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*温馨提示:本问答来源于《易方达基金管理有限公司开放式基金网上交易业务规则》、基金招募说明书及相关公告,如有不符之处,请以业务规则、基金招募说明书及相关公告为准。

交易操作
(一)认/申购
  • 1. 认购和申购的区别是什么?

    答:在基金发行期内购买基金的行为称为认购。在基金成立以后购买基金的行为称为申购。

  • 2. 认购申请是否可以撤消?

    答:认购申请一经受理不得撤消。

  • 3. 在认购期投资者可以多次认购基金吗?

    答:可以。

  • 4. 可否在开立基金账户或交易账户的同时办理认购业务?

    答:可以。投资者可以同时办理开立基金账户或交易账户业务和认/申购业务,销售机构有其他规则的,以销售机构为准。

  • 5. 基金注册与过户登记人何时对投资者的认购份额进行登记确认?

    答:基金募集期内,基金注册与过户登记人对投资者的认购金额进行确认;在募集结束及达到基金合同生效条件时,基金注册与过户登记人为投资者计算认购份额并登记权益。

  • 6. 如何计算认购份额?

    答:基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。有效认购申请资金所产生的利息在基金募集期结束后归入投资者认购金额中,折合成基金份额,归投资者所有。有效认购申请资金所产生的利息的数额以注册登记机构的记录为准。该部分份额享受免除认购费的优惠。认购份数的计算公式如下:
    净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
    认购费用=认购金额-净认购金额
    认购份额 = (净认购金额+利息)/ 基金份额面值

  • 7. 如何计算申购所得份额?

    申购费用 =申购金额/(1+申购费率) × 申购费率,对于1000万元(含)以上的申购适用绝对数额的申购费金额。
    净申购金额=申购金额—申购费用
    申购份数=净申购金额÷T日基金份额净值

(二)赎回
  • 1. 如何进行赎回?

    答:基金赎回采取份额赎回的方式,即投资者申请赎回一定份额的基金单位,基金管理人根据申请当日的基金单位净值计算投资者的赎回总额,再扣除赎回费用后即为投资者应得的赎回金额。

  • 2. 赎回费是如何计算的?

    答:本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用,其中:
    赎回总额=赎回数量×T日基金单位净值
    赎回费用=赎回总额×赎回费率
    赎回金额=赎回总额 - 赎回费用
    赎回总额、赎回费以人民币元为单位,四舍五入,保留小数点后两位。
    举例说明:

    赎回份额 基金份额净值 持有时间 赎回费率 赎回费 赎回净额
    10,000 1.00元 100天 0.5% 50元 9,950元
    10,000 1.00元 500天 0.25% 25元 9,975元
    10,000 1.00元 800天 0% 0 10,000元

  • 3. 赎回申请何时可以得到确认?

    答:投资者在T日提出的赎回申请一般在T+1日得到注册登记机构的处理和确认,投资者自T+2日起可以查询到赎回是否成功。但QDII类型基金注册登记机构一般T+2日处理和确认,投资者自T+3日起可以查询到赎回是否成功,具体以各只基金规则为准。

  • 4. 份额持有时间从哪天开始计算?

    答:认购所得份额:持有时间自基金合同生效日开始算起。

    申购所得份额:持有时间自申购确认成功之日开始算起。

    定投所得份额:持有时间自该笔定投申购确认成功之日开始算起,各笔定投所得份额的持有时间单独计算。

    转换转入所得份额:持有时间自转入确认成功之日开始重新计算。

    红利再投资所得份额:持有时间自红利发放日开始算起。

  • 5. 一天可否多次赎回?

    答:同一投资者在每一开放日的交易时间内允许多次赎回。

  • 6. 通过我司直销赎回易方达易理财货币基金未付收益如何处理?

    答:投资者通过我司直销持有易方达易理财货币基金(代码:000359),赎回基金份额时未付收益不与赎回份额对应的款项一并支付给投资者,未付收益将结转为份额后留存在投资者的基金账户。若有调整,以更新的招募说明书或相关公告为准。

  • 7. 旗下基金赎回款的到帐时间如何?
    答:基金赎回需要一定的清算时间,资金到账时间的长短通常跟基金类 型相关,通常如下: 

    偏股类、混合资产类基金:2-5个交易日。 

    债券类基金:2-4个交易日。 

    货币类基金:1-2个交易日(支持快速赎回的销售机构,快赎部分一般实时到账,但限额单日单只基金1万元,超出部分可以选择普通赎回)。

    QDII基金:4-10个工作日。 

    ( 具体基金赎回到账时间以各基金合同约定及基金销售机构实际操作为准)


     

(三)定期定额申购
  • 1. 定期定额申购的成交净值是哪一天的?
  • 答:基金定期定额申购基金份额数,是以每月实际扣款日的基金单位份额净值为成交净值计算申购份额。

  • 2.能否通过易方达客服热线办理定投计划的变更或终止。

    答:办理定投计划的变更或终止需通过所在销售机构办理,我司客服热线无法办理。

(四)转换
  • 1.基金转换对份额明细的处理原则是怎样的?
  • 答:基金转换对份额明细的处理原则为“先进先出”原则,即份额注册日期在前的先转换出,份额注册日期在后的后转换出。

  • 2.如何计算转换后所得份额?

    答:基金转换以申请日转出、转入基金的基金份额净值为基础分别计算转换费、转出金额和转入份额。

  • 3.转换后基金份额的持有时间如何计算?

    答:基金转换后,转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

  • 4.基金转换确认成功后,基金份额何时可用?

    答:普通基金转换所得的基金份额T+2日可用。

  • 5.我公司旗下基金转换业务是否有次数限制?

    答:没有次数限制。

(五)转托管
  • 如何办理转托管业务?

    答:基金转托管是指投资者将基金份额从其基金账户所关联的某一交易账户转移到该基金账户所关联的另一交易账户的行为。在转出方和转入方销售机构(网点)同时允许的情况下,投资者可以选择采用“一步转托管”或“二步转托管”方式。如选择“一步转托管”方式,投资者应先在待转入的销售机构(网点)办理登记基金账号业务,再到转出方销售机构(网点)办理转托管申请;如选择“二步转托管”方式,须先在转出方销售机构(网点)办理转出申请,经基金注册登记机构确认成功后,再到转入方销售机构(网点)办理登记基金账号及份额转入业务,在办理份额转入手续之前,份额将托管在TA,作为在途基金份额处理。投资者办理基金转托管必须提供销售机构所需的相关资料(详见最新《开放式基金业务规则》)
    注:各代销所能支持的转托管方式以各代销为准。办理转托管的代销机构可以向投资者收取手续费,具体以各代销机构规定为准。

(六)非交易过户
  • 1.什么是非交易过户?

    答:非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

  • 2.非交易过户包括哪些内容?

    答:基金注册登记机构只受理继承、捐赠、强制执行及基金注册登记机构认可的其它情况下的非交易过户。无论在上述何种情况下,接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的持有本基金份额的投资者的条件。

  • 3.关于继承、捐赠、强制执行的定义是什么?

    答:“继承”是指基金持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人或受遗赠人继承;
    “捐赠”仅指基金持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或其他具有社会公益性质的社会团体;
    “强制执行”是指国家有权机关依据生效的法律文书将基金持有人持有的基金份额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。

  • 4.办理非交易过户所需的资料有哪些?

    (1)销售机构受理个人投资者办理因继承而发生的基金非交易过户的申请,应当至少核验申请人以下材料:
    (一)必要的文件及其公证书原件和复印件,包括但不限于:遗嘱及其公证书、各继承人之间关于分配继承财产的协议及其公证书、遗赠协议及其公证书,或生效的司法文书及/或仲裁裁决书;
    (二)证明基金份额转出方死亡的有效法律文件原件及复印件;
    (三)有权机关证明基金份额转出方身份证号码的文件原件;
    (四)基金份额转入方的身份证及户口本原件及复印件(如为个人),或企业法人营业执照副本原件或注册登记证书原件、组织机构代码证原件及上述文件加盖公章的复印件(如为机构);
    (五)填妥的申请表。

     

    (2)捐赠类型的非交易过户须由捐赠方与受赠方共同办理,销售机构受理个人投资者办理捐赠而发生的基金非交易过户的申请,应当核验申请人以下材料:
    (一)捐赠公证书原件及复印件;
    (二)捐赠方的身份证明原件及复印件;
    (三)受赠方的注册登记证书原件和组织机构代码证原件及上述文件加盖公章的复印件;
    (四)受赠方的法人授权委托书的原件;
    (五)受赠方经办人身份证件及复印件;
    (六)填妥的申请表。

     

    (3)销售机构受理机构投资者办理因捐赠而发生的基金非交易过户的申请,应当核验申请人以下材料:
    (一)捐赠公证书原件及复印件;
    (二)捐赠方及受赠方的营业执照副本原件或注册登记证书原件及
    组织机构代码证及上述文件加盖公章的复印件;
    (三)捐赠方要求办理非交易过户的公函及加盖单位公章及法定代表人签章的复印件;
    (四)捐赠方与受赠方的法人授权委托书原件;
    (五)捐赠方及受赠方经办人身份证件及复印件;
    (六)填妥的申请表。

     

    (4)注册登记机构受理个人投资者因强制执行而发生的基金非交易过户的申请,应当核验申请人以下材料:
    (一)生效的司法文书及/或仲裁裁决书、及协助执行通知书等;
    (二)基金份额转出方的身份证及复印件;基金份额转入方的身份证及复印件(如为个人),或企业法人营业执照副本原件或注册登记证书原件、组织机构代码证原件及上述文件加盖公章的复印件(如为机构);
    (三)执行人员的身份证件及复印件;
    (四)填妥的申请表。

     

    (5)注册登记机构受理机构投资者因强制执行而发生的基金非交易过户的申请,应当核验申请人以下材料:
    (一)生效的司法文书及/或仲裁裁决书、及协助执行通知书等;
    (二)基金份额转出方的企业法人营业执照副本原件或注册登记证书原件、组织机构代码证原件及上述文件加盖公章的复印件(如为机构);基金份额转入方的身份证及复印件(如为个人),或企业法人营业执照副本原件或注册登记证书原件、组织机构代码证原件及上述文件加盖公章的复印件(如为机构);
    (三)执行人的身份证及复印件;
    (四)填妥的申请表。

     

  • 5.办理非交易过户,转入方是否需要开立易方达的基金账户?

    非交易过户的转入方在办理非交易过户之前,没有开立本公司基金账户的,须先办理开立基金账户业务。

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