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000789

A类份额
B类份额
C类份额

易方达龙宝货币市场基金

货币市场基金低风险(R1)

概览

万份收益 (元)

0.3317

七日年化收益率

1.206%

基金净值日期：2025-10-31

历史业绩
七日年化

累计收益
历史定期收益

区间收益率：0.00% 区间最大回撤：0.00%

易方达龙宝货币A累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图

易方达龙宝货币A份额历年净值收益率与业绩比较基准收益率比较表

易方达龙宝货币A

业绩基准

自2017年8月29日起，本基金增设C类份额类别，份额首次确认日为2017年8月30日，增设当期的相关数据和指标按实际存续期计算。

以上数据均来自基金定期报告。基金投资有风险，本基金过往投资业绩和基金管理人管理的其它基金的过往业绩均不预示本基金的未来表现。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。

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近1月
近3月
近6月
近1年
近3年

近3年
近5年
今年以来
成立以来

基本信息

基金名称:	易方达龙宝货币市场基金
基金简称:	易方达龙宝货币A
基金代码:	000789
基金类型:	货币市场基金
成立日期:	2014-09-12
基金管理人:	易方达基金管理有限公司
基金经理:	梁莹
基金托管人:	华夏银行股份有限公司
基金规模:	数据截至2025-09-30：26,176,931,818.64元
投资范围:	本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括现金，期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与限制进行调整的，本基金可随之调整。
投资目标:	在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上，力争获得高于业绩比较基准的投资回报。
业绩比较基准:	中国人民银行公布的七天通知存款利率（税后）
风险收益特征:	本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

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基金经理

现任基金经理
历任基金经理一览表

梁莹

基金经理资料详情

报告期内基金投资策略和运作分析

2025年9月/季报

2025年9月/季报
2025年6月/中报
2025年6月/季报
2025年3月/季报
2024年12月/年报
2024年12月/季报
2024年9月/季报
2024年6月/中报
2024年6月/季报
2024年3月/季报
2023年12月/年报
2023年12月/季报
2023年9月/季报
2023年6月/中报
2023年6月/季报
2023年3月/季报
2022年12月/年报
2022年12月/季报
2022年9月/季报
2022年6月/中报
2022年6月/季报
2022年3月/季报

查询

2025年三季度，海外经济呈修复态势，关税对贸易的冲击持续缓和。在通胀数据下行和就业数据疲软等多重因素的推动下，美联储的货币政策于9月末转向宽松并实施降息，美债收益率随之进入宽幅调整阶段。同期国内经济仍延续弱复苏态势。制造业PMI虽小幅回升，但景气度依然偏低。受“反内卷”政策导向的提振，企业信心有所增强，但盈利修复仍需时间。从投资端看，企业盈利偏弱背景下叠加地产投资整体下行，投资呈现普遍且明显的回落；从消费端看，受以旧换新类商品消费增速从高位回落影响，社会消费品零售总额同比增速呈回落趋势。物价指数方面，PPI三季度环比降幅收窄，这反映出“反内卷”政策导向下上游周期品现货价格已实现初步企稳，若后续加速推进，预计将继续对PPI带来提振。CPI保持平稳且核心CPI持续回升，物价水平整体呈温和改善态势，但受食品、能源价格波动等因素拖累，仍存在一定下行压力。展望后续，考虑到当前地产行业和居民内生需求依然承压，且新一轮需求侧刺激政策尚未释放明确信号，四季度经济预计仍将面临阶段性压力，我们需特别关注十月中下旬重要会议的政策定调。

三季度以来，国内债券市场主要受“反内卷”政策、权益市场分流及基金费率新规等多重因素影响，整体收益率呈上行趋势。具体来看，7月初，中央财经委员会第六次会议强调“依法依规治理企业低价无序竞争”，这一政策预期推升了市场通胀预期。叠加同期权益市场走强，债券市场明显承压。进入8月上旬，权益市场情绪快速升温，“看股做债”逻辑再次主导市场。同时，利率债增值税新规的落地，也助推了10年期国债收益率的快速上行。9月，债市交易主线围绕“公募基金费率新规”展开，市场因此出现新一轮调整。尽管同期美联储于9月中旬降息25个基点稳定了市场对国内宽货币的预期，但未能完全扭转全局态势。从全季度维度来看，多空因素交织下债券市场利率整体上行，10年期国债收益率从季初的1.64%上行22个基点至1.86%。然而，短端利率表现相对平稳，1年期AAA同业存单收益率三季度在1.60%-1.70%区间震荡。

操作方面，报告期内本基金以同业存单、同业存款、短期逆回购为主要配置资产，积极把握市场行情。本基金根据对经济政策基本面和市场供求的判断，并结合基金规模变化情况，在平衡风险和收益的基础上，组合灵活调整杠杆水平和剩余期限。总体来看，本基金组合在三季度有效保障了投资者的流动性需求，并创造了较为稳健的投资收益。

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历任基金经理	任职日期	离任日期
梁莹	2015-03-17	--
石大怿	2014-09-12	2021-10-20

费率结构

申购费率

本基金不收取申购费

赎回费率

本基金不收取赎回费

管理费、托管费、销售服务费

管理费	0.15%
托管费	0.04%
销售服务费	0.18%

点击查看：

网上交易优惠费率

资产组合

03月31日
06月30日
09月30日
12月31日

查询

资产配置

固定收益类投资	38.72%
买入返售金融资产	17.23%
银行存款和结算备付金合计	43.56%
其他各项资产	0.49%
合计	100.00%

为何总资产与资产净值不一致？

占基金资产净值前十名债券投资明细(24.65%)

债券名称	债券代码	债券数量(张)	占基金资产净值比例
25建设银行CD262	112505262	10,000,000	3.79%
25中国银行CD035	112504035	10,000,000	3.79%
25上海银行CD087	112516087	10,000,000	3.77%
25交通银行CD193	112506193	5,000,000	1.90%
25农业银行CD191	112503191	5,000,000	1.90%
25中国银行CD036	112504036	5,000,000	1.90%
25北京银行CD098	112512098	5,000,000	1.90%
25民生银行CD156	112515156	5,000,000	1.90%
25建设银行CD325	112505325	5,000,000	1.90%
25农业银行CD280	112503280	5,000,000	1.90%

更多资产组合信息

基金净值

查询

日期	万份收益(元)	七日年化收益率%	资产净值(元)
2025-10-31	0.3317	1.206	--
2025-10-30	0.3405	1.200	--
2025-10-29	0.3350	1.198	--
2025-10-28	0.3260	1.197	--
2025-10-27	0.3273	1.202	--
2025-10-26	0.3190	1.206	--
2025-10-25	0.3190	1.211	--
2025-10-24	0.3209	1.216	--
2025-10-23	0.3362	1.225	--
2025-10-22	0.3333	1.247	--

基金分红

权益登记日	基准日	每份红利(元)	红利发放日

暂无数据

产品公告

全部

全部

易方达龙宝货币市场基金2025年第3季度报告	2025-10-28
易方达龙宝货币市场基金在非直销销售机构调整大额申购及大额转换转入业务限制的公告	2025-09-24
易方达龙宝货币市场基金暂停机构客户大额申购及大额转换转入业务的公告	2025-09-17
易方达龙宝货币市场基金2025年中期报告	2025-08-30
易方达龙宝货币市场基金（易方达龙宝货币A）基金产品资料概要更新	2025-08-08

如需了解更多信息，请使用电脑浏览易方达官网。

暂无数据

销售机构

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028	{"channelCode":"028","channelName":"杭州银行股份有限公司","regAddress":"浙江省杭州市上城区解放东路168号","officeAddress":"杭州市下城区庆春路46号杭州银行大厦","representative":"宋剑斌","contacts":"蒋梦君","serviceTel":"95398","webURL":"www.hzbank.com.cn","fundRemark":"","channelRemark":""} 杭州银行股份有限公司	{"channelCode":"028","channelName":"杭州银行股份有限公司","regAddress":"浙江省杭州市上城区解放东路168号","officeAddress":"杭州市下城区庆春路46号杭州银行大厦","representative":"宋剑斌","contacts":"蒋梦君","serviceTel":"95398","webURL":"www.hzbank.com.cn","fundRemark":"","channelRemark":""}
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机构详情

风险提示函

尊敬的投资者:

投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与基金销售机构对基金的风险评级可能不一致，您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，基金管理人易方达基金管理有限公司做出如下风险揭示：

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。

二、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

三、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，投资本基金的一般风险包括市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。

四、您购买的产品为货币市场基金，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险，因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，因发生特定情况收取强制赎回费用的风险，由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，本基金管理现金头寸时有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险，因影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度达到一定程度而导致暂停申购，或者暂停赎回并终止基金合同的风险，本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险等等。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。易方达基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

六、中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理，详见《基金合同》。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站http://www.efunds.com.cn进行了公开披露。

七、您应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买赎回基金，具体基金销售机构名单详见基金管理人网站公示。

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