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一对一专户

基金管理公司单一客户特定资产管理业务(又称专户“一对一”业务),是指取得特定资产管理业务资格的基金管理公司向特定客户募集资金,或接受特定客户的财产委托担任资产管理人,由托管机构担任资产托管人,为资产委托人的利益,将其委托财产集合于特定账户,进行证券投资的活动。

  • 业务名称
  • 初始委托资产规模
  • 客户数量
  • 合同期限
  • 追加提取
  • 投资范围
  • 费用
  • 客户参与要求
  • 一对一专户理财(单一客户特定资产管理业务)

  • 不低于人民币3000万元。

  • 1个

  • 一般不低于一年。

  • 可追加或提取,提取后不低于3000万元

  • (一)现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品

    (二)未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利

    (三)中国证监会认可的其他资产。

    投资于前款第(二)项和第(三)项规定资产的特定资产管理计划称为专项资产管理计划。

    基金管理公司应当设立专门的子公司,通过设立专项资产管理计划开展专项资产管理业务。

  • 1、资产管理人应当根据资产管理计划的特点在资产管理合同中约定相应的管理费率和托管费率。资产管理人在设定管理费率、托管费率时,不得以排挤竞争对手为目的,压低资产管理计划的管理费率水平和托管费率水平,扰乱市场秩序。

    2、资产管理人可以与资产委托人约定,根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬。固定管理费用和业绩报酬可以并行收取。

  • 资产委托人需符合合格投资者的相关要求,合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。
    (1)具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元;
    (2)最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。
    (3)金融管理部门视为合格投资者的其他情形。