基金详情页 - 易方达基金管理有限公司

概览

单位净值(元)

1.2916

日涨跌

0.48%

累计净值(元)

1.2916

基金净值日期：2025-09-30

历史业绩
单位净值
累计净值

累计收益
历史定期收益

区间收益率：0.00% 区间最大回撤：0.00%

易方达养老2045五年持有混合（FOF）A累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图

易方达养老2045五年持有混合（FOF）A份额历年净值收益率与业绩比较基准收益率比较表

易方达养老2045五年持有混合（FOF）A

业绩基准

1.按基金合同和招募说明书的约定，本基金的建仓期为六个月，建仓期结束时各项资产配置比例符合基金合同的有关约定。 2.自2024年5月23日起，本基金增设Y类份额类别，份额首次确认日为2024年5月24日，增设当期的相关数据和指标按实际存续期计算。 3.自基金合同生效至报告期末，A类基金份额净值增长率为4.31%，同期业绩比较基准收益率为20.90%；Y类基金份额净值增长率为1.61%，同期业绩比较基准收益率为9.84%。

以上数据均来自基金定期报告。基金投资有风险，本基金过往投资业绩和基金管理人管理的其它基金的过往业绩均不预示本基金的未来表现。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。

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近1月
近3月
近6月
近1年
近3年

近3年
近5年
今年以来
成立以来

~

基本信息

基金名称:	易方达养老目标日期2045五年持有期混合型基金中基金（FOF）
基金简称:	易方达养老2045五年持有混合（FOF）A
基金代码:	018513
基金类型:	基金中基金
成立日期:	2024-01-24
基金管理人:	易方达基金管理有限公司
基金经理:	胡云峰 , 刘淑霞
基金托管人:	华夏银行股份有限公司
资产净值:	数据截至2025-06-30：215,417,661.38元
投资范围:	本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的基金（含QDII基金及香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募REITs”））、国内依法发行上市的股票（包括创业板、科创板及其他依法发行上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票和交易型开放式基金（以下分别简称“港股通股票”、 “港股通ETF”）、国内依法发行上市的债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、可转换债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，本基金可以将其纳入投资范围。
投资比例:	本基金投资于经中国证监会依法核准或注册基金的资产不低于基金资产的80%，投资于港股通股票的资产不超过股票资产的50%，投资于QDII基金、香港互认基金和港股通ETF的比例合计不超过基金资产的20%，投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的资产合计不超过基金资产的10%，投资于货币市场基金的资产不超过基金资产的15%，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的资产合计不超过基金资产的80%。现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金根据时间的变化逐步调整权益类资产和非权益类资产的资产配置比例。权益类资产包括股票、股票型基金以及权益类混合型基金，权益类混合型基金指至少满足以下一条标准的混合型基金：（1）基金合同约定投资股票资产占基金资产的比例不低于60%；（2）基金最近4期季度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。
投资目标:	在投资管理过程中遵循各个阶段既定的投资比例，动态调整大类资产配置，控制基金下行风险，力争实现资产的长期稳健增值。
业绩比较基准:	（沪深300指数收益率×80%+中证港股通综合指数收益率×20%）×X+中债新综合指数（财富）收益率×（1-X），其中X的取值如下所示：基金合同生效日至2023年12月31日，X为：63%；2024年1月1日至2025年12月31日，X为：62%；2026年1月1日至2027年12月31日，X为：61%；2028年1月1日至2029年12月31日，X为：60%；2030年1月1日至2031年12月31日，X为：59%；2032年1月1日至2033年12月31日，X为：56%；2034年1月1日至2035年12月31日，X为：53%；2036年1月1日至2037年12月31日，X为：50%；2038年1月1日至2039年12月31日，X为：46%；2040年1月1日至2041年12月31日，X为：42%；2042年1月1日至2043年12月31日，X为：38%；2044年1月1日至2045年12月31日，X为：34%
风险收益特征:	本基金属于混合型基金中基金（FOF），理论上预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市场基金和货币型基金中基金（FOF）。本基金采用目标日期策略，2045年12月31日为本基金的目标日期。从基金合同生效日至目标日期止，本基金的预期风险与预期收益水平将随着时间的流逝逐步降低。本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港证券市场，除了需要承担市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还面临汇率风险、投资于香港证券市场的风险、以及通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的风险等特有风险。本基金通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的风险详见招募说明书。

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基金经理

现任基金经理
历任基金经理一览表

胡云峰

基金经理资料详情

刘淑霞

基金经理资料详情

报告期内基金投资策略和运作分析

2025年6月/中报

2025年6月/中报
2025年6月/季报
2025年3月/季报
2024年12月/年报
2024年12月/季报
2024年9月/季报
2024年6月/中报
2024年6月/季报
2024年3月/季报

查询

2025年上半年，全球权益市场虽然经历关税波动，但整体表现较好。国内市场，A股市场结构性机会显著，以AI和创新药为代表的成长板块表现超出大部分投资者的预期，万得微盘股指数创出历史新高；港股市场整体表现较好，新消费尤其突出。得益于AI发展进入新的高速成长阶段，二季度全球科技板块表现靓丽。

本基金保持了原有策略执行，并进行了一定迭代。具体为：1）底层资产方面，基于产业周期、行业结构角度和预期收益率，在科技类资产中进行了结构和比例的动态调整，并提升了医药的配置权重；本期在预期收益角度增加对股东回报的考量，基于此提升了金融的配置权重；2）主动基金方面，持续增配具有α收益且收益来源独立性较强的品种；3）ETF层面，通过指数基金提升了港股市场的配置比例。

上半年重点思考了投资决策和品种的“保护”，在应对4月份初市场大幅波动进行结构调整时，通过增配可转债、黄金以及一些有独立收益来源的品种，降低了组合风险、提升了组合稳定性。同时，本基金纳入对资产本身波动性特征的考量，在4月份回调时坚持了TMT的配置比例，这类基金在二季度后半阶段开始贡献了显著的超额。

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历任基金经理	任职日期	离任日期
胡云峰	2024-01-24	--
刘淑霞	2025-04-03	--

费率结构

申购费率

申购金额M（元）（含申购费）	申购费率
M<100万	1.20%
100万≤M＜500万	0.80%
M≥500万	按笔收取，1000.00元/笔

注：在申购费按金额分档的情况下，如果投资者多次申购，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。

赎回费率

本基金不收取赎回费

管理费、托管费

管理费	0.60%
托管费	0.10%

注：1.本基金A类基金份额的年管理费率为0.60%，管理费的计算方法如下：H＝EA×0.60%÷当年天数，H为每日应计提的基金管理费，EA=（前一日的基金资产净值-前一日所持有的基金管理人管理的其他基金公允价值）×（前一日A类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则EA取0。 2.本基金A类基金份额的年托管费率为0.10%，托管费的计算方法如下：H＝EA×0.10%÷当年天数，H为每日应计提的基金托管费，EA =（前一日的基金资产净值-前一日所持有的基金托管人托管的其他基金公允价值）×（前一日A类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则EA取0。 3.上表中年费用金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年费用金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。 4.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

点击查看：

网上交易优惠费率

资产组合

--

03月31日
06月30日
09月30日
12月31日

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资产配置

固定收益类投资	4.70%
基金投资	92.90%
银行存款和结算备付金合计	1.69%
其他各项资产	0.70%
合计	100.00%

为何总资产与资产净值不一致？

占基金资产净值前五名债券投资明细(4.71%)

债券名称	债券代码	债券数量(张)	占基金资产净值比例
25国债01	019766	61,000	2.84%
24国债21	019758	40,000	1.87%

占基金资产净值前十名基金投资明细(41.85%)

基金代码	基金名称	运作方式	持有份额(份)	占基金资产净值比例
110036	易方达双债增强债券C	契约型开放式	6,193,239	5.20%
510900	易方达恒生国企(QDII-ETF)	交易型开放式	9,556,387	4.98%
003134	易方达裕鑫债券C	契约型开放式	6,754,035	4.92%
017535	东方红京东大数据混合C	契约型开放式	3,465,926	4.77%
012922	易方达全球成长精选混合(QDII)C(人民币份额)	契约型开放式	6,397,298	4.70%
011066	大成高鑫股票C	契约型开放式	2,068,887	4.49%
005583	易方达港股通红利混合	契约型开放式	9,815,571	3.54%
010392	易方达战略新兴产业股票C	契约型开放式	7,334,389	3.14%
014728	易方达成长动力混合C	契约型开放式	5,291,278	3.07%
019024	易方达信息行业精选股票C	契约型开放式	6,850,884	3.04%

更多资产组合信息

基金净值

~

查询

日期	单位净值(元)	日涨跌	累计净值(元)	资产净值(元)
2025-09-30	1.2916	0.48%	1.2916	--
2025-09-29	1.2854	1.36%	1.2854	--
2025-09-26	1.2682	-1.29%	1.2682	--
2025-09-25	1.2848	0.50%	1.2848	--
2025-09-24	1.2784	0.50%	1.2784	--
2025-09-23	1.2721	-0.09%	1.2721	--
2025-09-22	1.2733	1.04%	1.2733	--
2025-09-19	1.2602	-0.10%	1.2602	--
2025-09-18	1.2614	-0.03%	1.2614	--
2025-09-17	1.2618	0.45%	1.2618	--

基金分红

权益登记日	基准日	每份红利(元)	红利发放日

暂无数据

产品公告

全部

全部

全部
基金产品资料概要
基金合同
发售公告
托管协议
招募说明书
风险揭示书

易方达养老目标日期2045五年持有期混合型基金中基金（FOF）更新的招募说明书	2025-08-30
易方达养老目标日期2045五年持有期混合型基金中基金（FOF）2025年中期报告	2025-08-30
易方达养老目标日期2045五年持有期混合型基金中基金（FOF）（易方达养老2045五年持有混合（FOF）A）基金产品资料概要更新	2025-08-26
易方达养老目标日期2045五年持有期混合型基金中基金（FOF）（易方达养老2045五年持有混合（FOF）A）基金产品资料概要更新	2025-08-08
易方达养老目标日期2045五年持有期混合型基金中基金（FOF）2025年第2季度报告	2025-07-21

如需了解更多信息，请使用电脑浏览易方达官网。

暂无数据

开放日

开放日
认购份额可赎回首日

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8月
9月
10月
11月
12月

1. 上表中本基金因主要投资市场非交易日暂停申/赎等业务安排仅供参考，具体以最新公告为准。如本基金因其他原因暂停申/赎等业务或有其他交易状态限制的，具体业务办理以相关公告为准。
2. 上表默认展示一个自然月的开放日安排，如需要查询本基金其他月份开放日安排，可点击右上角的日历选择相应的时间区间。

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基金开放运作期首日		基金开放运作期截止日		开放业务类型

认购份额可赎回首日

基金开放运作期首日		基金开放运作期截止日		开放业务类型

温馨提示：上表仅列明本基金认购份额的首个赎回申请日，本基金申购份额的首个赎回申请日需根据基金合同关于持有期的规定进行计算，各基金份额在满足各自的持有期限制后可在每个开放日提交赎回申请。

销售机构

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009	{"channelCode":"009","channelName":"上海浦东发展银行股份有限公司","regAddress":"上海市中山东一路12号","officeAddress":"上海市浦东新区博成路1306号","representative":"张为忠","contacts":"赵守良","serviceTel":"95528","webURL":"www.spdb.com.cn","fundRemark":"","channelRemark":""} 上海浦东发展银行股份有限公司	{"channelCode":"009","channelName":"上海浦东发展银行股份有限公司","regAddress":"上海市中山东一路12号","officeAddress":"上海市浦东新区博成路1306号","representative":"张为忠","contacts":"赵守良","serviceTel":"95528","webURL":"www.spdb.com.cn","fundRemark":"","channelRemark":""}
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041	{"channelCode":"041","channelName":"大连银行股份有限公司","regAddress":"大连市中山区中山路88号","officeAddress":"大连市中山区中山路88号","representative":"彭寿斌","contacts":"卜书慧","serviceTel":"400-664-0099","webURL":"www.bankofdl.com","fundRemark":"","channelRemark":""} 大连银行股份有限公司	{"channelCode":"041","channelName":"大连银行股份有限公司","regAddress":"大连市中山区中山路88号","officeAddress":"大连市中山区中山路88号","representative":"彭寿斌","contacts":"卜书慧","serviceTel":"400-664-0099","webURL":"www.bankofdl.com","fundRemark":"","channelRemark":""}
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046	{"channelCode":"046","channelName":"东莞农村商业银行股份有限公司","regAddress":"广东省东莞市东城街道鸿福东路2号","officeAddress":"广东省东莞市东城区鸿福东路2号东莞农商银行大厦","representative":"卢国锋","contacts":"钟燕珊","serviceTel":"0769-961122","webURL":"www.drcbank.com","fundRemark":"","channelRemark":""} 东莞农村商业银行股份有限公司	{"channelCode":"046","channelName":"东莞农村商业银行股份有限公司","regAddress":"广东省东莞市东城街道鸿福东路2号","officeAddress":"广东省东莞市东城区鸿福东路2号东莞农商银行大厦","representative":"卢国锋","contacts":"钟燕珊","serviceTel":"0769-961122","webURL":"www.drcbank.com","fundRemark":"","channelRemark":""}
055	{"channelCode":"055","channelName":"西安银行股份有限公司","regAddress":"西安市高新路60号","officeAddress":"西安市高新路60号","representative":"郭军","contacts":"白智","serviceTel":"40086-96779（全国）、96779（陕西）","webURL":"www.xacbank.com","fundRemark":"","channelRemark":""} 西安银行股份有限公司	{"channelCode":"055","channelName":"西安银行股份有限公司","regAddress":"西安市高新路60号","officeAddress":"西安市高新路60号","representative":"郭军","contacts":"白智","serviceTel":"40086-96779（全国）、96779（陕西）","webURL":"www.xacbank.com","fundRemark":"","channelRemark":""}

机构详情

风险提示函

尊敬的投资者:

投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与基金销售机构对基金的风险评级可能不一致，您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，基金管理人易方达基金管理有限公司做出如下风险揭示：

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。

二、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

三、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，投资本基金的一般风险包括市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。

四、您购买的产品为养老目标基金，产品“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，产品不保本，可能发生亏损。请您仔细阅读专门风险揭示书，确认了解产品特征。在目标日期（即2045年12月31日）之前（含该日），投资者投资本基金每份基金份额需要持有至少五年以上，且本基金不上市交易，将面临在五年最短持有期内赎回无法确认的流动性风险，以及基金净值可能发生较大波动的风险。除了前述本基金对每份基金份额设定五年最短持有期的特有风险外，投资本基金可能遇到的特有风险包括但不限于：（1）无法获得收益甚至损失本金的风险；（2）采用目标日期策略投资的特有风险，包括但不限于较大比例投资特定资产的特有风险、遵循既定投资比例限制无法灵活调整的风险、风险收益特征变化的风险、投资者投资目标无法实现的风险；（3）各时间段基金实际资产配置比例可能与预设的下滑曲线出现差异以及可能对下滑曲线及各时间段权益类资产配置比例进行相应调整的特殊风险；（4）目标日期之后基金转型的风险；（5）主要投资于基金所面临的特有风险，包括但不限于因主要投资于基金而面临的被投资基金业绩不达目标影响本基金投资业绩表现的风险、赎回资金到账时间较晚影响投资人资金安排的风险、双重收费风险、投资QDII基金的特有风险、投资香港互认基金的特有风险、投资于商品基金的风险、投资公募REITs的特有风险、投资于可上市交易基金的二级市场投资风险、被投资基金的运作风险、被投资基金的基金管理人经营风险和相关政策风险；（6）可能较大比例投资于基金管理人旗下基金所面临的风险；（7）本基金投资范围包括内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票及ETF而面临的香港市场股票及ETF投资交易、港股通机制带来的特殊风险；（8）本基金投资范围包括科创板股票、北交所股票、存托凭证、资产支持证券等特殊品种而面临的其他额外风险。此外本基金还将面临市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、其他风险等一般风险。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定，投资本基金可能面临的风险详见招募说明书的“风险揭示”部分。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。易方达基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

六、中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理，详见《基金合同》。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站http://www.efunds.com.cn进行了公开披露。

七、您应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买赎回基金，具体基金销售机构名单详见基金管理人网站公示。

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易方达养老目标日期2045五年持有期混合型基金中基金（FOF）