易方达网上“定期投资业务”包括哪些？

网上交易定期投资业务是指投资者通过我司网上交易设置投资计划，约定每期交易时间、交易金（份）额、交易基金、交易申请类型等，由我司根据投资者的投资计划，于约定时间发起投资者指定的交易申请。

目前，定期投资业务包括定期不定额申购（也称智能定投）、定期定额申购、定期定额赎回、定期定额转换业务。

定期不定额（即智能定投）的每期扣款金额是怎么计算的？

1.定期不定额（即智能定投）将根据您指定的扣款日前一日（T-1日）的证券市场指数与该指数均线的比较情况，在T日按您选择的级差自动增加或减少定投扣款金额，帮助投资者实现“高位少买、低位多买”的需求，从而更好地平均长期投资成本、分散投资风险。

2.您可根据投资目标和风险偏好，自主选择定投扣款的基准金额、参照指数、均线种类、级差和扣款周期：

• 指数种类 上证指数、上证50指数、上证中盘指数、深证成指、沪深300指数、深证100价格指数
• 均线种类 80日均线、250日均线、500日均线
• 级差种类 10%、20%、30%

3.根据指数与均线的对比的不同情况，扣款金额如下：

• T-1日指数收盘价超过均线

  T日相对基准金额实际扣款比例

  T-1日指数收盘价低于均线

  T日相对基准金额实际扣款比例

• 10%级差

  20%级差

  30%级差

  10%级差

  20%级差

  30%级差

• 0-15%（含）

  90%

  80%

  70%

  0-5%（含）

  110%

  120%

  130%

• 15-50%（含）

  80%

  60%

  40%

  5%-10%（含）

  120%

  140%

  160%

• 50-100%（含）

  70%

  40%

  10%

  10%-20%（含）

  130%

  160%

  190%

• 100%以上

  60%

  20%

  (比例不再适用，统一按定期定额下限)100元

  20%-30%（含）

  140%

  180%

  220%

• 30%-40%（含）

  150%

  200%

  250%

• 40%以上

  160%

  220%

  280%

• 注1:实际每期扣款金额=基准金额*实际扣款比例。

  注2:定期不定额申购（智能定投）的基准金额下限为500元。

  注3:每期扣款金额的计算结果如果小于定期定额申购下限，将自动按定期定额申购下限金额发起扣款。目前，定期定额申购下限金额为100元。

4.案例分享

客户李先生选择了智能定投易方达上证50基金，其设定的基准金额为1000元，参照指数为上证50，均线为180日均线，级差为20%。假设实际扣款日前一日的上证50指数为1850点，180日均线为2000点，指数低于均线的百分比为（1850-2000）/2000*100%=7.5%，对应的扣款比例应为上表中“T-1日指数收盘价低于均线”中的“5%-10%（含）”的扣款比例，由上表可见“20%级差”对应的扣款比例为140%，因此当前扣款金额为：基准金额1000元*140%=1400元。