基金详情页 - 易方达基金管理有限公司

概览

单位净值(元)

1.0070

日涨跌

0.06%

累计净值(元)

1.0461

基金净值日期：2026-07-30

历史业绩
单位净值
累计净值

累计收益
历史定期收益

区间收益率：0.00% 区间最大回撤：0.00%

易方达中债0-3年政金债指数A累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图

易方达中债0-3年政金债指数A份额历年净值收益率与业绩比较基准收益率比较表

易方达中债0-3年政金债指数A

业绩基准

以上数据均来自基金定期报告。基金投资有风险，本基金过往投资业绩和基金管理人管理的其它基金的过往业绩均不预示本基金的未来表现。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。

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近1月
近3月
近6月
近1年
近3年

近3年
近5年
今年以来
成立以来

~

基本信息

基金名称:	易方达中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金
基金简称:	易方达中债0-3年政金债指数A
基金代码:	020295
基金类型:	债券型
成立日期:	2024-03-20
基金管理人:	易方达基金管理有限公司
基金经理:	杨真
基金托管人:	中国光大银行股份有限公司
基金规模:	数据截至2026-06-30：1,819,167,055.97元
投资范围:	本基金的投资范围包括国内依法发行、上市的债券（包括国债、央行票据、政策性金融债等）、债券回购、银行存款、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不投资于股票。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，本基金可以将其纳入投资范围。
标的指数名称:	中债0-3年政策性金融债指数
投资比例:	本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；投资标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
投资目标:	本基金通过指数化投资，争取获得与标的指数相似的总回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。
业绩比较基准:	中债0-3年政策性金融债指数收益率×95%+银行活期存款利率(税后)×5%
风险收益特征:	本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。

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基金经理

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历任基金经理一览表

杨真

基金经理资料详情

报告期内基金投资策略和运作分析

2026年6月/季报

2026年6月/季报
2026年3月/季报
2025年12月/年报
2025年12月/季报
2025年9月/季报
2025年6月/中报
2025年6月/季报
2025年3月/季报
2024年12月/年报
2024年12月/季报
2024年9月/季报
2024年6月/中报
2024年6月/季报

查询

2026年二季度，我国经济运行总体平稳，但内外需分化格局延续，经济修复斜率有所放缓。一季度GDP同比增长5.0%，二季度高频数据显示经济延续温和复苏态势。不过，在以半导体等为代表的新质生产力保持高景气，出口链条同样表现亮眼的同时，内循环修复依然受阻。出口方面，AI驱动半导体需求旺盛，机电产品出口数据高增；地缘冲突持续，中国供应链安全优势凸显；出口整体表现相对亮眼，成为经济的重要支撑。投资方面，房地产市场仍处于调整期，房地产开发投资延续负增长态势，对固定资产投资形成持续拖累。同时，二季度政府支出节奏放缓，基建投资有所回落，拖累建筑上游产业链生产活动。制造业投资则受益于设备更新政策及高技术产业驱动，维持较快增长，成为投资端的主要支撑。受居民收入预期偏弱及消费信心修复缓慢的影响，社会消费品零售总额增速低位徘徊。PPI在输入性因素推动下连续多月正增长，CPI环比基本持平于历史季节性均值，但核心CPI受服务价格等因素拖累，指向内需修复力度偏弱，经济复苏基础仍需巩固。

债券市场方面，二季度利率债收益率整体呈现“先下后平”的震荡下行格局。季度初，在资金面超预期宽松以及市场对基本面修复斜率预期修正的双重作用下，收益率明显下行，10年期国债收益率从1.82%下行至1.75%。进入5月，尽管政府债券发行节奏加快，但资金价格维持低位运行，收益率进入窄幅震荡区间。6月以来，经济数据延续分化，但受资金利率边际抬升影响，收益率出现一定调整。全季度来看，5年以内国债收益率表现有所分化，其中1年期国债表现最优，收益率下行约10BP，2-4年期国债收益率下行2-5BP不等；5年以上期限国债收益率下行幅度在8-12BP之间。国开债表现普遍优于国债，1-3年期国开债收益率下行约10BP，3年期以上国开债收益率普遍下行约15BP。信用债市场表现良好，信用利差多有压缩。

报告期内本基金主要以抽样复制的方式跟踪指数。操作上，本基金总体上参考指数的结构和久期进行配置，辅助动态优化方法提高跟踪效果。

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历任基金经理	任职日期	离任日期
杨真	2024-03-20	--

费率结构

申购费率

申购金额M（元）（含申购费）	申购费率
M<100万	0.40%
100万≤M＜500万	0.20%
M≥500万	按笔收取，1000.00元/笔

注：在申购费按金额分档的情况下，如果投资者多次申购，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。

赎回费率

持有时间（天）	赎回费率
0-6	1.50%
7及以上	0.00%

管理费、托管费、销售服务费

管理费	0.15%
托管费	0.05%
销售服务费	0.00%

注：本基金管理费、托管费、销售服务费收取规则详见招募说明书等法律文件。

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网上交易优惠费率

资产组合

--

03月31日
06月30日
09月30日
12月31日

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资产配置

固定收益类投资	83.75%
银行存款和结算备付金合计	0.05%
其他各项资产	16.20%
合计	100.00%

为何总资产与资产净值不一致？

占基金资产净值前五名债券投资明细(62.08%)

债券名称	债券代码	债券数量(张)	占基金资产净值比例
24国开03	240203	3,000,000	17.00%
24国开清发03	09240203	3,000,000	16.82%
25农发清发32	09250432	2,000,000	11.14%
17农发15	170415	1,500,000	8.83%
25农发03	250403	1,500,000	8.29%

更多资产组合信息

基金净值

~

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日期	单位净值(元)	日涨跌	累计净值(元)	资产净值(元)
2026-07-30	1.0070	0.06%	1.0461	--
2026-07-29	1.0064	-0.01%	1.0455	--
2026-07-28	1.0065	0.01%	1.0456	--
2026-07-27	1.0064	0.00%	1.0455	--
2026-07-24	1.0064	0.04%	1.0455	--
2026-07-23	1.0060	0.00%	1.0451	--
2026-07-22	1.0060	0.13%	1.0451	--
2026-07-21	1.0047	0.01%	1.0438	--
2026-07-20	1.0046	-0.02%	1.0437	--
2026-07-17	1.0048	0.05%	1.0439	--

基金分红

权益登记日	基准日	每份红利(元)	红利发放日
2026-06-15	2026-06-09	0.0055	2026-06-16
2026-04-13	2026-04-07	0.005	2026-04-14
2025-06-19	2025-06-12	0.0075	2025-06-20
2025-01-20	2025-01-14	0.0049	2025-01-21
2024-11-27	2024-11-22	0.0042	2024-11-28
2024-09-23	2024-09-12	0.007	2024-09-24
2024-06-24	2024-06-17	0.005	2024-06-25

暂无数据

产品公告

全部

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易方达中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金2026年第2季度报告	2026-07-21
易方达中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金恢复机构客户大额申购及大额转换转入业务的公告	2026-06-15
易方达中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金分红公告	2026-06-12
易方达中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金暂停机构客户大额申购及大额转换转入业务的公告	2026-06-10
易方达中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金（易方达中债0-3年政金债指数A）基金产品资料概要更新	2026-05-19

如需了解更多信息，请使用电脑浏览易方达官网。

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基金交易状态

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1. 上表直接展示了本基金因主要投资市场非交易日暂停申/赎等业务安排，仅供参考，具体以最新公告为准。如本基金因其他原因暂停申/赎等业务或有其他交易状态限制的，可点击具体日期查看，具体业务办理以相关公告为准。
2. 上表默认展示一个自然月的开放日安排，如需要查询本基金其他月份开放日安排，可点击右上角的日历选择相应的时间区间。

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销售机构

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004	{"channelCode":"004","channelName":"中国银行股份有限公司","regAddress":"北京市西城区复兴门内大街1号","officeAddress":"北京市西城区复兴门内大街1号","representative":"葛海蛟","contacts":"","serviceTel":"95566","webURL":"www.boc.cn","fundRemark":"","channelRemark":""} 中国银行股份有限公司	{"channelCode":"004","channelName":"中国银行股份有限公司","regAddress":"北京市西城区复兴门内大街1号","officeAddress":"北京市西城区复兴门内大街1号","representative":"葛海蛟","contacts":"","serviceTel":"95566","webURL":"www.boc.cn","fundRemark":"","channelRemark":""}
006	{"channelCode":"006","channelName":"交通银行股份有限公司","regAddress":"中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号","officeAddress":"中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号","representative":"任德奇","contacts":"高天","serviceTel":"95559","webURL":"www.bankcomm.com","fundRemark":"","channelRemark":""} 交通银行股份有限公司	{"channelCode":"006","channelName":"交通银行股份有限公司","regAddress":"中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号","officeAddress":"中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号","representative":"任德奇","contacts":"高天","serviceTel":"95559","webURL":"www.bankcomm.com","fundRemark":"","channelRemark":""}
007	{"channelCode":"007","channelName":"招商银行股份有限公司","regAddress":"深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦","officeAddress":"深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦","representative":"缪建民","contacts":"季平伟","serviceTel":"95555","webURL":"www.cmbchina.com","fundRemark":"仅在招商银行\u201C招赢通\u201D平台销售。","channelRemark":""} 招商银行股份有限公司注仅在招商银行“招赢通”平台销售。	{"channelCode":"007","channelName":"招商银行股份有限公司","regAddress":"深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦","officeAddress":"深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦","representative":"缪建民","contacts":"季平伟","serviceTel":"95555","webURL":"www.cmbchina.com","fundRemark":"仅在招商银行\u201C招赢通\u201D平台销售。","channelRemark":""}
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015	{"channelCode":"015","channelName":"中国邮政储蓄银行股份有限公司","regAddress":"北京市西城区金融大街3号","officeAddress":"北京市西城区金融大街3号","representative":"郑国雨","contacts":"","serviceTel":"95580","webURL":"www.psbc.com","fundRemark":"","channelRemark":""} 中国邮政储蓄银行股份有限公司	{"channelCode":"015","channelName":"中国邮政储蓄银行股份有限公司","regAddress":"北京市西城区金融大街3号","officeAddress":"北京市西城区金融大街3号","representative":"郑国雨","contacts":"","serviceTel":"95580","webURL":"www.psbc.com","fundRemark":"","channelRemark":""}
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047	{"channelCode":"047","channelName":"天津银行股份有限公司","regAddress":"天津市河西区友谊路15号","officeAddress":"天津市河西区友谊路15号","representative":"于建忠","contacts":"李岩","serviceTel":"956056","webURL":"www.bank-of-tianjin.com.cn","fundRemark":"","channelRemark":""} 天津银行股份有限公司	{"channelCode":"047","channelName":"天津银行股份有限公司","regAddress":"天津市河西区友谊路15号","officeAddress":"天津市河西区友谊路15号","representative":"于建忠","contacts":"李岩","serviceTel":"956056","webURL":"www.bank-of-tianjin.com.cn","fundRemark":"","channelRemark":""}
059	{"channelCode":"059","channelName":"长沙银行股份有限公司","regAddress":"长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座","officeAddress":"长沙市岳麓区滨江路长沙银行大厦","representative":"张曼","contacts":"龙秀芳","serviceTel":"0731-96511（湖南省内）、40067-96511（全国）","webURL":"www.bankofchangsha.com","fundRemark":"","channelRemark":""} 长沙银行股份有限公司	{"channelCode":"059","channelName":"长沙银行股份有限公司","regAddress":"长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座","officeAddress":"长沙市岳麓区滨江路长沙银行大厦","representative":"张曼","contacts":"龙秀芳","serviceTel":"0731-96511（湖南省内）、40067-96511（全国）","webURL":"www.bankofchangsha.com","fundRemark":"","channelRemark":""}

机构详情

风险提示函

尊敬的投资者:

投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与基金销售机构对基金的风险评级可能不一致，您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，基金管理人易方达基金管理有限公司做出如下风险揭示：

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。

二、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

三、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，投资本基金的一般风险包括市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。

四、投资本基金可能遇到的主要风险包括：本基金特有风险、市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险及其他风险等。本基金特有风险包括：（1）主要投资于债券市场而面临的利率风险；（2）指数化投资的风险，包括标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险、标的指数波动的风险、成份券停牌的风险、成份券违约的风险、基金收益率与业绩比较基准收益率偏离的风险、跟踪误差控制未达约定目标的风险、标的指数值计算出错的风险、标的指数编制方案带来的风险、标的指数变更的风险、指数编制机构停止服务的风险等。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的特有风险及一般风险详见招募说明书的“风险揭示”部分。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。易方达基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

六、中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理，详见《基金合同》。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站http://www.efunds.com.cn进行了公开披露。

七、您应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买赎回基金，具体基金销售机构名单详见基金管理人网站公示。

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