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易方达汇裕积极养老目标五年持有期混合型基金中基金(FOF)

基金中基金 中风险(R3)

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易方达汇裕积极养老目标五年持有期混合型基金中基金(FOF)

  • 概览
  • 基本信息
  • 基金经理
  • 费率结构
  • 资产组合
  • 基金净值
  • 基金分红
  • 产品公告
  • 销售机构
  • 风险提示函
成立日期: 2023-07-31 资产规模: 2.13 亿元
0.9869
单位净值(元)
0.14%
日涨跌
0.9869
累计净值(元)
基金净值日期:2024-07-15 i
本基金为FOF基金,基金资产主要投资于其他基金,本基金净值披露时间一般比普通基金晚2个工作日,请您留意净值日期。
  • 累计收益
  • 历史定期收益
区间收益率:0.00% 区间最大回撤:0.00%
基本信息
基金名称: 易方达汇裕积极养老目标五年持有期混合型基金中基金(FOF)
基金简称: 易方达汇裕积极养老五年持有混合(FOF)A
基金代码: 017228
基金类型: 基金中基金
成立日期: 2023-07-31
基金管理人: 易方达基金管理有限公司
基金经理: 胡云峰
基金托管人: 上海浦东发展银行股份有限公司
资产净值: 数据截至2024-06-30:212,726,646.91元
投资范围:

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的基金(含QDII基金及香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”))、国内依法发行上市的股票(包括创业板、科创板及其他依法发行上市的股票、存托凭证)、内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票(以下简称“港股通股票”)、国内依法发行上市的债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、可转换债券、可交换债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,本基金可以将其纳入投资范围。

投资比例: 本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%,现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的80%,投资于港股通股票的资产不超过股票资产的50%。本基金权益类资产占基金资产的基准配置比例为75%,该比例可上浮不超过5%,下浮不超过10%,即本基金投资于权益类资产的比例为基金资产的65%-80%。权益类资产包括股票、股票型基金以及权益类混合型基金。权益类混合型基金指至少满足以下一条标准的混合型基金:(1)基金合同约定投资股票资产占基金资产的比例不低于60%;(2)基金最近4期季度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。
投资目标: 遵循既定的资产基准配置比例并在一定范围内动态调整,精选基金品种,力争实现资产的长期增值。
业绩比较基准: 沪深300指数收益率×70%+中债新综合指数(财富)收益率×30%
风险收益特征: 本基金为混合型基金中基金(FOF),属于目标风险策略系列FOF产品中风险相对较高的品种(基金管理人旗下目标风险策略系列FOF产品根据不同风险程度划分为四档,分别为保守、稳健、平衡、积极)。本基金定位为积极的FOF产品,理论上预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金(FOF),高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金和货币型基金中基金(FOF)。 本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港证券市场,除了需要承担市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临汇率风险、投资于香港证券市场的风险、以及通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的风险等特有风险。本基金通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的风险详见招募说明书。
基金经理
  • 现任基金经理
  • 历任基金经理一览表
报告期内基金投资策略和运作分析

2024年二季度,A股主要指数呈现震荡、分化态势。风格来看,大盘显著跑赢小盘,红利指数表现继续占优。港股在二季度表现较好、新兴市场在二季度波动较大,商品表现较好,其中铜尤为突出。

市场所反应的大部分是基本面和估值定价。从基本面而言,全球以AI(人工智能)为核心的科技浪潮正经历快速发展期,产业链相关公司盈利上调;全球产业链重构过程中亦带来相关市场、行业的投资需求强度提升,如电网投资以及拉动的资源品需求;全球经济的恢复带动出口相对较好表现。

国内经济恢复呈现波浪式发展、曲折式前进过程的态势未变,在过去一个季度中,我们能观察到一些行业需求的韧性、好转,但持续性是需要考察的方面,特别是面对较多条件约束之下。 供给而言,处于行业成熟期、经历过出清阶段的行业依然是我们的首选——这类资产拥有较好的现金流、较好的资产负债表以及相对较低的估值;而正在经历供给改善的行业,需要给予更多的耐心,在不同的历史背景下,规律的作用体现会有所不同。 AI 主题成为全球共识,但全球产业链分工不同、竞争环节不同,所带来的投资机会存异,对基金经理的甄别能力是一个挑战。

本基金在二季度保持了以注重底层资产收益的确定性、独立性以及组合分散化为主要投资策略,在波动较大的市场依然体现出稳健性。但值得反思的是,我们在非A股资产的投资上有待改进:一是一些新兴市场的意外风险增加了组合应对的难度,二是在科技类资产上取得了一些超额,但在高景气下的持续性,是我们值得警惕之处。非深度认知所带来的盈利往往不具有持续性,在坚持分散化策略的背景下,我们将持续致力提升对个体的深度认知。

在A股主动基金投资方面,组合整体偏向价值风格,但保持了行业和管理人的分散。分散具有科学和艺术的两面,分散投资能够通过资产间的不完全相关性降低组合风险,但仍需要加强对于个体资产的深度研究以提升对相关风险暴露的认知和管理。本着注重资产收益确定性的角度,未来一个阶段本基金将着力对主动基金进行多视角、多方面的比较,致力向更具竞争优势的基金集中。

资产收益的独立性依然会是我们重视的重要因素,一些资产看似收益不高,但拥有较低的波动性和较好的收益可预期性,显著提升了持仓体验,并降低了组合的机会成本,对实现基金长期目标有较好帮助。基于这个角度,组合对该类资产的重视度会进一步提升。

我们会持续为实现基金长期稳健增值的投资目标而展开投资活动。希望我们通过对风险的严估、对投资标的的严选、对投资决策的审慎评估,让您的这份养老投资能够安心、长期稳健增值!

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历任基金经理 任职日期 离任日期
胡云峰 2023-07-31 --
费率结构
申购费率
申购金额M(元)(含申购费) 申购费率
M<100万 1.20%
100万≤M<500万 0.80%
M≥500万 按笔收取,1000.00元/笔
注:在申购费按金额分档的情况下,如果投资者多次申购,申购费适用单笔申购金额所对应的费率。
赎回费率
本基金不收取赎回费
管理费、托管费、销售服务费
管理费 0.80%
托管费 0.10%
销售服务费 0.00%
注:1.本基金A类基金份额的年管理费率为0.80%,管理费的计算方法如下:H=EA×0.80%÷当年天数,H为每日应计提的基金管理费,EA=(前一日的基金资产净值-前一日所持有的基金管理人管理的其他基金公允价值)×(前一日A类基金资产净值/前一日基金资产净值),若为负数,则EA取0。本基金A类基金份额的年托管费率为0.10%,托管费的计算方法如下:H=EA×0.10%÷当年天数,H为每日应计提的基金托管费,EA=(前一日的基金资产净值-前一日所持有的基金托管人托管的其他基金公允价值)×(前一日A类基金资产净值/前一日基金资产净值),若为负数,则EA取0。 2.上表中年费用金额为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年费用金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 3.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
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网上交易优惠费率
资产组合
查询日期:

--

  • 03月31日
  • 06月30日
  • 09月30日
  • 12月31日
查询
资产类型 金额(元) 占基金总资产的比例
固定收益类投资 10,410,526.05 4.64%
基金投资 196,469,333.25 87.65%
银行存款和结算备付金合计 16,686,751.62 7.44%
其他各项资产 597,208.41 0.27%
合计 224,163,819.33 100.00%
总资产:0元 !
基金资产净值=基金总资产-基金负债,因为基金在运作过程中可能会存在负债(如应付账款等),所以会出现基金总资产与基金资产净值数据不一致的情况,另根据计算原则,公式中三个要素均为整个基金(不区分份额)层面数据。
占基金资产净值前五名债券投资明细(4.87%)
序号 债券名称 债券代码 债券数量(张) 占基金资产净值比例
1 24国债02 019733 103,000 4.87%
占基金资产净值前十名基金投资明细(39.93%)
序号 基金代码 基金名称 持有份额(份) 占基金资产净值比例
1 017420 易方达裕祥回报债券C 8,967,672 6.74%
2 019032 易方达环保主题混合C 3,264,545 5.12%
3 513310 中韩芯片 8,086,010 5.11%
4 001832 易方达瑞恒混合 3,436,517 3.98%
5 512890 红利低波 7,182,510 3.56%
6 513100 国泰纳斯达克100(QDII-ETF) 5,101,041 3.52%
7 018413 大成竞争优势混合C 4,439,439 3.17%
8 511520 富国中债7-10年政策性金融债ETF 58,600 3.00%
9 001583 安信新常态股票A 3,990,482 2.89%
10 519772 交银新生活力灵活配置混合 3,041,901 2.84%
基金分红
~
查询
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权益登记日 每份红利(元) 红利发放日
暂无数据
产品公告
~
全部
基金产品资料概要
基金合同
发售公告
托管协议
招募说明书
风险揭示书
销售机构
机构代码 机构名称 机构网址 客户服务电话
004 中国银行股份有限公司 www.boc.cn 95566
005 中国建设银行股份有限公司 www.ccb.com 95533
007 招商银行股份有限公司 www.cmbchina.com 95555
008 中信银行股份有限公司 bank.ecitic.com 95558
009 上海浦东发展银行股份有限公司 www.spdb.com.cn 95528
011 兴业银行股份有限公司 www.cib.com.cn 95561
014 中国民生银行股份有限公司 www.cmbc.com.cn 95568
015 中国邮政储蓄银行股份有限公司 www.psbc.com 95580
017 华夏银行股份有限公司 www.hxb.com.cn 95577
019 广发银行股份有限公司 www.cgbchina.com.cn 400-830-8003
机构详情
    风险提示函

    尊敬的投资者:

    投资有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

    基金销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分,并提出适当性匹配意见。本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与基金销售机构对基金的风险评级可能不一致,您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

    根据有关法律法规,基金管理人易方达基金管理有限公司做出如下风险揭示:

    一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,您承担的风险也越大。

    二、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

    三、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,投资本基金的一般风险包括市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

    四、您购买的产品为养老目标基金,产品“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,产品不保本,可能发生亏损。请您仔细阅读专门风险揭示书,确认了解产品特征。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。投资者投资本基金每份基金份额需要持有至少五年(一年按365天计算,下同)以上且不上市交易,面临在五年最短持有期内赎回无法确认及无法退出的流动性风险,以及基金净值可能发生较大波动的风险。投资本基金还可能遇到的特有风险包括但不限于:(1)无法获得收益甚至损失本金的风险;(2)采用目标风险策略投资的特有风险,包括但不限于遵循既定投资比例限制无法灵活调整的风险、主要投资于权益类资产的风险、投资者投资目标可能无法实现的风险、本基金风险收益特征或风险等级表述的相关风险;(3)主要投资于基金所面临的特有风险,包括但不限于因主要投资于基金而面临的被投资基金业绩不达目标影响本基金投资业绩表现的风险、赎回资金到账时间较晚影响投资人资金安排的风险、双重收费风险、投资QDII基金的特有风险、投资香港互认基金的特有风险、投资于可上市交易基金的二级市场投资风险、被投资基金的运作风险、被投资基金的基金管理人经营风险和相关政策风险;(4)可能较大比例投资于基金管理人旗下基金所面临的风险;(5)本基金投资范围包括内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票而面临的香港股票市场及港股通机制带来的风险;(6)本基金投资范围包括科创板股票、北交所股票、存托凭证、资产支持证券等特殊品种而面临的其他额外风险。此外本基金还将面临市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、其他风险等一般风险。

    五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。易方达基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

    六、中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决,如经友好协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理,详见《基金合同》。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站http://www.efunds.com.cn进行了公开披露。

    七、您应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买赎回基金,具体基金销售机构名单详见基金管理人网站公示。

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