近日，在第二届广东省人工智能应用对接大会分会场暨“人工智能+金融”对接会上，易方达财富管理基金销售（广州）有限公司（以下称“易方达财富”）人工智能部总经理刘玮表示，依托长期积累的投顾业务、专业团队和系统能力，易方达财富持续推进业务系统的AI化改造，目前AI应用已覆盖投资研究、顾问服务、运营运作、合规风控等业务全流程，持续通过“人机协同”整体提升投顾服务的质量、效率和覆盖范围。

据刘玮介绍，基金投顾业务自2019年试点以来，政策细则不断完善，业务发展逐步规范，客户接受度持续提升，行业已逐步走过试点启动阶段。过去六年多来，易方达财富始终坚持客户利益至上和买方立场，建立了独立于销售体系的顾问队伍和独立的投顾投研团队，以客户需求为起点，围绕资产配置、账户管理和长期陪伴持续提供高质量的投顾服务。

目前，易方达财富拥有基金销售、基金投顾、个人养老金基金代销三张牌照，拥有超100人的专业服务团队。自有平台“e钱包”App提供超130项投顾策略，代销基金产品数量超万只。截至2026年6月30日，易方达财富服务资产规模约900亿元，其中服务的投顾客户数量超过13万户，投顾持仓客户盈利占比约91%。

“我们正进一步建设智能化体系，推动这些能力在业务流程中协同运行。”刘玮表示，基金投顾并不是一次性的产品选择，而是一项需要长期跟踪、持续判断和高效协同的专业服务。

他进一步解释，投顾机构既要及时了解客户需求和风险承受能力的变化，通过持续沟通帮助客户建立合理预期、改善投资行为，还要通过定性定量遴选基金并维护备选库，持续跟踪市场变化和策略运行情况，细化到每个账户，监测风险暴露、持仓偏离和再平衡需求。如何兼顾专业深度、服务质量与服务覆盖面，是基金投顾机构长期面对的课题。

据刘玮介绍，2020年业务开展伊始，公司已运用自然语言处理、运筹优化和机器学习等技术解析基金公告、穿透基金持仓，辅助投研人员识别关键信息，并支持基金遴选、备选库管理、组合构建与回测等业务。

“2023年开始，随着大模型能力逐步成熟，公司依托既有业务流程和成熟系统持续开展AI化改造，将大模型对复杂信息的理解和归纳能力融入投研链路，进一步提升信息获取、分析验证和研究协作效率。”刘玮说。

以易方达财富上线的行业研究Agent应用为例，系统可将行业研究任务拆分为资料检索、数据分析、行业比较和综合输出等环节，由不同智能体分工协作，帮助投研人员完成信息收集和基础整理。投研人员则负责设定研究框架、核验关键信息并形成最终观点，将更多精力投入到关键问题分析和专业判断中。

当前，易方达财富正持续推进“1+2+3”AI体系建设，通过统一的AI能力底座、数据与技能两大能力枢纽，以及面向不同业务场景的三类智能平台，将数据、模型、工具和业务系统连接起来，推动AI由单点应用向任务理解、流程执行和系统协同深化。

刘玮表示，这一体系让顾问团队更准确地理解客户、账户和市场变化，支撑投资研究、策略管理、账户监测、投资运作等业务高效运行，同时把合规要求、风险控制、过程留痕嵌入服务流程，以清晰的人机分工提升投顾全链路的协同效率与服务能力。

展望未来，刘玮表示，随着模型能力增强和工程方法不断成熟，AI将在信息处理、任务协同和流程执行中发挥更大作用，但基金投顾仍需要专业人员承担投资判断、客户沟通和风险把关。易方达财富将继续完善相关能力建设，推动AI进一步融入投研、服务、运营、合规和风控等环节，在坚持客户利益至上的前提下，把专业、持续的投顾服务带给更广泛的客户。（来源：上海证券报）