一、 组合介绍

本策略从分散化配置出发，选择国内、国外主流指数基金与ETF基金进行配置。目标是为投资者获取相对波动更小的投资回报。

配置标的包括权益宽基ETF、债券ETF/LOF、黄金ETF。

二、 业绩回顾

2024年4月，配置组合中均衡配置组合表现为-0.86%。4月全球宏观面临再通胀风险，境外权益资产有不同程度回撤。

具体来看，国内指数表现很好，美股有微小正收益，日股、黄金出现明显回撤，组合短期表现受拖累。

数据截止时间2024年3月29日~2024年4月30日

三、 当前配置分析

在2019年7月至2023年12月底的回测区间中，各配置组合的表现基本处于组合所持仓资产的中间水平，但年化波动率明显下降，持有体验改善明显。换句话说，只要全球市场不全面下行，组合中就有贡献正收益的资产，从而尽可能减少组合净值大起大落给投资者带来的不确定性。

注：收益区间为2019年7月1日至2023年12月31日，实际跟踪产品有汇率影响，最终结果存在差异