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易方达汇智稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)

基金中基金 中风险(R3)

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易方达汇智稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)

  • 概览
  • 基本信息
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  • 费率结构
  • 资产组合
  • 基金净值
  • 基金分红
  • 产品公告
  • 销售机构
  • 风险提示函
成立日期: 2022-11-11 资产规模: 0.51 亿元
1.2103
单位净值(元)
-0.11%
日涨跌
1.2103
累计净值(元)
基金净值日期:2025-07-30 i
本基金为FOF基金,基金资产主要投资于其他基金,本基金净值披露时间一般比普通基金晚2个工作日,请您留意净值日期。
  • 累计收益
  • 历史定期收益
区间收益率:0.00% 区间最大回撤:0.00%
基本信息
基金名称: 易方达汇智稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)
基金简称: 易方达汇智稳健养老一年持有混合(FOF)Y
基金代码: 017255
基金类型: 基金中基金
成立日期: 2022-11-11
基金管理人: 易方达基金管理有限公司
基金经理: 汪玲 , 刘淑霞
基金托管人: 中国银行股份有限公司
资产净值: 数据截至2025-06-30:50,813,291.40元
投资范围:

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的基金(含QDII基金、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”))、香港互认基金、国内依法发行上市的股票(包括创业板、中小板以及其他依法发行上市的股票、存托凭证)、内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票(以下简称“港股通股票”)、债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、次级债、中期票据、短期融资券、可转换债券、可交换债券等)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不得投资于分级基金份额、股指期货、国债期货和股票期权。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

投资比例: 本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%,现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的30%。本基金权益类资产(包括股票、股票型基金(含股票型指数基金)、混合型基金(仅指最近连续四个季度披露的基金定期报告中显示股票投资比例高于基金资产的50%或基金合同中约定股票投资比例高于基金资产的50%的混合型基金),下同)的战略资产配置比例为25%,该比例可上浮不超过5%,下浮不超过10%,即本基金投资于权益类资产的比例为基金资产的15%-30%。
投资目标: 遵循既定的资产基准配置比例并在一定范围内动态调整,精选基金品种,控制基金下行风险,力争追求基金长期稳健增值。
业绩比较基准: 25%×沪深300指数收益率+75%×中债新综合指数(财富)收益率
风险收益特征: 本基金为混合型基金中基金(FOF),属于目标风险策略系列FOF产品中风险相对稳健的品种(基金管理人旗下目标风险策略系列FOF产品根据不同风险程度划分为四档,分别为收入/保守、稳健、平衡、进取/积极)。本基金定位为稳健的FOF产品,理论上预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金(FOF),高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金和货币型基金中基金(FOF)。 本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港证券市场,除了需要承担市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临汇率风险、投资于香港证券市场的风险、以及通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的风险等特有风险。本基金通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的风险详见招募说明书“风险揭示”部分。
基金经理
  • 现任基金经理
  • 历任基金经理一览表
报告期内基金投资策略和运作分析

2季度,国内主要的股票指数先抑后扬,继续呈现上涨趋势,但总体振荡幅度加大。季度初,受特朗普“对等关税”影响,市场大幅下跌,后持续反弹到基本收复失地。总体看,美股涨幅较高,黄金、恒生指数和中证可转换债券指数表现也不错,A股宽基指数涨幅略微靠后。行业上看,军工、银行、通信表现居前,食品饮料、家电和钢铁跌幅较大。主题方面看,港股创新药比较出彩。债券方面,10年期国债利率小幅下行,基本收复1季度的上行幅度;10年期美债收益率小幅上行,但期间也经历了上行幅度较大又下行的过程。基金表现看,中证偏股基金指数和中证债券型基金指数都有所上涨。

本基金主要是在资产配置和基金选择两个方面进行操作和优化。本基金资产投资范围较全,其投资遵循“多国别、多资产、多策略和多管理人”思路,在底层管理人里面再进行精选。本基金的资产配置策略主要是在权益基金(含境内权益基金和境外权益基金)、债券基金(含国内债券基金和境外债券基金)和商品基金等资产之间进行灵活搭配。本基金为了更好地满足持有人对于养老的目标,考虑的配置周期相对较长。2季度主要是保持了境内债券基金和货币基金的配置比例,在场内加仓了境外债券基金和折价的科创基金以及部分大盘蓝筹类的ETF,在黄金基金季度初下跌时进行了小幅加仓,权益管理人方面适度优化了结构,并逐步降低管理人的数量,向长期优质的管理人倾斜,相对高位止盈了港股创新药持仓多的基金。本基金还进行了部分ETF品种套利,同时逆向买入了未来景气度可能发生积极变化但相对估值还比较低的行业ETF,尽管相关行业短期未体现业绩,但未来可能成为市场新的进攻点。

展望未来,股债比较方面,国内股票相对国内债券仍具备比较大的优势,美股回到高位后从估值角度又开始面临一定的风险。国内债券尽管短期受宏观经济影响及适度宽松的货币政策影响,导致收益率继续下行,但我们认为下行空间有限,我们在这个位置上更关注债券的风险;美债尽管由于美联储降息预期的扰动等有所波动,但从票息角度仍具备配置的优势。我们认为黄金仍然具备战略配置价值,长期跟股债的相关性低,但经历过这几年的上涨,目前绝对价格并不低,2季度更多反映的是对美元“信用锚”地位的担忧带来的短期机会。虽然我们看到国内股市的很多机会,但也提示个别领域存在潜在的风险,如微盘股、新消费和创新药等领域,建议适当谨慎。基于上述判断,本基金未来仍将坚持多元资产的配置思路,本基金将主要以中短债基金和货币基金积累安全垫,战略配置黄金,适当搭配含权债基和境外债基,并均衡配置ETF、指数增强基金和长期优质的主观多头管理人,辅以预判景气度可能变化的主题基金提高弹性。在主动管理人角度,基于目前的市场情况,我们会进一步优化并更集中投资。我们也会挖掘其余可投的一些另类基金和折价基金的机会。具体基金的配置角度,考虑综合的费用水平,本基金对于货币基金、境内债基、境外债基及黄金ETF主要选择管理人旗下的基金进行投资,但对于境外债基、权益基金和其余另类策略基金,以全市场遴选的原则进行择优配置。本基金是稳健型养老目标风险基金,将遵循稳健投资的理念,立足养老产品的定位,秉承勤勉尽责的态度,我们会继续努力,力争为投资者获得长期的投资回报,也由衷感谢广大投资者的理解和信任。

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历任基金经理 任职日期 离任日期
汪玲 2022-11-11 --
刘淑霞 2025-05-21 --
费率结构
申购费率
申购金额M(元)(含申购费) 申购费率
M<100万 1.20%
100万≤M<200万 1.00%
200万≤M<500万 0.60%
M≥500万 按笔收取,1000.00元/笔
注:在申购费按金额分档的情况下,如果投资者多次申购,申购费适用单笔申购金额所对应的费率。
赎回费率
持有期满后赎回不收取赎回费
管理费、托管费、销售服务费
管理费 0.45%
托管费 0.10%
销售服务费 0.00%
注:1.本基金Y类基金份额的年管理费率为0.45%,管理费的计算方法如下:H=EY×0.45%÷当年天数,H为每日应计提的基金管理费,EY=(前一日的基金资产净值-前一日所持有的基金管理人管理的其他基金公允价值)×(前一日Y类基金资产净值/前一日基金资产净值),若为负数,则EY取0;本基金Y类基金份额的年托管费率为0.10%,托管费的计算方法如下:H=EY×0.10%÷当年天数,H为每日应计提的基金托管费,EY=(前一日的基金资产净值-前一日所持有的基金托管人托管的其他基金公允价值)×(前一日Y类基金资产净值/前一日基金资产净值),若为负数,则EY取0; 2.上表中年费用金额为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年费用金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 3.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
点击查看:
网上交易优惠费率
资产组合
查询日期:

--

  • 03月31日
  • 06月30日
  • 09月30日
  • 12月31日
查询
资产类型 金额(元) 占基金总资产的比例
固定收益类投资 4,833,483.04 4.98%
基金投资 86,439,101.50 89.12%
银行存款和结算备付金合计 4,591,269.54 4.73%
其他各项资产 1,130,719.93 1.17%
合计 96,994,574.01 100.00%
总资产:0元 !
基金资产净值=基金总资产-基金负债,因为基金在运作过程中可能会存在负债(如应付账款等),所以会出现基金总资产与基金资产净值数据不一致的情况,另根据计算原则,公式中三个要素均为整个基金(不区分份额)层面数据。
占基金资产净值前五名债券投资明细(5.06%)
序号 债券名称 债券代码 债券数量(张) 占基金资产净值比例
1 24国债21 019758 27,000 2.85%
2 25国债01 019766 21,000 2.21%
占基金资产净值前十名基金投资明细(55.84%)
序号 基金代码 基金名称 运作方式 持有份额(份) 占基金资产净值比例
1 017156 易方达岁丰添利债券(LOF)C 契约型开放式 5,799,164 10.35%
2 006663 易方达安悦超短债债券C 契约型开放式 8,853,824 9.41%
3 161115 易方达岁丰添利债券(LOF)A 契约型开放式 4,457,310 8.00%
4 000206 易方达投资级信用债债券C 契约型开放式 4,351,841 5.29%
5 006320 易方达安瑞短债债券C 契约型开放式 4,843,274 5.10%
6 022503 富国全球债券(QDII)人民币E 契约型开放式 3,582,002 4.87%
7 110008 易方达稳健收益债券B 契约型开放式 2,592,086 3.84%
8 968052 摩根国际债券人民币累计 契约型开放式 261,385 3.08%
9 000621 易方达现金增利货币B 契约型开放式 2,918,536 3.06%
10 017420 易方达裕祥回报债券C 契约型开放式 1,746,052 2.84%
基金分红
~
查询
导出
权益登记日 基准日 每份红利(元) 红利发放日
暂无数据
产品公告
~
全部
基金产品资料概要
基金合同
托管协议
招募说明书
风险揭示书
销售机构
机构代码 机构名称 机构网址 客户服务电话
002 中国工商银行股份有限公司 www.icbc.com.cn 95588
003 中国农业银行股份有限公司 www.abchina.com 95599
004 中国银行股份有限公司 www.boc.cn 95566
005 中国建设银行股份有限公司 www.ccb.com 95533
006 交通银行股份有限公司 www.bankcomm.com 95559
007 招商银行股份有限公司 www.cmbchina.com 95555
008 中信银行股份有限公司 www.citicbank.com 95558
009 上海浦东发展银行股份有限公司 www.spdb.com.cn 95528
011 兴业银行股份有限公司 www.cib.com.cn 95561
012 中国光大银行股份有限公司 www.cebbank.com 95595
机构详情
    风险提示函

    尊敬的投资者:

    投资有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

    基金销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分,并提出适当性匹配意见。本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与基金销售机构对基金的风险评级可能不一致,您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

    根据有关法律法规,基金管理人易方达基金管理有限公司做出如下风险揭示:

    一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,您承担的风险也越大。

    二、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

    三、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,投资本基金的一般风险包括市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

    四、您购买的产品为养老目标基金,产品“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,产品不保本,可能发生亏损。请您仔细阅读专门风险揭示书,确认了解产品特征。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。投资者投资本基金每份基金份额需要持有至少一年以上且不上市交易,因此投资者持有本基金将面临在一年最短持有期到期前不能赎回基金份额及无法退出的流动性风险。投资本基金还可能遇到的特有风险包括:(1)无法获得收益甚至损失本金的风险;(2)采用目标风险策略投资的特有风险,包括但不限于遵循既定投资比例限制无法灵活调整的风险、资产配置风险、投资者投资目标可能无法实现的风险、风险收益特征或风险等级表述的相关风险;(3)主要投资于基金所面临的特有风险,包括但不限于因主要投资于基金而面临的被投资基金的业绩风险、赎回资金到账时间较晚影响投资人资金安排的风险、双重收费风险、投资QDII基金的特有风险、投资香港互认基金的特有风险、投资公募REITs的特有风险、投资于可上市交易基金的二级市场投资风险、被投资基金的运作风险、被投资基金的基金管理人经营风险、被投资基金的相关政策风险;(4)可能较大比例投资于基金管理人旗下基金所面临的风险;(5)本基金投资范围包括内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票而面临的香港股票市场及港股通机制带来的风险;(6)本基金投资范围包括存托凭证、资产支持证券等特殊品种而面临的其他额外风险。此外本基金还将面临市场风险、流动性风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、管理风险、税收风险等其他一般风险。本基金的特有风险及一般风险详见招募说明书的“风险揭示”部分。

    五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。易方达基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

    六、中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决,如经友好协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理,详见《基金合同》。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站http://www.efunds.com.cn进行了公开披露。

    七、您应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买赎回基金,具体基金销售机构名单详见基金管理人网站公示。

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