规划一次航行时，必须首先明确目的地。

投资也是如此，投资者在进场之前，首先要有明确的投资目标——了解自身的风险收益需求，并在此基础上进行资产配置。从全球来看，不同国家、不同类别资产表现的差异性，有助于投资者构建符合其风险收益特征的组合。

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投资的目标，是整个投资方案的起点。通常，决定投资者投资目标能否实现的有两项重要因素：产品的波动性和收益。

许多投资者会根据自身投资需求，选择不同类别资产来进行长期配置，“不把鸡蛋放在同一个篮子里”，以避免鸡飞蛋打、满盘皆输的情况出现。

换言之，要做到配置多元化。在投资组合中加入低相关性的资产，有助于在不影响组合预期收益的前提下降低波动性，提升风险调整后收益。

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很多人做资产配置，可能会在国内股票类资产、债券类资产以及商品资产之间予以一定比例的调整。

但这背后可能存在一定缺陷，即缺乏一种与国内资产收益接近但相关性较低，同时能够有效分散国内市场风险的资产。

有的投资者发现，同时投资境外资产或许是一个不错的选择。全球不同市场的表现经常是不同步的，例如，A股走势与美股、欧洲股市等相关性比较弱。因此，将视野扩展到全球各类资产，进行全球化资产配置，有助于提升投资组合的风险收益。

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“工欲善其事、必先利其器”，透明、简单的指数基金就是开展全球化资产配置的高效工具之一。

现在，市场上有很多指数基金，跟踪香港、美国、日本等不同境外市场指数，投资者可以便捷、低成本地投资境外市场，进行大类资产配置，实现分散投资。

除了以上招数，指数基金还有各种配置、定投等一系列策略方法，还可搭配股指期货、期权等衍生品工具，延伸出更多高阶投资的“十八般武艺”。

文章来源：中国证券报

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