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易方达龙宝货币市场基金

货币市场基金 低风险(R1)

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易方达龙宝货币市场基金

  • 概览
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  • 基金净值
  • 基金分红
  • 产品公告
  • 销售机构
  • 风险提示函
成立日期: 2014-09-12 资产规模: 148.16 亿元
0.4402
万份收益 (元)
1.628%
七日年化收益率
基金净值日期:2025-02-15
  • 累计收益
  • 历史定期收益
区间收益率:0.00% 区间最大回撤:0.00%
基本信息
基金名称: 易方达龙宝货币市场基金
基金简称: 易方达龙宝货币B
基金代码: 000790
基金类型: 货币市场基金
成立日期: 2014-09-12
基金管理人: 易方达基金管理有限公司
基金经理: 梁莹
基金托管人: 华夏银行股份有限公司
资产净值: 数据截至2024-12-31:14,816,342,460.23元
投资范围:

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括现金,期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与限制进行调整的,本基金可随之调整。

投资目标: 在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上,力争获得高于业绩比较基准的投资回报。
业绩比较基准: 中国人民银行公布的七天通知存款利率(税后)
风险收益特征: 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
基金经理
  • 现任基金经理
  • 历任基金经理一览表
报告期内基金投资策略和运作分析

2024年9月以来,国内出台了一系列稳增长的重磅政策。四季度,随着各项政策的逐步落地,投资者对经济增长预期的信心得到了有效修复,但国内仍然面临着有效需求相对不足、供给相对过剩的状态。具体来看,外需方面,全球信用周期回升的幅度相对有限,“以价换量”和“抢出口”带动了我国出口份额提升,但“以价换量”抢占市场份额也使得海外对华贸易态度边际恶化,随着未来美国新一届政府上台,对华关税政策或进一步加剧,中国的出口份额或因此出现回落。内需方面,四季度制造业PMI回升至荣枯线以上,12月PMI收于50.1,处于历史中性水平,生产有所回落,需求侧新订单继续回升。基建方面,四季度基建同比维持高位,实物工作量保持韧性;地产方面,新开工和投资仍显低迷。物价方面,CPI受到食品价格拖累环比偏弱,PPI弱平稳运行,内需不足和劳动力市场低迷对价格仍有制约。国家指导中央企业切实把科技创新作为“头号任务”,未来将推动国有工业企业投资增速抬升,这将支撑我国制造业投资保持高增长,我们期待国家也会出台更多类似“以旧换新”的政策来提振消费信心。但以科技和消费为主线的经济新动能方式,在拉动经济增长的过程中,是相对长期的变量,很难带来短平快的经济数据表现。目前的情况下,经济增长数据的修复仍需要各类政策的持续支撑。

9月底政府出台的一系列金融支持政策,彰显了国家对于拉动经济增长的决心。从四季度政策的落地情况来看,财政政策方面,11月初人大常委会宣布地方债限额调增安排与化债计划,年内迎来新一轮政府债供给高峰;货币政策方面,央行推出买断式回购、买卖国债等流动性管理工具积极配合支持市场流动性,12月上旬中共中央政治局会议将货币政策定调转为“适度宽松”,市场对货币政策宽松预期大幅升温。

在以上多方面因素的影响下,四季度债券市场收益率先上后下。10月,债券市场在政策预期博弈与股债跷跷板效应影响下震荡加剧,市场交易积极财政政策预期,在专项债发行节奏加快的影响下,债券收益率震荡上行;11月下旬,在地方债招标结果好于预期、央行逆回购力度加大、流动性充裕的环境下,债市收益率再度下行,11月底10年期国债收益率收于2.02%附近,1年期AAA同业存单收益率收至1.80%附近。12月,受到同业存款自律倡议出台和中旬中共中央政治局会议“适度宽松的货币政策”定调影响,债券收益率快速下行至新低。截至2024年年末,10年期国债收益下行至1.68%,1年期AAA同业存单收益率下行至1.58%。随着债券市场和货币市场可投资产收益率的大幅走低,未来货币市场基金的收益率也会随之逐渐走低。

从具体操作来看,报告期内本基金以同业存单、同业存款、短期逆回购为主要配置资产。基于对经济基本面和政策的判断,组合结合自身负债端的特点、市场供需与绝对收益率变化,灵活调整剩余期限、杠杆水平以及各类资产的配比。总体来看,组合四季度在保障投资者流动性需求的同时创造了稳定的投资收益率。

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历任基金经理 任职日期 离任日期
梁莹 2015-03-17 --
石大怿 2014-09-12 2021-10-20
费率结构
申购费率
本基金不收取申购费
赎回费率
本基金不收取赎回费
管理费、托管费、销售服务费
管理费 0.15%
托管费 0.04%
销售服务费 0.01%
点击查看:
网上交易优惠费率
资产组合
查询日期:

--

  • 03月31日
  • 06月30日
  • 09月30日
  • 12月31日
查询
资产类型 金额(元) 占基金总资产的比例
固定收益类投资 11,666,145,193.78 38.84%
买入返售金融资产 5,096,364,049.23 16.97%
银行存款和结算备付金合计 12,221,399,971.52 40.69%
其他各项资产 1,052,577,022.00 3.50%
合计 30,036,486,236.53 100.00%
总资产:0元 !
基金资产净值=基金总资产-基金负债,因为基金在运作过程中可能会存在负债(如应付账款等),所以会出现基金总资产与基金资产净值数据不一致的情况,另根据计算原则,公式中三个要素均为整个基金(不区分份额)层面数据。
占基金资产净值前十名债券投资明细(33.23%)
序号 债券名称 债券代码 债券数量(张) 占基金资产净值比例
1 24交通银行CD319 112406319 10,000,000 3.87%
2 24交通银行CD320 112406320 10,000,000 3.87%
3 24北京银行CD121 112412121 10,000,000 3.86%
4 24上海银行CD195 112416195 10,000,000 3.86%
5 24北京银行CD118 112412118 10,000,000 3.86%
6 24宁波银行CD172 112472209 10,000,000 3.86%
7 24浦发银行CD135 112409135 7,000,000 2.71%
8 24中信银行CD359 112408359 7,000,000 2.70%
9 24广发银行CD214 112420214 6,000,000 2.32%
10 24上海银行CD171 112416171 6,000,000 2.32%
基金分红
~
查询
导出
权益登记日 基准日 每份红利(元) 红利发放日
暂无数据
销售机构
机构代码 机构名称 机构网址 客户服务电话
006 交通银行股份有限公司 www.bankcomm.com 95559
007 招商银行股份有限公司 www.cmbchina.com 95555
008 中信银行股份有限公司 www.citicbank.com 95558
011 兴业银行股份有限公司 www.cib.com.cn 95561
015 中国邮政储蓄银行股份有限公司 www.psbc.com 95580
017 华夏银行股份有限公司 www.hxb.com.cn 95577
019 广发银行股份有限公司 www.cgbchina.com.cn 400-830-8003
020 平安银行股份有限公司 bank.pingan.com 95511-3
021 宁波银行股份有限公司 www.nbcb.com.cn 95574
024 青岛银行股份有限公司 http://www.qdccb.com/ 96588(青岛)400-66-96588(全国)
机构详情
    风险提示函

    尊敬的投资者:

    投资有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

    基金销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分,并提出适当性匹配意见。本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与基金销售机构对基金的风险评级可能不一致,您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

    根据有关法律法规,基金管理人易方达基金管理有限公司做出如下风险揭示:

    一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,您承担的风险也越大。

    二、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

    三、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,投资本基金的一般风险包括市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

    四、您购买的产品为货币市场基金,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险,因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险,因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,因发生特定情况收取强制赎回费用的风险,由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险,本基金管理现金头寸时有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险,因影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度达到一定程度而导致暂停申购,或者暂停赎回并终止基金合同的风险,本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险等等。

    五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。易方达基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

    六、中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决,如经友好协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理,详见《基金合同》。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站http://www.efunds.com.cn进行了公开披露。

    七、您应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买赎回基金,具体基金销售机构名单详见基金管理人网站公示。

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