基金产品 多样化的投资选择
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基金信息 基金经理 费率结构 投资组合 法律文件 基金公告 基金净值 基金分红
基金名称   易方达月月利理财债券型证券投资基金
基金代码   A类110050 B类110051 C类005101
基金类型   短期理财债券型基金
基金合同生效日   A类2012年11月26日 B类2012年11月26日 C类2017年08月29日
基金托管人   中国农业银行股份有限公司
资产规模   338,722,381.68元(数据来源于2017年半年报)
固定收益投资比例   52.72%(数据来源于2017年半年报)
投资范围   包括现金,通知存款,一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单,短期融资券,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、中期票据、资产支持证券,期限在一年以内(含一年)的债券回购,剩余期限在一年以内(含一年)中央银行票据等。
投资目标   本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上,追求基金资产的稳定增值。
业绩比较基准   基金托管人公布的七天通知存款税后利率
风险收益特征   本产品风险和预期收益水平低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。
易月月利理财A基金份额历年净值收益率与业绩比较基准收益率比较表
(2012年11月26日至2017年6月30日)
 合同生效日以来
(截至2017-06-30)
2017年
上半年
20162015201420132012
易月月利理财A22.1280%1.9543%3.1144%4.6309%5.7304%4.6746%0.3216%
业绩基准6.2925%0.6788%1.3725%1.3688%1.3688%1.3687%0.1350%
 
易月月利理财A累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
(2012年11月26日至2017年6月30日)
易月月利理财B基金份额历年净值收益率与业绩比较基准收益率比较表
(2012年11月26日至2017年6月30日)
 合同生效日以来
(截至2017-06-30)
2017年
上半年
20162015201420132012
易月月利理财B23.4877%2.1009%3.4133%4.9335%6.0358%4.7453%0.3511%
业绩基准6.2925%0.6788%1.3725%1.3688%1.3688%1.3687%0.1350%
 
易月月利理财B累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
(2012年11月26日至2017年6月30日)
以上数据均来自基金定期报告。基金投资有风险,本基金过往投资业绩和基金管理人管理的其它基金的过往业绩均不预示本基金的未来表现。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。
一、 本基金由易方达基金管理有限公司依照有关法规及《基金合同》,并经中国证监会证监许可【2012】1445号文件核准发起设立,中国证监会的核准不代表中国证监会对本基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或保证。本基金的《基金合同》等法律文件已通过指定报刊和基金管理人的互联网网站(www.efunds.com.cn)进行了公开披露。

二、 本基金不等同于银行存款或保本型理财产品,不保证本金和收益、也不承诺最低收益。投资本基金可能面临的主要风险包括:市场风险(包括利率风险、信用风险、再投资风险等)、管理风险、由于遭遇较大赎回或部分投资品种交易量不足、交易不活跃等所导致的流动性风险及基金收益波动风险;每个运作期到期日前,基金份额持有人不能提出赎回申请的风险;运作期到期日,基金份额持有人未赎回或赎回失败,到期的基金份额自动进入下一运作期风险;基金份额持有人实际持有时间可能并非固定的一个月所导致的风险;基金份额自动升级导致的持有人赎回失败的风险等。详阅基金《招募说明书》等法律文件。

三、 本基金产品主要功能是分散投资、规避个券风险、分享投资成果。它不同于银行存款和债券,基金投资者依其所持基金份额享受基金的收益,同时也会承担投资亏损的风险。为此,投资者应充分注意本基金产品与储蓄、债券等能够提供固定收益预期的投资工具之间的区别,理性做出基金投资决策。

四、 本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及净值高低不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成本基金业绩表现的保证。投资者在做出基金投资决策时应认同“买者自负”原则,在做出基金投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险及亏损,由投资者自行承担。

五、 投资者在投资基金前应认真阅读《基金合同》等法律文件,全面认识基金产品的风险收益特征,根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标,对申购基金做出独立决策,选择合适的基金产品。同时,投资者应正确认识资本市场和基金市场,将基金视为一种长期投资工具,并树立长期、稳健、防范风险的投资观念。

六、 投资者应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其它机构购买和赎回基金,具体销售机构的名单详见本基金的相关公告。