【基本信息】
基金全称

易方达保本一号混合型证券投资基金

基金代码

000189

基金类型

保本混合型基金

基金经理

王晓晨

投资目标

通过运用投资组合保险技术控制本金损失的风险,并力争实现基金资产的稳健增值。

投资比例

股票、权证和买入、卖出股指期货合约价值的轧差合计占基金资产的比例不超过40%;

债券、银行存款、债券回购、货币市场工具等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低于60%。

业绩基准

中国人民银行公布的三年期银行整存整取定期存款利率(税后)

风险收益特征

本基金属于证券投资基金中的低风险品种,理论上其风险收益水平低于股票型基金。

注:详见基金合同及《招募说明书》等法律文件。
【投资要点】

全额保本·实力护航

本产品3年为一个保本周期 ,本基金第一个保本周期的保本金额,指募集期内认购并持有到期的基金份额的投资金额,包括投资者的净认购金额、认购费用及募集期间的利息收入,即全额保本。

注:保本周期指基金管理人提供保本的期限。本基金的第一个保本周期自基金合同生效之日起至3个公历年后的年度对应日(如该对应日为非工作日或次3个公历年无该对应日,则顺延至下一工作日)止。保本周期的具体起讫日期以基金管理人届时公告为准。

首个保本期到期,投资者如果选择赎回基金份额,无需支付赎回费;如果转换为易方达旗下其他基金,无需支付赎回费和申购补差费;如果继续持有,将在本基金符合保本基金存续条件时转入下一保本周期,无需支付赎回费和申购费。

本基金将在合同生效后开放日常申购、赎回,给投资者参与、退出的机会。

注:未到期赎回,需缴纳一定赎回费,详见基金《招募说明书》

重要提示
——认购期买需要持有到期才保本!

如果投资者是在认购期结束后才申购或转换转入的,即使持有到期,也不享受保本保证。

如果投资者是在认购期买的,但没有持有到期(3年左右),中途就赎回或转换转出了,也不享受保本保证。

关于本基金的相关保本约定,请投资者详阅《基金合同》中的相应规定

注:以上信息来自基金《招募说明书》。关于本产品的保本条件、相关风险等的详细介绍,请投资者详阅《基金合同》与《招募说明书》的相应保本条款。

三道防线·层层保护

源头护“本”:主要投资债券、存款等低风险固定收益类证券,作为基金投资组合的收益基础及风险资产的安全垫。

策略固“本”:借鉴国际通行的CPPI保险策略,动态调整风险资产与安全资产的比例,使风险资产的损失小于组合安全垫。

担保守“本”:万一基金到期出现亏损,基金管理人应向投资者支付保本赔付差额,担保人对此提供不可撤销的连带责任保证。

注:以上内容仅供参考,具体以实际投资情况为准。相关保本条款见基金《招募说明书》等法律文件。

退可保本·进求增

保本基金可参与股票等投资,在保本的基础上追求收益。

目前国内市场上所有保本基金,在保本周期内均顺利实现保本。

注:数据来自天相投顾,截至2015年11月底。同类基金过往收益不代表本基金的未来表现。

国内保本基金与上证综指的各阶段表现相比,保本基金的年度整体平均收益相对平稳。

注:数据来自中国银河证券基金研究中心,截至2015年11月30日,同类基金过往收益不代表本基金的未来表现。

金牛基金经理护航

拟任基金经理王晓晨女士,其管理的易方达增强回报债券基金业绩位居同类基金前列,获银河、晨星三年期双五星评级。

注:数据来自中国银河证券基金研究中心、晨星(中国),截至2015年12月4日,基金管理人管理的其他基金过往收益不代表本基金的未来表现。

凭借出色稳定的业绩表现,易方达增强回报荣获《中国证券报》颁发的2014年度“三年期开放式债券型持续优胜金牛基金奖”。

【易方达固定收益投资管理能力】
规模大

固定收益总资产管理规模超过3000亿人民币,位居行业前列

实力强

团队近60人,投资管理人员平均从业年限达8年,投资、研究、交易精细分工,稳健高效

业绩大

2014年,易方达基金获9项固定收益类权威大奖*,在基金业内名列前茅

专业机构认可

超过80%的受托资产来自社保、养老金、银行、保险公司、上市公司等专业机构

注:上述权威大奖指的是由“中国证券报”、“上海证券报”、“证券时报”颁发的奖项。以上数据来自易方达基金,wind资讯,截至2015年9月30日。基金过往业绩不代表未来表现,也不预示基金管理人管理的其他基金的未来表现,以上不作为投资建议或收益担保。
【募集规模上限】

本基金首次募集规模上限为50亿元人民币(不包括募集期利息)。募集期内超过募集目标时采取比例配售的方式进行确认,详见本基金《基金份额发售公告》。

【基金费率】

认购费

赎回费率

【法律文件】

易方达保本一号混合型证券投资基金招募说明书

易方达保本一号混合型证券投资基金基金合同

易方达保本一号混合型证券投资基金基金份额发售公告

易方达保本一号混合型证券投资基金托管协议

【风险提示函】

一、本基金由基金发起人依照有关法规及《基金合同》,并经中国证监会证监许可[2015]1988号文件批准发起设立,中国证监会的核准不代表中国证监会对本基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或保证。本基金的《基金合同》等法律文件已通过指定报刊和基金管理人的互联网网站(www.efunds.com.cn)进行了公开披露。

二、投资本基金可能面临的主要风险包括:市场风险、流动性风险,基金管理人的管理风险等。作为保本基金,本基金的特有风险主要是:如由于市场流动性等方面因素影响投资组合保险策略效果的风险、在特殊情况下在保本周期到期时无法履行保证义务的风险,保本周期内保本保证提供方发生变更的风险,在过渡期内无法变现或转换出的风险,发生基金合同规定的不适用保本条款情形时持有到期的基金份额仍可能无法收回本金的风险,到期操作期间未知价风险和默认选择风险,基金份额持有人超过保证期间无法主张权利的风险,以及保本周期到期时,在本基金不符合保本基金存续条件的情况下基金合同可能终止的风险等等。

三、本基金产品主要功能是分散投资、规避个券风险、分享投资成果。投资保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,在极端情况下仍然存在本金损失的风险,请投资者充分注意本基金产品与储蓄、债券等能够提供固定收益预期的投资工具之间的区别,理性作出基金投资决策。

本基金以一元初始面值发售,这不会改变基金的风险收益特征,也不会降低基金的投资风险或提高基金的投资效益。在市场波动等因素的影响下,基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面值。

四、本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及净值高低不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成本基金业绩表现的保证。投资者在作出基金投资决策时应认同“买者自负”原则,在作出基金投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险及亏损,由投资者自行承担。

五、投资者在投资基金前应认真阅读《基金合同》等法律文件,全面认识基金产品的风险收益特征,根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标,对申购基金作出独立决策,选择合适的基金产品。同时,投资者应正确认识资本市场和基金市场,将基金视为一种长期投资工具,并树立长期、稳健、防范风险的投资观念。

六、投资者应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其它机构购买和赎回基金,具体销售机构的名单详见本基金的相关公告。

风险提示:基金投资有风险,基金管理人管理的其他基金的过往投资业绩不预示本基金的未来表现。中国基金的运作时间较短,不能反映证券市场发展的所有阶段。投资保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,在极端情况下仍然存在本金损失的风险,同时保本基金也不承诺或保证投资收益,请仔细阅读本资料《风险提示函》及基金《招募说明书》,对投资保本基金可能面临的各类风险进行充分了解。本基金以一元初始面值发售,这不会改变基金的风险收益特征,也不会降低基金的投资风险或提高基金的投资效益。本资料不作为任何法律文件,投资者购买基金时请仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》等相关法律文件,谨慎进行投资决策。