015822

易方达中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金

混合型 低风险(R1)

015822

易方达中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金

  • 概览
  • 基本信息
  • 基金经理
  • 费率结构
  • 资产组合
  • 基金净值
  • 基金分红
  • 产品公告
  • 销售机构
  • 历史申购比例配售查询
  • 风险提示函
成立日期: 2022-06-02 资产规模: 63.89 亿元
1.0689
单位净值(元)
0.01%
日涨跌
1.0689
累计净值(元)
基金净值日期:2025-07-25
  • 累计收益
  • 历史定期收益
区间收益率:0.00% 区间最大回撤:0.00%
基本信息
基金名称: 易方达中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金
基金简称: 易方达中证同业存单AAA指数7天持有
基金代码: 015822
基金类型: 混合型
成立日期: 2022-06-02
基金管理人: 易方达基金管理有限公司
基金经理: 刘朝阳 , 易瓅
基金托管人: 招商银行股份有限公司
资产净值: 数据截至2025-06-30:6,388,832,091.29元
投资范围:

本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地实现投资目标,本基金还可投资于非成份券及备选成份券的其他同业存单、债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、次级债、企业债、短期融资券、中期票据、超短期融资券、非金融企业债务融资工具、政府支持机构债券、公司债、可分离交易可转债的纯债部分等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金不投资于股票、权证,也不投资于可转债(可转债仅投资可分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券及其他带有权益属性的金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,经履行适当程序,本基金可以将其纳入投资范围。

标的指数名称: 中证同业存单AAA指数
投资比例: 本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%,本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金资产的80%;保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许,本基金可对上述资产配置比例进行调整。
投资目标: 本基金通过指数化投资,在控制与标的指数偏离风险的基础上,争取获得与标的指数相似的总回报。
业绩比较基准: 中证同业存单AAA指数收益率*95%+银行人民币一年定期存款利率(税后)*5%
风险收益特征: 本基金为同业存单指数基金,理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金、偏股混合型基金,高于货币市场基金。本基金通过指数化投资,争取获得与标的指数相似的总回报,具有与标的指数相似的风险收益特征。
基金经理
  • 现任基金经理
  • 历任基金经理一览表
报告期内基金投资策略和运作分析

2025 年二季度,受美国关税政策博弈的影响,国内经济增长压力有所增加。内需层面,大规模设备更新、消费品以旧换新等政策扩围促进了国内消费增长,社会消费品零售总额增速显著提升,5 月同比增长 6.4%。但居民财产性收入增速依然承压,消费支出继续向上修复的弹性有限。外需层面,出口结构发生变化,对“一带一路”沿线国家及地区的出口增速持续上涨,是当前对外贸易的主要支撑,第二轮抢出口效应主要体现在二季度。投资层面,企业盈利预期偏低,制造业投资扩张动力不足;地产内生景气度尚未见好转。物价指数方面, CPI(消费者物价指数)同比维持小幅负增长,PPI(工业品出厂价格指数)环比持续下跌,物价内生性下行压力仍在。总体来看,二季度中国经济在积极的财政政策发力下,局部领域出现积极变化。但经济内生动力仍然不足,有待进一步修复。

二季度以来,央行货币政策积极有力。5月初央行出台降准降息组合政策,调降存款准备金率0.5%,将公开市场7天逆回购利率下调10bp至1.4%。5月中旬央行推动国有大行及国股银行下调活期、定期存款利率,引导社会综合融资成本进一步下降。二季度资金面整体保持宽松,隔夜和7天回购利率逐步下行,平均利率较一季度大幅下行40bp左右。短端品种收益率受资金价格下行和政策利率调降的影响,震荡下行。整个季度来看,1年AAA同业存单收益率从1.90%下行至1.63%;在关税政策冲击下,中长债收益率也快速下行,从1.80%下行至1.65%附近,接近年内低点后转向区间震荡。债市收益率曲线平坦化下行,信用利差进一步压缩。

操作方面,组合配置以同业存单为主,组合久期维持在中性偏高的水平,同时适度参与波段行情,整体保持了较为积极的操作。组合在控制回撤的前提下,为投资者提供了较为稳定的投资回报。

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历任基金经理 任职日期 离任日期
刘朝阳 2022-06-02 --
易瓅 2024-03-05 --
费率结构
申购费率
本基金不收取申购费
赎回费率
本基金不收取赎回费
管理费、托管费、销售服务费
管理费 0.20%
托管费 0.05%
销售服务费 0.20%
点击查看:
网上交易优惠费率
资产组合
查询日期:

--

  • 03月31日
  • 06月30日
  • 09月30日
  • 12月31日
查询
资产类型 金额(元) 占基金总资产的比例
固定收益类投资 7,977,911,779.33 99.78%
银行存款和结算备付金合计 1,523,117.61 0.02%
其他各项资产 16,398,302.32 0.21%
合计 7,995,833,199.26 100.00%
总资产:0元 !
基金资产净值=基金总资产-基金负债,因为基金在运作过程中可能会存在负债(如应付账款等),所以会出现基金总资产与基金资产净值数据不一致的情况,另根据计算原则,公式中三个要素均为整个基金(不区分份额)层面数据。
占基金资产净值前五名债券投资明细(18.52%)
序号 债券名称 债券代码 债券数量(张) 占基金资产净值比例
1 25工商银行CD157 112502157 3,000,000 4.63%
2 25中信银行CD166 112508166 3,000,000 4.62%
3 25北京银行CD088 112512088 2,000,000 3.09%
3 25杭州银行CD111 112598372 2,000,000 3.09%
5 25民生银行CD106 112515106 2,000,000 3.09%
基金分红
~
查询
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权益登记日 基准日 每份红利(元) 红利发放日
暂无数据
销售机构
机构代码 机构名称 机构网址 客户服务电话
002 中国工商银行股份有限公司 www.icbc.com.cn 95588
003 中国农业银行股份有限公司 www.abchina.com 95599
004 中国银行股份有限公司 www.boc.cn 95566
005 中国建设银行股份有限公司 www.ccb.com 95533
006 交通银行股份有限公司 www.bankcomm.com 95559
007 招商银行股份有限公司 www.cmbchina.com 95555
008 中信银行股份有限公司 www.citicbank.com 95558
009 上海浦东发展银行股份有限公司 www.spdb.com.cn 95528
011 兴业银行股份有限公司 www.cib.com.cn 95561
012 中国光大银行股份有限公司 www.cebbank.com 95595
机构详情
    风险提示函

    尊敬的投资者:

    投资有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

    基金销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分,并提出适当性匹配意见。本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与基金销售机构对基金的风险评级可能不一致,您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

    根据有关法律法规,基金管理人易方达基金管理有限公司做出如下风险揭示:

    一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,您承担的风险也越大。

    二、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

    三、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,投资本基金的一般风险包括市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

    四、投资者投资本基金每份基金份额需要持有至少7天以上且不上市交易,因此投资者持有本基金将面临在7天最短持有期到期前赎回无法确认及无法退出的风险。基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回,在募集期认购本基金的投资者可能面临在基金合同生效之日起1个月内不能赎回基金份额的风险。本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。除了前述本基金对每份基金份额设定最短持有期带来的特殊风险外,投资本基金还可能遇到的特有风险包括:(1)主要投资于同业存单,将面临利率风险、信用风险、收益率曲线变动风险、杠杆风险、同业存单市场整体下跌的风险等特有风险;(2)指数化投资的风险,包括标的指数回报与同业存单市场平均回报偏离的风险、标的指数波动的风险、标的指数编制方案带来的风险、标的指数计算出错的风险、标的指数变更的风险、指数编制机构停止服务的风险、基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险、跟踪误差控制未达约定目标的风险、基金估值与标的指数取价之间差异的风险、成份券停牌的风险、成份券违约的风险;(3)投资范围包括资产支持证券等特殊品种而面临的其他额外风险;(4)基金合同直接终止的风险。此外,本基金还将面临市场风险、流动性风险(包括但不限于特定投资标的流动性较差风险、巨额赎回风险、启用摆动定价或侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险等)、管理风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、税收风险等其他一般风险。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。

    五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。易方达基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

    六、中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决,如经友好协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理,详见《基金合同》。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站http://www.efunds.com.cn进行了公开披露。

    七、您应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买赎回基金,具体基金销售机构名单详见基金管理人网站公示。

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