基金详情页 - 易方达基金管理有限公司

110006

A类份额
B类份额
E类份额

易方达货币市场基金

货币型低风险(R1)

概览

万份收益 (元)

0.1316

七日年化收益率

0.722%

基金净值日期：2026-04-03

历史业绩
七日年化

累计收益
历史定期收益

区间收益率：0.00% 区间最大回撤：0.00%

易方达货币A累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图

易方达货币A份额历年净值收益率与业绩比较基准收益率比较表

易方达货币A

业绩基准

1.根据2008年12月25日《易方达基金管理有限公司关于变更易方达货币市场基金业绩比较基准的公告》，自2009年1月1日起，本基金原约定的业绩比较基准“一年期银行定期储蓄存款的税后利率：（1－利息税率）×一年期银行定期储蓄存款利率”，变更为：“税后活期存款利率(即活期存款利率×(1－利息税率))”。 2.根据《关于易方达货币市场基金实施基金份额分级的公告》，本基金于2006年7月18日实施分级，分级后本基金设两级基金份额：A级基金份额和B级基金份额，升级后的B级基金份额从2006年7月19日起享受B级基金收益。 3.自2014年11月21日起，本基金增设E类份额类别，份额申购首次确认日为2014年11月27日，增设当期的相关数据和指标按实际存续期计算。

以上数据均来自基金定期报告。基金投资有风险，本基金过往投资业绩和基金管理人管理的其它基金的过往业绩均不预示本基金的未来表现。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。

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近1月
近3月
近6月
近1年
近3年

近3年
近5年
今年以来
成立以来

基本信息

基金名称:	易方达货币市场基金
基金简称:	易方达货币A
基金代码:	110006
基金类型:	货币型
成立日期:	2005-02-02
基金管理人:	易方达基金管理有限公司
基金经理:	石大怿
基金托管人:	中国银行股份有限公司
基金规模:	数据截至2025-12-31：5,015,321,246.27元
投资范围:	本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括现金，期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
投资目标:	在确保本金安全和高流动性的前提下，追求超过基准的回报。
业绩比较基准:	税后活期存款利率(即活期存款利率×(1－利息税率))
风险收益特征:	本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，其预期风险和预期收益率都低于股票基金、债券基金和混合基金。

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基金经理

现任基金经理
历任基金经理一览表

石大怿

基金经理资料详情

报告期内基金投资策略和运作分析

2025年12月/年报

2025年12月/年报
2025年12月/季报
2025年9月/季报
2025年6月/中报
2025年6月/季报
2025年3月/季报
2024年12月/年报
2024年12月/季报
2024年9月/季报
2024年6月/中报
2024年6月/季报
2024年3月/季报
2023年12月/年报
2023年12月/季报
2023年9月/季报
2023年6月/中报
2023年6月/季报
2023年3月/季报
2022年12月/年报
2022年12月/季报
2022年9月/季报
2022年6月/中报
2022年6月/季报
2022年3月/季报

查询

2025年，中国宏观经济在外部关税博弈与内部新旧动能转换的双重压力下，展现出较强的政策定力与发展韧性。全年经济增长呈现“前高后稳”态势。一季度GDP同比增速达5.4%，实现“开门红”。这主要得益于“两重两新”政策的落地、财政前置发力以及“抢出口”效应的支撑，工业生产与制造业投资成为经济的重要引擎。进入二季度，外部贸易环境变化对进出口形成冲击，经济复苏斜率有所放缓，但内需在政策精准托底下逐步修复，支撑上半年GDP增速保持在5%以上。然而，经济深层矛盾依然显著，供需错配问题存在，CPI全年低位震荡，PPI受上游价格影响，虽在下半年跌幅收窄，但通胀中枢整体偏低，反映出经济内生动力有待进一步激活。从需求侧看，积极的财政政策通过大幅增加国债发行（特别是超长期特别国债）有效支撑了国家战略领域投资；宽松的货币政策通过降准降息引导社会融资成本下行。但房地产市场的持续下行对内需的拖累仍未完全消除，居民消费信心全面恢复尚需时日。尽管PMI在年末重回荣枯线以上，且出口在全球产业链重塑中保持相对韧性，但在房地产投资下行及消费增速高位回落的背景下，下半年经济整体延续了弱复苏态势。政策层面经历动态调整：一季度财政前置伴随汇率压力，资金面一度收敛；二季度为应对外部关税冲击，逆周期调节力度加大，央行通过降准、降息及买断式逆回购释放明确宽松信号；三、四季度，政策重心则转向“反内卷”讨论和存量政策落地，并着眼于“十五五”规划的长远布局。

国内债券市场在2025年告别了此前由“资产荒”主导的单边趋势，正式步入高波动、区间震荡的走势。全年行情驱动逻辑从单一基本面，转向货币政策预期、机构行为、通胀（通缩）预期及外部事件等多重因子的复杂博弈。10年期国债收益率在约1.60%至1.90%的区间内经历了多轮“折返跑”。全年走势一波三折，可划分为几个关键阶段：年初，市场在宽货币预期下起点较高，10年期国债收益率位于1.60%附近。随后，央行释放防范资金空转、稳定汇率的信号并暂停国债买入操作，收益率快速反弹，于3月中旬触及1.90%附近的年内高点，完成“宽松预期修正”。第二阶段始于3月下旬，外部关税扰动引发全球避险情绪，国内5月降准降息政策落地，内外因素对冲推动收益率震荡回落。进入下半年，市场逻辑逐渐脱离单纯基本面，“反内卷”政策讨论升温，市场对增长范式与潜在通胀的预期转变，债市经历持续调整，收益率震荡上行。四季度，债市逻辑部分回归“基本面+供需”，在年末利率债供给压力与配置盘力量不足的博弈下，收益率曲线呈现显著的陡峭化趋势，短端相对企稳，长端调整幅度较大。货币市场基金的收益率全年维持平稳走势，在年底有所上行。

报告期内，本基金的运作仍以保证资产的流动性为首要任务，保持了较低的组合剩余期限。本基金抓住年末市场资金利率阶段性走高的机会，提高了回购资产的配置比例，提高了组合的收益。

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历任基金经理	任职日期	离任日期
石大怿	2013-04-22	--
王晓晨	2013-04-22	2014-11-22
马喜德	2008-07-01	2013-04-22
林海	2005-02-02	2008-07-01

费率结构

申购费率

本基金不收取申购费

赎回费率

本基金不收取赎回费

管理费、托管费、销售服务费

管理费	0.33%
托管费	0.10%
销售服务费	0.25%

注：本基金管理费、托管费、销售服务费收取规则详见招募说明书等法律文件。

点击查看：

网上交易优惠费率

资产组合

03月31日
06月30日
09月30日
12月31日

查询

资产配置

固定收益类投资	56.53%
买入返售金融资产	37.30%
银行存款和结算备付金合计	6.07%
其他各项资产	0.10%
合计	100.00%

为何总资产与资产净值不一致？

占基金资产净值前十名债券投资明细(51.62%)

债券名称	债券代码	债券数量(张)	占基金资产净值比例
25中信银行CD359	112508359	5,000,000	9.91%
25中国银行CD059	112504059	4,000,000	7.96%
25民生银行CD327	112515327	3,000,000	5.96%
25光大银行CD076	112517076	3,000,000	5.96%
25工商银行CD194	112502194	3,000,000	5.94%
25浙商银行CD055	112513055	2,000,000	3.99%
25兴业银行CD185	112510185	2,000,000	3.98%
25中信银行CD272	112508272	2,000,000	3.96%
25交通银行CD258	112506258	1,000,000	1.98%
25交通银行CD121	112506121	1,000,000	1.98%

更多资产组合信息

基金净值

查询

日期	万份收益(元)	七日年化收益率%	资产净值(元)
2026-04-03	0.1316	0.722	--
2026-04-02	0.1575	0.768	--
2026-04-01	0.2174	0.803	--
2026-03-31	0.2492	0.806	--
2026-03-30	0.1868	0.790	--
2026-03-29	0.4371(节假日期间)	0.793(节假日最后一天)	--
2026-03-27	0.2189	0.791	--
2026-03-26	0.2254	0.792	--
2026-03-25	0.2228	0.784	--
2026-03-24	0.2177	0.783	--

基金分红

权益登记日	基准日	每份红利(元)	红利发放日

暂无数据

产品公告

全部

全部

易方达货币市场基金托管协议	2026-04-02
易方达货币市场基金基金合同	2026-04-02
易方达基金管理有限公司关于调低易方达货币市场基金费率并修订基金合同、托管协议的公告	2026-04-02
易方达货币市场基金2025年年度报告	2026-03-31
易方达货币市场基金（易方达货币A）基金产品资料概要更新	2026-02-12

如需了解更多信息，请使用电脑浏览易方达官网。

暂无数据

销售机构

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机构详情

风险提示函

尊敬的投资者:

投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与基金销售机构对基金的风险评级可能不一致，您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，基金管理人易方达基金管理有限公司做出如下风险揭示：

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。

二、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

三、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，投资本基金的一般风险包括市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、技术风险和合规风险等。

四、您购买的产品为货币市场基金，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金主要投资于货币市场工具，货币市场可能会因为宏观经济形势、宏观政策等各种因素的变化而波动，从而产生市场风险，此外，投资本基金面临的风险还包括管理风险、流动性风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险，以及因本基金E类基金份额在上海证券交易所上市交易而产生的特定风险等。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。易方达基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

六、中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理，详见《基金合同》。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站http://www.efunds.com.cn进行了公开披露。

七、您应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买赎回基金，具体基金销售机构名单详见基金管理人网站公示。

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