基金详情页 - 易方达基金管理有限公司

概览

单位净值(元)

1.6499

日涨跌

0.29%

累计净值(元)

1.7079

基金净值日期：2025-09-11

历史业绩
单位净值
累计净值

累计收益
历史定期收益

区间收益率：0.00% 区间最大回撤：0.00%

易方达瑞信混合I累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图

易方达瑞信混合I份额历年净值收益率与业绩比较基准收益率比较表

易方达瑞信混合I

业绩基准

1.自2025年2月18日起，本基金业绩比较基准由“一年期人民币定期存款利率(税后)+2%”调整为“中债-优选投资级信用债财富指数收益率×80%+沪深300指数收益率×20%”。基金业绩比较基准收益率在调整前后期间分别根据相应的指标计算。 2.自基金合同生效至报告期末，I类基金份额净值增长率为68.93%，同期业绩比较基准收益率为25.96%；E类基金份额净值增长率为66.38%，同期业绩比较基准收益率为25.96%。

以上数据均来自基金定期报告。基金投资有风险，本基金过往投资业绩和基金管理人管理的其它基金的过往业绩均不预示本基金的未来表现。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。

展开

近1月
近3月
近6月
近1年
近3年

近3年
近5年
今年以来
成立以来

~

基本信息

基金名称:	易方达瑞信灵活配置混合型证券投资基金
基金简称:	易方达瑞信混合I
基金代码:	001441
基金类型:	混合型
成立日期:	2018-01-30
基金管理人:	易方达基金管理有限公司
基金经理:	罗川
基金托管人:	中信银行股份有限公司
资产净值:	数据截至2025-06-30：511,598,094.70元
投资范围:	本基金的投资范围包括国内依法发行、上市的股票（包括创业板以及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、中小企业私募债、次级债、中期票据、短期融资券、可转换债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、权证、股指期货、期权及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金可以将其纳入投资范围。
投资比例:	基金的投资组合比例为：本基金为混合型基金，股票资产占基金资产净值的比例为0%-95%，扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，权证、股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
投资目标:	本基金在控制风险的前提下，追求基金资产的稳健增值。
业绩比较基准:	中债-优选投资级信用债财富指数收益率×80%+沪深300指数收益率×20%
风险收益特征:	本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金。

展开

基金经理

现任基金经理
历任基金经理一览表

罗川

基金经理资料详情

报告期内基金投资策略和运作分析

2025年6月/中报

2025年6月/中报
2025年6月/季报

查询

2025年上半年，宏观经济呈现弱复苏态势，内需修复节奏温和但结构分化显著。消费领域展现韧性，服务消费接力商品消费成为亮点；房地产投资方面，部分城市房价显现企稳迹象，但整体仍处于筑底阶段。政策端持续发力，财政扩张力度加大，地方政府专项债发行节奏前置，货币环境保持宽松，企业融资成本稳步下行。新旧动能转换加速，高技术制造业投资维持高位，出口链受外部关税扰动短期承压但韧性犹存，人民币汇率在“去美元化”背景下存在升值动力。

2025年上半年，债券市场整体呈现震荡格局。一季度，利率在年初惯性走低触及显著低位后，受多重因素推动一度震荡上行；随后资金环境趋于平稳，促使收益率出现回落修复。二季度，受突发外部事件冲击，长端利率经历快速下行，但其后在有限区间内持续横盘，未能形成明确趋势。得益于整体流动性充裕，信用债在此阶段表现相对占优，信用利差相应收窄。

股票市场呈现结构性行情，科技成长领域表现活跃，消费与金融板块阶段性轮动。市场主线经历了从科技创新到内需修复的切换，估值修复与盈利预期改善成为主要驱动因素。波动率整体可控，投资者情绪逐步回暖，中小市值品种阶段性占优，市场广度有所提升。

债券方面，一季度，投资组合总体上保持较长久期，并把握信用利差交易机会，择机增持了次级债券与高资质信用债。二季度，考虑到国内房地产市场压力增加、实体经济融资动能持续不足，组合久期水平进行了小幅提升，同时结合对货币环境以及利率水平的判断，在长久期信用资产与非活跃利率品种上实施了阶段性操作，以获取收益增强空间。

股票方面，投资组合整体维持了较为稳健和均衡的配置，在行业和风格上控制跟基准的偏离，主要寻找估值偏低、盈利质量较强、交易拥挤度低的股票。四月初贸易摩擦背景下，消费电子行业对组合造成了一定的冲击，但随后进行了修复。

展开

历任基金经理	任职日期	离任日期
罗川	2025-05-09	--
杨康	2022-08-06	2025-05-09
韩阅川	2020-03-07	2022-08-06
张清华	2018-01-30	2020-03-07
张磊	2018-01-30	2019-02-02

费率结构

申购费率

申购金额M（元）（含申购费）	申购费率
M<100万	0.60%
100万≤M＜500万	0.30%
M≥500万	按笔收取，1000.00元/笔

注：在申购费按金额分档的情况下，如果投资者多次申购，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。

赎回费率

持有时间（天）	赎回费率
0-6	1.50%
7-29	0.75%
30-89	0.50%
90-179	0.50%
180及以上	0.00%

管理费、托管费、销售服务费

管理费	0.60%
托管费	0.10%
销售服务费	0.00%

点击查看：

网上交易优惠费率

资产组合

--

03月31日
06月30日
09月30日
12月31日

查询

资产配置

权益投资	14.46%
固定收益类投资	83.28%
银行存款和结算备付金合计	0.85%
其他各项资产	1.41%
合计	100.00%

为何总资产与资产净值不一致？

占基金资产净值前十名股票投资明细(4.63%)

股票名称	股票代码	股票数量(股)	占基金资产净值比例
平安银行	000001	456,600	0.76%
新易盛	300502	30,520	0.53%
顺丰控股	002352	73,700	0.49%
申万宏源	000166	667,400	0.46%
北京银行	601169	462,500	0.43%
中国银行	601988	512,700	0.40%
同花顺	300033	10,500	0.39%
药明康德	603259	40,900	0.39%
盛美上海	688082	24,955	0.39%
上海银行	601229	267,800	0.39%

占基金资产净值前五名债券投资明细(25.86%)

债券名称	债券代码	债券数量(张)	占基金资产净值比例
23附息国债23	230023	380,000	6.52%
24国开10	240210	400,000	5.78%
25国开06	250206	360,000	4.97%
22上海银行二级资本债01	092280014	300,000	4.41%
25蜀道Y1	524198	300,000	4.18%

更多资产组合信息

基金净值

~

查询

日期	单位净值(元)	日涨跌	累计净值(元)	资产净值(元)
2025-09-11	1.6499	0.29%	1.7079	--
2025-09-10	1.6451	-0.16%	1.7031	--
2025-09-09	1.6477	-0.16%	1.7057	--
2025-09-08	1.6503	0.12%	1.7083	--
2025-09-05	1.6483	0.31%	1.7063	--
2025-09-04	1.6432	-0.24%	1.7012	--
2025-09-03	1.6471	-0.13%	1.7051	--
2025-09-02	1.6492	-0.16%	1.7072	--
2025-09-01	1.6518	-0.09%	1.7098	--
2025-08-29	1.6533	0.07%	1.7113	--

基金分红

权益登记日	基准日	每份红利(元)	红利发放日
2021-09-07	2021-08-31	0.058	2021-09-08

暂无数据

产品公告

全部

全部

易方达瑞信灵活配置混合型证券投资基金2025年中期报告	2025-08-30
易方达瑞信灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书	2025-08-01
易方达瑞信灵活配置混合型证券投资基金（易方达瑞信混合I）基金产品资料概要更新	2025-07-28
易方达瑞信灵活配置混合型证券投资基金2025年第2季度报告	2025-07-21
易方达瑞信灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书	2025-05-14

如需了解更多信息，请使用电脑浏览易方达官网。

暂无数据

开放日

开放日

«

2022 年

»

1月
2月
3月
4月
5月
6月
7月
8月
9月
10月
11月
12月

1. 上表中本基金因主要投资市场非交易日暂停申/赎等业务安排仅供参考，具体以最新公告为准。如本基金因其他原因暂停申/赎等业务或有其他交易状态限制的，具体业务办理以相关公告为准。
2. 上表默认展示一个自然月的开放日安排，如需要查询本基金其他月份开放日安排，可点击右上角的日历选择相应的时间区间。

展开

销售机构

机构代码	机构名称
004	{"channelCode":"004","channelName":"中国银行股份有限公司","regAddress":"北京市西城区复兴门内大街1号","officeAddress":"北京市西城区复兴门内大街1号","representative":"葛海蛟","contacts":"","serviceTel":"95566","webURL":"www.boc.cn","fundRemark":"","channelRemark":""} 中国银行股份有限公司	{"channelCode":"004","channelName":"中国银行股份有限公司","regAddress":"北京市西城区复兴门内大街1号","officeAddress":"北京市西城区复兴门内大街1号","representative":"葛海蛟","contacts":"","serviceTel":"95566","webURL":"www.boc.cn","fundRemark":"","channelRemark":""}
007	{"channelCode":"007","channelName":"招商银行股份有限公司","regAddress":"深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦","officeAddress":"深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦","representative":"缪建民","contacts":"季平伟","serviceTel":"95555","webURL":"www.cmbchina.com","fundRemark":"","channelRemark":""} 招商银行股份有限公司	{"channelCode":"007","channelName":"招商银行股份有限公司","regAddress":"深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦","officeAddress":"深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦","representative":"缪建民","contacts":"季平伟","serviceTel":"95555","webURL":"www.cmbchina.com","fundRemark":"","channelRemark":""}
008	{"channelCode":"008","channelName":"中信银行股份有限公司","regAddress":"北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层","officeAddress":"北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层","representative":"方合英","contacts":"王晓琳","serviceTel":"95558","webURL":"www.citicbank.com","fundRemark":"","channelRemark":""} 中信银行股份有限公司	{"channelCode":"008","channelName":"中信银行股份有限公司","regAddress":"北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层","officeAddress":"北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层","representative":"方合英","contacts":"王晓琳","serviceTel":"95558","webURL":"www.citicbank.com","fundRemark":"","channelRemark":""}
009	{"channelCode":"009","channelName":"上海浦东发展银行股份有限公司","regAddress":"上海市中山东一路12号","officeAddress":"上海市中山东一路12号","representative":"张为忠","contacts":"赵守良","serviceTel":"95528","webURL":"www.spdb.com.cn","fundRemark":"","channelRemark":""} 上海浦东发展银行股份有限公司	{"channelCode":"009","channelName":"上海浦东发展银行股份有限公司","regAddress":"上海市中山东一路12号","officeAddress":"上海市中山东一路12号","representative":"张为忠","contacts":"赵守良","serviceTel":"95528","webURL":"www.spdb.com.cn","fundRemark":"","channelRemark":""}
011	{"channelCode":"011","channelName":"兴业银行股份有限公司","regAddress":"福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦","officeAddress":"上海市银城路167号","representative":"吕家进","contacts":"汪怡玮","serviceTel":"95561","webURL":"www.cib.com.cn","fundRemark":"","channelRemark":""} 兴业银行股份有限公司	{"channelCode":"011","channelName":"兴业银行股份有限公司","regAddress":"福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦","officeAddress":"上海市银城路167号","representative":"吕家进","contacts":"汪怡玮","serviceTel":"95561","webURL":"www.cib.com.cn","fundRemark":"","channelRemark":""}
019	{"channelCode":"019","channelName":"广发银行股份有限公司","regAddress":"广东省广州市越秀区东风东路713号","officeAddress":"广东省广州市越秀区东风东路713号","representative":"王凯","contacts":"","serviceTel":"400-830-8003","webURL":"www.cgbchina.com.cn","fundRemark":"","channelRemark":""} 广发银行股份有限公司	{"channelCode":"019","channelName":"广发银行股份有限公司","regAddress":"广东省广州市越秀区东风东路713号","officeAddress":"广东省广州市越秀区东风东路713号","representative":"王凯","contacts":"","serviceTel":"400-830-8003","webURL":"www.cgbchina.com.cn","fundRemark":"","channelRemark":""}
020	{"channelCode":"020","channelName":"平安银行股份有限公司","regAddress":"广东省深圳市罗湖区深南东路5047号","officeAddress":"广东省深圳市罗湖区深南东路5047号","representative":"谢永林","contacts":"赵杨","serviceTel":"95511-3","webURL":"bank.pingan.com","fundRemark":"","channelRemark":""} 平安银行股份有限公司	{"channelCode":"020","channelName":"平安银行股份有限公司","regAddress":"广东省深圳市罗湖区深南东路5047号","officeAddress":"广东省深圳市罗湖区深南东路5047号","representative":"谢永林","contacts":"赵杨","serviceTel":"95511-3","webURL":"bank.pingan.com","fundRemark":"","channelRemark":""}
021	{"channelCode":"021","channelName":"宁波银行股份有限公司","regAddress":"浙江省宁波市鄞州区宁东路345号","officeAddress":"浙江省宁波市鄞州区宁东路345号","representative":"陆华裕","contacts":"陈佳瑜","serviceTel":"95574","webURL":"www.nbcb.com.cn","fundRemark":"","channelRemark":""} 宁波银行股份有限公司	{"channelCode":"021","channelName":"宁波银行股份有限公司","regAddress":"浙江省宁波市鄞州区宁东路345号","officeAddress":"浙江省宁波市鄞州区宁东路345号","representative":"陆华裕","contacts":"陈佳瑜","serviceTel":"95574","webURL":"www.nbcb.com.cn","fundRemark":"","channelRemark":""}
026	{"channelCode":"026","channelName":"浙商银行股份有限公司","regAddress":"浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号","officeAddress":"浙江省杭州市拱墅区环城西路74号","representative":"陆建强","contacts":"宋超","serviceTel":"95527","webURL":"www.czbank.com","fundRemark":"","channelRemark":""} 浙商银行股份有限公司	{"channelCode":"026","channelName":"浙商银行股份有限公司","regAddress":"浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号","officeAddress":"浙江省杭州市拱墅区环城西路74号","representative":"陆建强","contacts":"宋超","serviceTel":"95527","webURL":"www.czbank.com","fundRemark":"","channelRemark":""}
029	{"channelCode":"029","channelName":"南京银行股份有限公司","regAddress":"南京市建邺区江山大街88号","officeAddress":"南京市建邺区江山大街88号","representative":"谢宁","contacts":"徐冬琴","serviceTel":"95302","webURL":"www.njcb.com.cn","fundRemark":"","channelRemark":""} 南京银行股份有限公司	{"channelCode":"029","channelName":"南京银行股份有限公司","regAddress":"南京市建邺区江山大街88号","officeAddress":"南京市建邺区江山大街88号","representative":"谢宁","contacts":"徐冬琴","serviceTel":"95302","webURL":"www.njcb.com.cn","fundRemark":"","channelRemark":""}

机构详情

风险提示函

尊敬的投资者:

投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与基金销售机构对基金的风险评级可能不一致，您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，基金管理人易方达基金管理有限公司做出如下风险揭示：

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。

二、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

三、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，投资本基金的一般风险包括市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。

四、投资本基金可能遇到的风险包括：（1）市场风险；（2）流动性风险；（3）管理风险；（4）本基金的投资范围包括股指期货等金融衍生品、证券公司短期公司债券、中小企业私募债、科创板股票、存托凭证等品种，可能给本基金带来额外风险；（5）本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险；（6）其他风险。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。易方达基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

六、中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理，详见《基金合同》。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站http://www.efunds.com.cn进行了公开披露。

七、您应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买赎回基金，具体基金销售机构名单详见基金管理人网站公示。

展开

易方达瑞信灵活配置混合型证券投资基金