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024312

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易方达汇享保守养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）

基金中基金 中低风险(R2)

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易方达汇享保守养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）

  • 概览
  • 基本信息
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  • 费率结构
  • 资产组合
  • 基金净值
  • 基金分红
  • 产品公告
  • 销售机构
  • 风险提示函
成立日期： 2025-05-30
1.0316
单位净值(元)
0.12%
日涨跌
1.0316
累计净值(元)
基金净值日期：2025-09-08 i
本基金为FOF基金，基金资产主要投资于其他基金，本基金净值披露时间一般比普通基金晚2个工作日，请您留意净值日期。
  • 累计收益
  • 历史定期收益
区间收益率：0.00% 区间最大回撤：0.00%
基本信息
基金名称： 易方达汇享保守养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）
基金简称： 易方达汇享保守养老一年持有混合（FOF）Y
基金代码： 024312
基金类型： 基金中基金
成立日期： 2025-05-30
基金管理人： 易方达基金管理有限公司
基金经理： 张振琪
基金托管人： 交通银行股份有限公司
资产净值： 数据截至2025-06-30：12,065.67元
投资范围：

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的基金（含QDII基金及香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募REITs”）、商品基金（包括商品期货基金和黄金ETF））、国内依法发行上市的股票（包括创业板、科创板及其他依法发行上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票和交易型开放式基金（以下分别简称“港股通股票”、“港股通ETF”）、国内依法发行上市的债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、可转换债券、可交换债券、非金融企业债务融资工具等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，本基金可以将其纳入投资范围。
投资比例： 本基金投资于经中国证监会依法核准或注册基金的资产不低于基金资产的80%，投资于港股通股票的资产不超过股票资产的50%，投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的资产合计不超过基金资产的10%，投资于货币市场基金的资产不超过基金资产的15%，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的资产合计不超过基金资产的30%；保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。本基金权益类资产占基金资产的基准配置比例为10%，该比例可上浮不超过5%，下浮不超过10%，即本基金权益类资产占基金资产的比例为0%-15%。权益类资产包括股票、股票型基金以及权益类混合型基金，权益类混合型基金指至少满足以下一条标准的混合型基金：（1）基金合同约定投资股票资产占基金资产的比例不低于60%；（2）基金最近4期季度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。
投资目标： 遵循既定的资产基准配置比例并在一定范围内动态调整，精选基金品种，控制基金下行风险，力争实现资产的长期稳健增值。
业绩比较基准： 沪深300指数收益率×8%+中证港股通综合指数收益率×2%+中债新综合指数（财富）收益率×90%
风险收益特征： 本基金为混合型基金中基金（FOF），属于目标风险策略系列FOF产品中风险相对保守的品种（基金管理人旗下目标风险策略系列FOF产品根据不同风险程度划分为四档，分别为保守、稳健、平衡、积极）。本基金定位为保守的FOF产品，理论上预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于货币市场基金和货币型基金中基金（FOF）。 本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港证券市场，除了需要承担市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还面临汇率风险、投资于香港证券市场的风险、以及通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的风险等特有风险。本基金通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的风险详见招募说明书风险揭示部分。
  • 现任基金经理
  • 历任基金经理一览表
张振琪
基金经理资料详情  
报告期内基金投资策略和运作分析

2025年6月/中报

  • 2025年6月/中报
  • 2025年6月/季报

2025年上半年，全球地缘政治环境发生明显变化，美国调整关税政策重塑全球贸易格局，其经济出现类滞胀特征，全球投资者对其债务可持续性担忧提升。国内政策稳定市场预期，经济基本面底线相对明确，反内卷等供给端政策关注度不断提升。资产价格方面，受关税等外部不确定性事件冲击，股、债、商品等资产在上半年均出现大幅波动。全区间来看，我国股市小幅收涨。结构方面，小盘表现相对占优；行业方面，有色金属、银行、国防军工等行业表现居前，而煤炭、食品饮料、房地产等行业表现靠后。债券市场方面，利率先上后下，全区间来看，1年期国债收益率上行26bp，10年期国债收益率下行3bp。全球大类资产方面，标普500和纳斯达克指数涨幅均超过5%，德国受扩张性财政政策影响，德国DAX30指数涨幅超过20%；商品方面，COMEX黄金期货涨幅超过25%；美债利率受关税、降息预期和政府债务问题影响一波三折，全区间来看，10年期美债下行34bp左右。

本基金于2025年2月6日成立，在报告期，本基金主要进行以下操作：

在资产配置层面，主要是基于市场潜在风险及各类资产的风险补偿进行配置调整。2月初基金成立后，组合快速完成初步建仓，主要以配置短久期纯债基金和低波含权债基为主。4月初市场大幅调整，股权风险溢价大幅提升，随后关税谈判持续推进，市场风险偏好提升，组合在4月快速完成权益类资产的建仓，将权益资产配置比例提升至中枢以上。地域配置方面，从资产质量、估值水平、政策环境变化角度来看，组合主要配置在A股和港股，少量配置欧股。

结构配置层面，在弱复苏及产业机会增多的环境下，组合策略配置结构更加均衡，降低超配的红利、价值策略占比，增加低配的小盘、成长策略占比。行业层面表现为小幅降低消费、制造板块，增加医药、TMT板块。在基金选择层面，主要是优选个股挖掘能力和组合管理能力较强的基金经理管理的产品。

债券方面，年初利率下行至历史低位，组合在建仓过程中主要配置短债和货币基金。二季度经济环境维持弱复苏状态，利率较年初明显上行，组合小幅增加交易更为灵活的中长债基金比例。转债方面，组合基于绝对价格和溢价率的调整进行了区间波段交易。此外，考虑到全球政策不确定性提升，且海外相较于我国的利差仍处于高位，组合逐步增加美元债基金配置，提升组合整体静态收益率水平。

另类策略方面，组合持续关注黄金资产在不确定性环境中的配置价值，在4月初受流动性冲击调整过程中，组合进一步提升黄金资产配置比例。此外，考虑到商品资产与股、债等大类资产的低相关性，组合在相关资产大幅调整过程中也进行了积极布局。

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历任基金经理 任职日期 离任日期
张振琪 2025-05-30 --
费率结构
申购费率
申购金额M（元）（含申购费） 申购费率
M<100万 0.60%
100万≤M＜500万 0.40%
M≥500万 按笔收取，1000.00元/笔
注：在申购费按金额分档的情况下，如果投资者多次申购，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。
赎回费率
持有期满后赎回不收取赎回费
管理费、托管费、销售服务费
管理费 0.15%
托管费 0.05%
销售服务费 0.00%
注：1.本基金Y类基金份额的年管理费率为0.15%，管理费的计算方法如下：H＝EY×0.15%÷当年天数，H为每日应计提的基金管理费，EY=（前一日的基金资产净值-前一日所持有的基金管理人管理的其他基金公允价值）×（前一日Y类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则EY取0。 2.本基金Y类基金份额的年托管费率为0.05%，托管费的计算方法如下：H＝EY×0.05%÷当年天数，H为每日应计提的基金托管费，EY =（前一日的基金资产净值-前一日所持有的基金托管人托管的其他基金公允价值）×（前一日Y类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则EY取0。 3.上表中年费用金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年费用金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。 4.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
点击查看：
网上交易优惠费率
资产组合
查询日期：

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  • 03月31日
  • 06月30日
  • 09月30日
  • 12月31日
查询
资产类型 金额（元） 占基金总资产的比例
固定收益类投资 16,123,627.83 4.97%
基金投资 299,750,590.70 92.42%
银行存款和结算备付金合计 6,897,138.11 2.13%
其他各项资产 1,576,426.36 0.49%
合计 324,347,783.00 100.00%
总资产：0元 !
基金资产净值=基金总资产-基金负债，因为基金在运作过程中可能会存在负债（如应付账款等），所以会出现基金总资产与基金资产净值数据不一致的情况。
占基金资产净值前五名债券投资明细(4.97%)
序号 债券名称 债券代码 债券数量(张) 占基金资产净值比例
1 25国债01 019766 96,000 2.97%
2 24国债15 019749 64,000 2.00%
占基金资产净值前十名基金投资明细(64.35%)
序号 基金代码 基金名称 运作方式 持有份额(份) 占基金资产净值比例
1 017156 易方达岁丰添利债券(LOF)C 契约型开放式 28,572,220 15.00%
2 110051 易方达安和中短债债券A 契约型开放式 27,048,852 8.90%
3 017420 易方达裕祥回报债券C 契约型开放式 17,743,990 8.49%
4 021144 易方达高等级信用债债券D 契约型开放式 19,862,440 7.48%
5 020082 易方达信用债债券D 契约型开放式 17,061,054 5.99%
6 019264 易方达安瑞短债债券D 契约型开放式 18,722,420 5.86%
7 501300 海富通美元债QDII(人民币)份额 契约型开放式 11,636,899 3.48%
8 008751 大成全球美元债A人民币 契约型开放式 9,530,074 3.13%
9 110008 易方达稳健收益债券B 契约型开放式 6,906,418 3.01%
10 016479 易方达裕丰回报债券C 契约型开放式 5,331,538 3.01%
基金净值
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查询
导出
日期 单位净值(元) 日涨跌 累计净值(元) 资产净值(元)
2025-09-08 1.0316 0.12% 1.0316 --
2025-09-05 1.0304 0.35% 1.0304 --
2025-09-04 1.0268 -0.24% 1.0268 --
2025-09-03 1.0293 -0.01% 1.0293 --
2025-09-02 1.0294 -0.16% 1.0294 --
2025-09-01 1.0310 0.19% 1.0310 --
2025-08-29 1.0290 0.07% 1.0290 --
2025-08-28 1.0283 0.16% 1.0283 --
2025-08-27 1.0267 -0.25% 1.0267 --
2025-08-26 1.0293 0.00% 1.0293 --
基金分红
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查询
导出
权益登记日 基准日 每份红利(元) 红利发放日
暂无数据
产品公告
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全部 法律文件 定期公告 临时公告
全部
基金产品资料概要
基金合同
托管协议
招募说明书
风险揭示书
销售机构
机构代码 机构名称 机构网址 客户服务电话
303
上海天天基金销售有限公司
www.1234567.com.cn 95021
304
上海好买基金销售有限公司
www.ehowbuy.com 400-700-9665
305
蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
www.fund123.cn 95188-8
307
浙江同花顺基金销售有限公司
www.5ifund.com 952555
378
珠海盈米基金销售有限公司
www.yingmi.cn 020-89629066
387
京东肯特瑞基金销售有限公司
kenterui.jd.com 95118
394
北京雪球基金销售有限公司
danjuanfunds.com 400-159-9288
602
中信建投证券股份有限公司
http://www.csc108.com/ 95587或4008-888-108
603
国信证券股份有限公司
www.guosen.com.cn 95536
604
招商证券股份有限公司
www.cmschina.com 95565、400-8888-111
机构详情
    风险提示函

    尊敬的投资者:

    投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

    基金销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与基金销售机构对基金的风险评级可能不一致，您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。

    根据有关法律法规，基金管理人易方达基金管理有限公司做出如下风险揭示：

    一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。

    二、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

    三、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，投资本基金的一般风险包括市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。

    四、您购买的产品为养老目标基金，产品“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，产品不保本，可能发生亏损。请您仔细阅读专门风险揭示书，确认了解产品特征。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件及专门的风险揭示书，确认了解产品特征。投资者投资本基金每份基金份额需要持有至少一年以上且不上市交易，面临在一年最短持有期内赎回无法确认的流动性风险以及基金净值可能发生较大波动的风险。除了前述本基金对每份基金份额设定一年最短持有期的特有风险外，投资本基金可能遇到的特有风险包括但不限于：（1）无法获得收益甚至损失本金的风险；（2）采用目标风险策略投资的特有风险，包括但不限于遵循既定投资比例限制无法灵活调整的风险、投资于非权益类资产的风险、投资者投资目标可能无法实现的风险、本基金风险收益特征或风险等级表述的相关风险；（3）主要投资于基金所面临的特有风险，包括但不限于因主要投资于基金而面临的被投资基金业绩不达目标影响本基金投资业绩表现的风险、赎回资金到账时间较晚影响投资人资金安排的风险、双重收费风险、投资QDII基金的特有风险、投资香港互认基金的特有风险、投资于商品基金的风险、投资公募REITs的特有风险、投资于可上市交易基金的二级市场投资风险、被投资基金的运作风险、被投资基金的基金管理人经营风险和相关政策风险等；（4）可能较大比例投资于基金管理人旗下基金所面临的风险；（5）本基金投资范围包括内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票及ETF而面临的香港市场股票及ETF投资交易、港股通机制带来的特殊风险；（6）本基金投资范围包括科创板股票、北交所股票、存托凭证、资产支持证券等特殊品种而面临的其他额外风险。此外本基金还将面临市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、其他风险等一般风险。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定，投资本基金可能面临的风险详见招募说明书的“风险揭示”部分。

    五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。易方达基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

    六、中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理，详见《基金合同》。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站http://www.efunds.com.cn进行了公开披露。

    七、您应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买赎回基金，具体基金销售机构名单详见基金管理人网站公示。

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