易方达龙宝货币A
000789
资产组合
000789

  • A类份额
  • B类份额
  • C类份额

易方达龙宝货币市场基金

货币市场基金 低风险(R1)
概览
成立日期: 2014-09-12 资产规模: 86.24 亿元
万份收益 (元)
0.3469
七日年化收益率
1.235%
基金净值日期:2025-07-27
  • 累计收益
  • 历史定期收益
区间收益率:0.00% 区间最大回撤:0.00%
基本信息
基金名称: 易方达龙宝货币市场基金
基金简称: 易方达龙宝货币A
基金代码: 000789
基金类型: 货币市场基金
成立日期: 2014-09-12
基金管理人: 易方达基金管理有限公司
基金经理: 梁莹
基金托管人: 华夏银行股份有限公司
资产净值: 数据截至2025-06-30:8,623,838,299.69元
投资范围:

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括现金,期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与限制进行调整的,本基金可随之调整。

投资目标: 在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上,力争获得高于业绩比较基准的投资回报。
业绩比较基准: 中国人民银行公布的七天通知存款利率(税后)
风险收益特征: 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
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基金经理
  • 现任基金经理
  • 历任基金经理一览表
报告期内基金投资策略和运作分析

2025 年二季度,外部环境不确定性显著增加,4 月美国出台对等关税政策后,海外经济衰退风险进一步升温。国内经济发展态势亦较为复杂,市场对经济增长预期普遍走弱。内需层面,在大规模设备更新、消费品以旧换新等政策刺激下,内需展现出一定活力:社会消费品零售总额增速显著提升,5 月同比增长6.4%。但消费的结构性问题依然突出,尽管政策推动部分商品消费快速增长,居民消费信心的全面修复仍需时间。外需层面,海外经济降温叠加关税政策博弈,对外需构成较大压力。投资层面,受企业盈利预期偏低影响,制造业投资扩张动力不足;土地市场活跃度低迷,地产内生景气度未见好转。物价层面,二季度 CPI同比维持小幅负增长,PPI环比持续下跌,显示内生通胀下行压力未缓解。若政策未明显转向以强刺激需求或削减供给,CPI(含核心 CPI)将继续承压。总体而言,二季度中国经济在政策刺激下,局部领域出现积极变化,为增长注入新动能。但私人部门需求长期下滑的态势尚未完全扭转,经济内生增长动力的全面恢复,仍需更大力度、更具针对性的政策支持。

二季度以来,央行积极维持支持性货币政策立场:5 月初推出降准降息组合政策,包括调降存款准备金率 0.5 个百分点,将公开市场 7 天逆回购操作利率降至 1.4%,并于 5 月中旬推动国有大行及国股银行下调活期、定期存款利率,以引导社会综合融资成本下降。财政政策方面,二季度专项债、超长期特别国债也在提速发行,优化了支出结构,持续发力稳经济。

二季度债券市场收益率震荡下行。4 月初,受关税政策冲击,宽货币预期快速升温,利率在接近前期低点时转向震荡。5 月,市场围绕降息利好出尽、中美关税战进展、宏观政策力度及节奏、机构行为等因素窄幅震荡,债券利率回调,1年期AAA级同业存单收益率于5月底回升至 1.70% 附近。6 月,央行提前公告买断式回购投放量,宽货币预期再度升温,叠加基本面数据偏弱、地缘政治风险上升,债市利好因素增多,短端市场配置需求持续改善,1年期AAA级同业存单收益率于季度末收于 1.63%。

操作方面,报告期内本基金以同业存单、同业存款、短期逆回购和政策性金融债为主要配置资产,在市场震荡中灵活调整组合中各类资产的比例和久期。基于对宏观经济和货币政策的判断,同时根据市场供需的变化,组合把握住了较好的配置机会。总体来看,组合在二季度保持了较好的流动性和较稳定的收益率。

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历任基金经理 任职日期 离任日期
梁莹 2015-03-17 --
石大怿 2014-09-12 2021-10-20
费率结构
申购费率
本基金不收取申购费
赎回费率
本基金不收取赎回费
管理费、托管费、销售服务费
管理费 0.15%
托管费 0.04%
销售服务费 0.18%
点击查看:
网上交易优惠费率
资产组合
资产组合

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  • 03月31日
  • 06月30日
  • 09月30日
  • 12月31日
查询
资产配置
固定收益类投资 44.56%
买入返售金融资产 22.14%
银行存款和结算备付金合计 27.81%
其他各项资产 5.49%
合计 100.00%
为何总资产与资产净值不一致?
占基金资产净值前十名债券投资明细(30.87%)
债券名称 债券代码 债券数量(张) 占基金资产净值比例
25中信银行CD146 112508146 10,000,000 4.49%
25建设银行CD262 112505262 10,000,000 4.45%
25中国银行CD035 112504035 10,000,000 4.45%
25邮储银行CD001 112522001 7,000,000 3.15%
25民生银行CD155 112515155 6,000,000 2.69%
25中国银行CD032 112504032 6,000,000 2.68%
25建设银行CD210 112505210 5,000,000 2.25%
25中国银行CD016 112504016 5,000,000 2.24%
25中国银行CD019 112504019 5,000,000 2.24%
25农业银行CD191 112503191 5,000,000 2.23%
更多资产组合信息  
基金资产净值=基金总资产-基金负债,因为基金在运作过程中可能会存在负债(如应付账款等),所以会出现基金总资产与基金资产净值数据不一致的情况,另根据计算原则,公式中三个要素均为整个基金(不区分份额)层面数据。
确定
基金净值
基金分红
产品公告
销售机构
机构代码 机构名称
002 中国工商银行股份有限公司
007 招商银行股份有限公司
017 华夏银行股份有限公司
019 广发银行股份有限公司
020 平安银行股份有限公司
021 宁波银行股份有限公司
024 青岛银行股份有限公司
027 东莞银行股份有限公司
028 杭州银行股份有限公司
032 汉口银行股份有限公司
机构详情
    风险提示函

    尊敬的投资者:

    投资有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

    基金销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分,并提出适当性匹配意见。本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与基金销售机构对基金的风险评级可能不一致,您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

    根据有关法律法规,基金管理人易方达基金管理有限公司做出如下风险揭示:

    一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,您承担的风险也越大。

    二、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

    三、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,投资本基金的一般风险包括市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

    四、您购买的产品为货币市场基金,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险,因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险,因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,因发生特定情况收取强制赎回费用的风险,由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险,本基金管理现金头寸时有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险,因影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度达到一定程度而导致暂停申购,或者暂停赎回并终止基金合同的风险,本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险等等。

    五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。易方达基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

    六、中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决,如经友好协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理,详见《基金合同》。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站http://www.efunds.com.cn进行了公开披露。

    七、您应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买赎回基金,具体基金销售机构名单详见基金管理人网站公示。

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