此页面上的内容需要较新版本的 Adobe Flash Player。

获取 Adobe Flash Player

您当前位置: 首页

    网上交易定期投资业务是指投资者通过我司网上交易设置投资计划,约定每期交易时间、交易金(份)额、交易基金、交易申请类型等,由我司根据投资者的投资计划,于约定时间发起投资者指定的交易申请。

    目前,定期投资业务包括定期不定额申购(也称智能定投)、定期定额申购、定期定额赎回、定期定额转换业务。

    (1).定期不定额(即智能定投)将根据您指定的扣款日前一日(T-1日)的证券市场指数与该指数均线的比较情况,在T日按您选择的级差自动增加或减少定投扣款金额,帮助投资者实现“高位少买、低位多买”的需求,从而更好地平均长期投资成本、分散投资风险。

    (2).您可根据投资目标和风险偏好,自主选择定投扣款的基准金额、参照指数、均线种类、级差和扣款周期:

指数种类
上证指数、上证50指数、上证中盘指数、深证成指、沪深300指数、深证100价格指数
均线种类
180日均线、250日均线、500日均线
级差种类
10%、20%、30%

    (3).根据指数与均线的对比的不同情况,扣款金额如下:

T-1日指数收盘价

超过均线

T日相对基准金额

实际扣款比例

T-1日指数收盘价

低于均线

T日相对基准金额

实际扣款比例

10%级差
20%级差
30%级差
10%级差
20%级差
30%级差
0-15%(含)
90%
80%
70%
0-5%(含)
110%
120%
130%
15%-50%(含)
80%
60%
40%
5%-10%(含)
120%
140%
160%
50%-100%(含)
70%
40%
10%
10%-20%(含)
130%
160%
190%
100%以上
60%
20%

(比例不再适用,统一按定期定额

下限)100元

20%-30%(含)
140%
180%
220%
30%-40%(含)
150%
200%
250%
40%以上
160%
220%
280%

  注1、实际每期扣款金额=基准金额*实际扣款比例。

  注2、定期不定额申购(智能定投)的基准金额下限为500元。

  注3、每期扣款金额的计算结果如果小于定期定额申购下限,将自动按定期定额申购下限金额发起扣款。目前,定期定额申购下

       限金额为100元。

    (4).案例分享

    客户李先生选择了智能定投易方达上证50基金,其设定的基准金额为1000元,参照指数为上证50,均线为180日均线,级差为20%。假设实际扣款日前一日的上证50指数为1850点,180日均线为2000点,指数低于均线的百分比为(1850-2000)/2000*100%=7.5%,对应的扣款比例应为上表中“T-1日指数收盘价低于均线”中的“5%--10%(含)”的扣款比例,由上表可见“20%级差”对应的扣款比例为140%,因此当期实际扣款金额为:基准金额1000元*140%=1400元。

    定期定额赎回业务是指投资者通过我司网上交易提交申请,约定每期赎回时间、赎回份额、赎回基金等,委托由我司于约定赎回日自动提交基金赎回申 请的基金投资方式。在定期定额赎回业务中,每期的赎回份额是投资者约定的固定值。

    网上交易定期定额赎回业务对已开通赎回业务的基金开通,投资者提交的定期赎回申请需满足基金更新的招募说明书及我司发布的最新相关公告规定 的基金赎回的限制条件。

    定期定额转换业务指投资者通过我司网上交易系统提交申请,约定每期转换时间、转换份额,转出基金,转入基金等,委托我司于约定转换日自动提 交基金转换申请的基金投资方式。在定期定额转换业务中,每期的转换份额是投资者约定的固定值。

    目前,定期定额转换业务只对已开通网上直销转换业务的基金开通,且转换出或转换入的基金必须有一方是货币基金。投资者提交的定期定额转换申 请需满足基金更新的招募说明书及本公司发布的最新相关公告规定的基金转换的限制条件。

    目前支持投资者按月(每月、每两月)、周(每周、每两周、每三周、每四周)为交易申请周期。

    投资者约定以月为交易申请周期时,如约定申请日为非工作日,则顺延到下一工作日发起约定交易申请;约定以周为交易申请周期时,如约定申请日 为非工作日,则当个周期不发起约定交易申请,也不顺延。

风险提示:案例分享仅为系统功能参考。投资者在设置定投计划时,应认真阅读《易方达基金管理有限公司网上交易定期投资业务规则》和《开放式基金业 务规则》等相关业务规则,了解相关的业务风险。投资者须对自己所设的定投计划以及由此带来的投资结果负责。投资人应当充分了解基金定期定额投资和 零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资 所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。本基金管理人承诺以诚实信用,勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金业绩也不构成本基金业绩表现的 保证。投资者申请使用网上交易业务,应认真阅读有关网上交易的规则和协议,了解网上交易的固有风险,请投资者慎重选择,妥善保管网上交易信息,特 别是基金账号和密码。指数行情数据来自第三方系统,第三方服务可能产生中断、延迟、差错等导致的故障或错误。投资者须自行承担因上述原因可能导致 的风险及损失,本公司对此不承担责任。