基金详情页 - 易方达基金管理有限公司

000704

A类份额
B类份额

易方达天天增利货币市场基金

货币市场基金低风险(R1)

概览

万份收益 (元)

0.2786

七日年化收益率

1.019%

基金净值日期：2025-09-10

历史业绩
七日年化

累计收益
历史定期收益

区间收益率：0.00% 区间最大回撤：0.00%

易方达天天增利货币A累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图

易方达天天增利货币A份额历年净值收益率与业绩比较基准收益率比较表

易方达天天增利货币A

业绩基准

自基金合同生效至报告期末，A类基金份额净值收益率为33.0227%，同期业绩比较基准收益率为16.2877%；B类基金份额净值收益率为36.5781%，同期业绩比较基准收益率为16.2877%。

以上数据均来自基金定期报告。基金投资有风险，本基金过往投资业绩和基金管理人管理的其它基金的过往业绩均不预示本基金的未来表现。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。

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近1月
近3月
近6月
近1年
近3年

近3年
近5年
今年以来
成立以来

基本信息

基金名称:	易方达天天增利货币市场基金
基金简称:	易方达天天增利货币A
基金代码:	000704
基金类型:	货币市场基金
成立日期:	2014-06-25
基金管理人:	易方达基金管理有限公司
基金经理:	梁莹 , 刘朝阳
基金托管人:	中国建设银行股份有限公司
资产净值:	数据截至2025-06-30：37,118,881,678.29元
投资范围:	本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括现金，期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与限制进行调整，本基金将随之调整。
投资目标:	在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上，力争获得高于业绩比较基准的投资回报。
业绩比较基准:	中国人民银行公布的七天通知存款利率（税后），即七天通知存款利率×(1－利息税税率)
风险收益特征:	本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

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基金经理

现任基金经理
历任基金经理一览表

梁莹

基金经理资料详情

刘朝阳

基金经理资料详情

报告期内基金投资策略和运作分析

2025年6月/中报

2025年6月/中报
2025年6月/季报
2025年3月/季报
2024年12月/年报
2024年12月/季报
2024年9月/季报
2024年6月/中报
2024年6月/季报
2024年3月/季报
2023年12月/年报
2023年12月/季报
2023年9月/季报
2023年6月/中报
2023年6月/季报
2023年3月/季报
2022年12月/年报
2022年12月/季报
2022年9月/季报
2022年6月/中报
2022年6月/季报
2022年3月/季报

查询

2025年上半年，国内经济阶段性改善与压力并存，经济增长展现出较强的抗压力与韧性。一季度，在抢出口效应的影响下，外需和国内生产保持了韧性，对经济增长形成支撑；二季度以来，受关税扰动影响，4月制造业PMI下行。消费方面，受益于大规模设备更新、消费品以旧换新等政策刺激，社会消费品零售总额增速显著提升。物价指数层面，CPI低位震荡，PPI持续下跌，显示了内生通胀下行压力并没有真正缓解。整体来看，上半年国内经济局部领域出现了积极变化，但内生增长动力仍显不足，经济结构中供大于求的矛盾仍未得到根本性改善。

从政策角度来看，上半年，宏观经济政策根据经济形势灵活调整。年初政府债券发行积极，支出力度明显前置。受汇率等多方面因素约束，货币政策在开年的操作上并未释放过多的宽松信号。进入二季度，随着关税冲击显性化，国内政策逆周期调节力度明显加大，4月中共中央政治局会议提及“根据形势变化及时推出增量储备政策，加强超常规逆周期调节”。货币政策率先发力，5月央行降准0.5%并下调政策利率10bp，6月央行提前公告买断式逆回购操作，释放稳市场信号；财政政策也强调存量工具加快落地，增量政策正处于储备阶段。

在经济基本面与市场供需关系影响下，上半年债券市场整体呈现震荡走势。年初债券利率处于较低位置，透支了较多宽松货币政策预期。1月至3月中旬，随着资金市场一度偏紧的扰动，市场收益率普遍出现与资金利率“倒挂”的情况；随着对经济基本面和货币政策的重新判断，债券市场波动加大，收益率震荡上行，1年期AAA同业存单收益率于2月底上升至2%以上，10年期国债收益率于3月中旬一度上行至1.9%左右，债券市场收益率曲线呈现平坦化上行的形态。3月下旬，资金面逐步改善，尤其随着5-6月央行操作释放流动性宽松信号，隔夜和7天回购利率较一季度大幅下行约40bp，收益率曲线走陡。

操作方面，报告期内本基金以同业存单、同业存款、短期逆回购为主要配置资产。我们根据对经济政策、基本面和市场供求的判断，结合绝对收益率的变化，调整组合剩余期限和杠杆水平。总体来看，组合上半年在保障投资者流动性需求的同时，创造了稳定的投资收益率。

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历任基金经理	任职日期	离任日期
梁莹	2015-03-17	--
刘朝阳	2023-03-16	--
石大怿	2014-06-25	2022-04-08

费率结构

申购费率

本基金不收取申购费

赎回费率

本基金不收取赎回费

管理费、托管费、销售服务费

管理费	0.33%
托管费	0.05%
销售服务费	0.25%

点击查看：

网上交易优惠费率

资产组合

03月31日
06月30日
09月30日
12月31日

查询

资产配置

固定收益类投资	33.65%
买入返售金融资产	36.03%
银行存款和结算备付金合计	30.32%
其他各项资产	0.01%
合计	100.00%

为何总资产与资产净值不一致？

占基金资产净值前十名债券投资明细(15.56%)

债券名称	债券代码	债券数量(张)	占基金资产净值比例
25光大银行CD117	112517117	10,000,000	2.64%
25中国银行CD031	112504031	7,500,000	1.98%
25农业银行CD125	112503125	6,000,000	1.61%
25农业银行CD153	112503153	5,000,000	1.34%
25邮储银行CD005	112522005	5,000,000	1.34%
25中国银行CD016	112504016	5,000,000	1.34%
25华夏银行CD158	112518158	5,000,000	1.33%
25中国银行CD028	112504028	5,000,000	1.33%
25民生银行CD149	112515149	5,000,000	1.33%
25光大银行CD116	112517116	5,000,000	1.32%

更多资产组合信息

基金净值

查询

日期	万份收益(元)	七日年化收益率%	资产净值(元)
2025-09-10	0.2786	1.019	--
2025-09-09	0.2764	1.021	--
2025-09-08	0.2771	1.024	--
2025-09-07	0.2760	1.028	--
2025-09-06	0.2760	1.033	--
2025-09-05	0.2763	1.037	--
2025-09-04	0.2847	1.041	--
2025-09-03	0.2823	1.061	--
2025-09-02	0.2821	1.062	--
2025-09-01	0.2842	1.064	--

基金分红

权益登记日	基准日	每份红利(元)	红利发放日

暂无数据

产品公告

全部

全部

易方达天天增利货币市场基金2025年中期报告	2025-08-30
易方达天天增利货币市场基金（易方达天天增利货币A）基金产品资料概要更新	2025-08-08
易方达天天增利货币市场基金2025年第2季度报告	2025-07-21
易方达天天增利货币市场基金（易方达天天增利货币A）基金产品资料概要更新	2025-05-16
易方达基金管理有限公司关于恢复北京加和基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告	2025-05-10

如需了解更多信息，请使用电脑浏览易方达官网。

暂无数据

销售机构

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035	{"channelCode":"035","channelName":"江苏张家港农村商业银行股份有限公司","regAddress":"张家港市杨舍镇人民中路66号","officeAddress":"张家港市杨舍镇人民中路66号","representative":"季颖","contacts":"施圆圆","serviceTel":"0512-96065","webURL":"www.zrcbank.com","fundRemark":"","channelRemark":""} 江苏张家港农村商业银行股份有限公司	{"channelCode":"035","channelName":"江苏张家港农村商业银行股份有限公司","regAddress":"张家港市杨舍镇人民中路66号","officeAddress":"张家港市杨舍镇人民中路66号","representative":"季颖","contacts":"施圆圆","serviceTel":"0512-96065","webURL":"www.zrcbank.com","fundRemark":"","channelRemark":""}
041	{"channelCode":"041","channelName":"大连银行股份有限公司","regAddress":"大连市中山区中山路88号","officeAddress":"大连市中山区中山路88号","representative":"彭寿斌","contacts":"卜书慧","serviceTel":"400-664-0099","webURL":"www.bankofdl.com","fundRemark":"","channelRemark":""} 大连银行股份有限公司	{"channelCode":"041","channelName":"大连银行股份有限公司","regAddress":"大连市中山区中山路88号","officeAddress":"大连市中山区中山路88号","representative":"彭寿斌","contacts":"卜书慧","serviceTel":"400-664-0099","webURL":"www.bankofdl.com","fundRemark":"","channelRemark":""}

机构详情

风险提示函

尊敬的投资者:

投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与基金销售机构对基金的风险评级可能不一致，您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，基金管理人易方达基金管理有限公司做出如下风险揭示：

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。

二、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

三、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，投资本基金的一般风险包括市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。

四、您购买的产品为货币市场基金，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险，因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，因发生特定情况收取强制赎回费用的风险，由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，本基金管理现金头寸时有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险，因影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度达到一定程度而导致暂停申购，或者暂停赎回并终止基金合同的风险等，重要货币市场基金的风险，本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险等。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。易方达基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

六、中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理，详见《基金合同》。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站http://www.efunds.com.cn进行了公开披露。

七、您应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买赎回基金，具体基金销售机构名单详见基金管理人网站公示。

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