投顾Q&A，每期一问，带您了解基金投资顾问

“顾问”的理念在我们的生活中一直存在。

生病了要看医生，医生就是健康顾问；

有法律问题需要了解，律师就是法律顾问；

运动健身不得要领，教练就是运动顾问；

早高峰不知哪条路更通畅，GPS就是出行顾问。

各类“顾问”看似完全不同，但其提供的服务内涵却很相似，那就是根据“客户”的需要，解决“客户”的困惑或者为“客户”提供适合的解决方案。

在基金投资领域，面对数量众多、类型复杂的基金产品，投资者不知基金怎么选、如何配该怎么办？2019年10月24日，基金投资顾问服务应运而生，致力于站在客户立场、为客户提供基金投资建议并持续陪伴。

基金投资顾问服务是指基金投顾机构接受客户委托，按照协议的约定向客户提供基金投资组合策略建议，并直接或者间接获取经济利益的服务。其中管理型基金投顾服务还可以代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。

Q1：基金投资顾问是“新”东西吗？

既“新”，也“不新”。

“新”是因为在服务内容上，基金投顾机构不仅可以向客户提供关于“投什么”、“何时投”、“怎么配”等的资产配置建议，还可以接受客户委托，代客户执行基金产品申、赎、转等的交易申请，这在内地资本市场是一个创新。

“不新”，是因为“买方投顾”的理念在海外成熟资本市场已经有几十年的发展历史，受到投资者的广泛信任和选择。以美国为例，截至2020年底，投资顾问服务的客户总数超过4210万，其中个人客户是其主要服务对象，占到了全部客户数量的95%。根据美国投资公司协会统计，目前除了退休计划外，拥有共同基金的家庭中有75%都会通过投资顾问提供的建议进行配置。

Q2：开展基金投顾服务需要牌照吗？如何找到有正规的基金投顾机构？

并非所有机构都可以提供基金投顾服务！只有获得证监会备案的机构才有资格开展基金投顾服务。注

想找到有资质的基金投顾机构很简单，查查“证件编码”就行了！

10月上旬，全国金融标准技术委员会证券分技术委员会（简称“证标委”）开发并发布了基金投资顾问业务编码。这个编码就像基金投顾机构的“身份证”，是其合法展业的唯一有效证明。投资者在选择基金投顾机构时，只需要通过了解该机构有无业务编码，就可以判断该机构是否合法经营。

查询方式为：

http://www.csisc.cn/（首页-编码发布-基金参与方编码发布-基金投顾业务编码）。

（悄悄告诉你，易方达基金投顾的业务编码是A005）

投顾Q&A，等你来提问！

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风险提示：
基金有风险，投资需谨慎。本资料不构成本公司任何业务的宣传推介材料、投资建议或保证，也不作为任何法律文件。易方达基金不保证基金投资组合策略一定盈利及最低收益，也不做保本承诺，投资者参与基金投资组合策略存在无法获得收益甚至本金亏损的风险。基金投资顾问机构已在中国证监会备案，具有从事基金投资顾问业务的资格，但该备案不构成对基金投资顾问机构投资能力、持续合规情况的认可，不代表中国证监会对基金投资顾问业务风险和收益的实质性判断和保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。