申购费。 2.如果投资者多次申购,申购费适用单笔申购金额所对应的费率。 3.除基金合同另有约定外,在目标日期(即2038年12月31日)之前(含该日),本基金设有三年的最短持有期限,基金份额持有人在满足最短持有期限的情况下方可赎回,持有满三年后赎回不收取赎回费用。对于Y类基金份额,在满足《个人养老金投资基金业务规定》等法律法规及基金合同约定的情形下可豁免前述持有限制,具体安排及费率按更新的招募说明书或相关公告执行。法律法规或监管机关另有规定的,从其规定执行。
管理费、托管费、销售服务费
管理费 0.45%
托管费 0.10%
销售服务费 0.00%
注:1.本基金Y类基金份额的年管理费率为0.45%,管理费的计算方法如下:H=EY×0.45%÷当年天数,H为每日应计提的基金管理费,EY=(前一日的基金资产净值-前一日所持有的基金管理人管理的其他基金公允价值)×(前一日Y类基金资产净值/前一日基金资产净值),若为负数,则EY取0。 2.本基金Y类基金份额的年托管费率为0.10%,托管费的计算方法如下:H=EY×0.10%÷当年天数,H为每日应计提的基金托管费,EY=(前一日的基金资产净值-前一日所持有的基金托管人托管的其他基金公允价值)×(前一日Y类基金资产净值/前一日基金资产净值),若为负数,则EY取0。 3.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
点击查看:
网上交易优惠费率
资产组合
查询日期:

--

  • 03月31日
  • 06月30日
  • 09月30日
  • 12月31日
查询
资产类型 金额(元) 占基金总资产的比例
固定收益类投资 12,287,139.89 4.83%
基金投资 230,312,032.72 90.56%
买入返售金融资产 4,000,000.00 1.57%
银行存款和结算备付金合计 7,002,652.79 2.75%
其他各项资产 711,268.98 0.28%
合计 254,313,094.38 100.00%
总资产:0元 !
基金资产净值=基金总资产-基金负债,因为基金在运作过程中可能会存在负债(如应付账款等),所以会出现基金总资产与基金资产净值数据不一致的情况,另根据计算原则,公式中三个要素均为整个基金(不区分份额)层面数据。
占基金资产净值前五名债券投资明细(4.91%)
序号 债券名称 债券代码 债券数量(张) 占基金资产净值比例
1 23国债01 019694 71,000 2.85%
2 21国债15 019663 45,000 1.82%
3 22国债14 019679 6,000 0.24%
占基金资产净值前十名基金投资明细(45.77%)
序号 基金代码 基金名称 持有份额(份) 占基金资产净值比例
1 110008 易方达稳健收益债券B 21,915,127 12.13%
2 002351 易方达裕祥回报债券A 12,118,641 7.48%
3 161115 易方达岁丰添利债券(LOF)A 11,163,964 7.01%
4 016479 易方达裕丰回报债券C 5,080,320 3.41%
5 011066 大成高新技术产业股票C 2,176,108 3.10%
6 003293 易方达科瑞灵活配置混合 3,655,983 3.03%
7 001603 易方达安盈回报混合A 3,077,330 2.70%
8 006102 浙商丰利增强债券 3,336,582 2.43%
9 001882 中欧价值发现混合E 2,261,639 2.34%
10 005847 富国沪港深业绩驱动混合A 3,211,470 2.14%
基金分红
~
查询
导出
权益登记日 每份红利(元) 红利发放日
暂无数据
产品公告
~
全部
基金产品资料概要
基金合同
托管协议
招募说明书
风险揭示书
易方达汇诚养老目标日期2038三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(易方达汇诚养老2038三年持有混合发起式(FOF)Y)基金产品资料概要更新 2023-05-18689710
易方达汇诚养老目标日期2038三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)2023年第1季度报告 2023-04-21688081
易方达汇诚养老目标日期2038三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)2022年年度报告 2023-03-30685928
易方达汇诚养老目标日期2038三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(易方达汇诚养老2038三年持有混合发起式(FOF)Y)基金产品资料概要更新 2023-02-20684122
易方达汇诚养老目标日期2038三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)2022年第4季度报告 2023-01-19682214
易方达汇诚养老目标日期2038三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(易方达汇诚养老2038三年持有混合发起式(FOF)Y)基金产品资料概要更新 2023-01-04681354
易方达汇诚养老目标日期2038三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)更新的招募说明书 2023-01-04681345
易方达汇诚养老目标日期2038三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理变更公告 2022-12-31681298
易方达汇诚养老目标日期2038三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)更新的招募说明书 2022-12-29681197
易方达汇诚养老目标日期2038三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(易方达汇诚养老2038三年持有混合发起式(FOF)Y)基金产品资料概要更新 2022-12-27681085
暂无数据
销售机构
机构代码 机构名称 机构网址 客户服务电话
004 中国银行股份有限公司 www.boc.cn 95566
005 中国建设银行股份有限公司 www.ccb.com 95533
006 交通银行股份有限公司 www.bankcomm.com 95559
007 招商银行股份有限公司 www.cmbchina.com 95555
008 中信银行股份有限公司 bank.ecitic.com 95558
009 上海浦东发展银行股份有限公司 www.spdb.com.cn 95528
011 兴业银行股份有限公司 www.cib.com.cn 95561
012 中国光大银行股份有限公司 www.cebbank.com 95595
014 中国民生银行股份有限公司 www.cmbc.com.cn 95568
015 中国邮政储蓄银行股份有限公司 www.psbc.com 95580
机构详情
    风险提示函

    尊敬的投资者:

    投资有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

    基金销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分,并提出适当性匹配意见。本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与基金销售机构对基金的风险评级可能不一致,您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

    根据有关法律法规,基金管理人易方达基金管理有限公司做出如下风险揭示:

    一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,您承担的风险也越大。

    二、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

    三、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,投资本基金的一般风险包括市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

    四、您购买的产品为养老目标基金,产品“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,产品不保本,可能发生亏损。请您仔细阅读专门风险揭示书,确认了解产品特征。投资本基金可能遇到的特有风险包括:(1)无法获得收益甚至损失本金的风险;(2)本基金采用目标日期策略投资的特有风险,包括较大比例投资特定资产的特有风险、遵循既定投资比例限制无法灵活调整的风险、风险收益特征变化的风险、投资者的投资目标无法实现的风险;(3)每笔认申购份额三年锁定持有的风险;(4)基金资产配置比例可能与预设的下滑曲线出现差异的风险;(5)目标日期之后基金转型的风险;(6)因主要投资于基金而面临的被投资基金业绩不达目标影响本基金投资业绩表现的风险、赎回资金到账时间较晚影响投资者资金安排的风险、投资于非本基金管理人管理的其他基金时的双重收费风险、投资QDII基金的特有风险、可上市交易基金的二级市场投资风险、被投资基金的运作风险、被投资基金的基金管理人经营风险、被投资基金的相关政策风险;(7)本基金投资范围包括内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票而面临的香港股票市场及港股通机制带来的风险;(8)投资其他特定品种的特有风险;(9)基金合同终止风险。此外本基金还将面临市场风险、流动性风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、管理风险、税收风险等其他一般风险。

    五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。易方达基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

    六、中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决,如经友好协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理,详见《基金合同》。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站http://www.efunds.com.cn进行了公开披露。

    七、您应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买赎回基金,具体基金销售机构名单详见基金管理人网站公示。

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