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网上交易定期投资业务是指投资者通过易方达基金管理公司(以下简称“我司”)网上交易设置投资计划,约定每期交易时间、交易金(份)额、交易基金、交易申请类型等,由我司根据投资者的投资计划,于约定时间发起投资者指定交易申请的投资方式。

网上交易定期申购业务包括两类定投策略:定期定额申购业务(也称普通定投)和定期不定额申购业务(也称智能定投)。

1     普通定投策略(定期定额定投)

约定每期交易时间、每期交易金(份)额、交易基金、交易申请类型等,由我司根据投资者的投资计划,于约定时间发起投资者指定的交易申请。

2     普通定投策略(定期定额定投)

约定每期交易时间、根据预设的条件自动设置交易金(份)额、交易基金、交易申请类型等,由我司根据投资者的投资计划,于约定时间发起投资者指定的交易申请。 定期不定额定投将根据您指定的扣款日前一日(T-日)的证券市场指数与该指数均线的比较情况,T日按您选择的级差自动增加或减少定投扣款金额,帮助投资者实现“高位少买、低位多买”的需求,从而更好地平均长期投资成本、分散投资风险。

您可根据投资目标和风险偏好,自主选择定投扣款的基准金额、参照指数、均线种类、级差和扣款周期:

极差扣款金额参考表

案例分享1(普通定投案例)

Mary是个财务经理,不但善于管理公司的财务,也善于管理自己的资金。她每月10日发工资,于是设置了在每月11日定期申购易方达货币基金5000元。
点评:充分利用普通定投来投资货币基金,闲钱一点都不浪费!

案例分享2(智能定投案例)

客户李先生选择了智能定投易方达上证50基金,其设定的基准金额为1000元,参照指数为上证50,均线为180日均线,级差为20%。假设实际扣款日前一日的上证50指数为1850点,180日均线为2000点,指数低于均线的百分比为(1850-2000)/2000*100%=7.5%,对应的扣款比例应为上表中“T-1日指数收盘价低于均线”中的“5%--10%(含)”的扣款比例,由上表可见“20%级差”对应的扣款比例为140%,因此当期实际扣款金额为:基准金额1000元*140%=1400元。
点评:充分利用智能定投方式投资基金,高位少买、低位多买!

风险提示:
案例分享仅为系统功能参考。投资者在设置定投计划时,应认真阅读《易方达基金管理有限公司网上交易定期投资业务规则》和《开放式基金业务规则》等相关业务规则,了解相关的业务风险。投资者须对自己所设的定投计划以及由此带来的投资结果负责。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。本基金管理人承诺以诚实信用,勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金业绩也不构成本基金业绩表现的保证。投资者申请使用网上交易业务,应认真阅读有关网上交易的规则和协议,了解网上交易的固有风险,请投资者慎重选择,妥善保管网上交易信息,特别是基金账号和密码。指数行情数据来自第三方系统,第三方服务可能产生中断、延迟、差错等导致的故障或错误。投资者须自行承担因上述原因可能导致的风险及损失,本公司对此不承担责任。