基金产品 多样化的投资选择
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基金信息 基金经理 费率结构 投资组合 法律文件 基金公告 基金净值 基金分红
基金名称   易方达易理财货币市场基金
基金代码   000359
基金类型   货币型基金
基金合同生效日   2013年10月24日
基金托管人   中国工商银行股份有限公司
资产规模   80,836,927,970.78元(数据来源于2017年3季报)
固定收益投资比例   36.21%(数据来源于2017年3季报)
投资范围   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括现金,期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
投资比例   存款投资比例上限最高达100%
投资目标   在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上,力争获得高于业绩比较基准的投资回报。
业绩比较基准   中国人民银行公布的七天通知存款利率(税后)
风险收益特征   本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
易理财货币基金份额历年净值收益率与业绩比较基准收益率比较表
(2013年10月24日至2017年9月30日)
 合同生效日以来
(截至2017-09-30)
2017年
三季度
2017年
上半年
2016201520142013
易理财货币17.2422%1.0806%2.0088%2.9391%4.0878%5.0036%1.0634%
业绩基准5.5404%0.3456%0.6810%1.3819%1.3781%1.3781%0.2591%
 
易理财货币累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
(2013年10月24日至2017年9月30日)
以上数据均来自基金定期报告。基金投资有风险,本基金过往投资业绩和基金管理人管理的其它基金的过往业绩均不预示本基金的未来表现。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。
一、 本基金由易方达基金管理有限公司依照有关法规及《基金合同》,并经中国证监会证监许可【2013】1190号文件核准发起设立,中国证监会的核准不代表中国证监会对本基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或保证。本基金的《基金合同》等法律文件已通过指定报刊和基金管理人的互联网网站(www.efunds.com.cn)进行了公开披露。
二、 本基金属于货币市场基金,主要为投资者提供短期现金管理工具,并在保持安全性和流动性的前提下提升组合的收益,属于风险较低的投资品种,其预期的风险水平和预期的收益率低于债券基金和混合型基金。
三、 投资货币市场基金可能面临的主要风险包括:政策风险、利率风险、再投资风险、经济周期风险、信用风险、债券发行主体的经营风险、投资者巨额赎回或投资品种成交量不足导致的流动性风险,基金管理人的管理风险、操作风险、技术风险、合规风险等。投资本基金的特有风险包括:(1)货币市场利率的波动影响基金的再投资收益,并影响到基金资产公允价值的变动产生的系统性风险,同时由于基金必须保持一定的现金比例以应付赎回的需求,在管理现金头寸时,有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险;(2)投资人持有的份额数太少,在收益分配时可能由于去尾处理原则造成无法获得投资收益的风险;(3)由于基金投资的证券交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它因素影响业务处理流程,赎回款顺延至下一个工作日划出的延缓获得赎回款的风险;(4)基金因当日收益或累计未分配收益小于零暂停申购或赎回、基金总规模触及上限、基金当日累计申购或赎回触及上限、单个账户当日累计申购或赎回触及上限导致投资人申购或赎回失败的风险;(5)基金管理人指定的交易方式(包括但不限于互联网)可能由于技术因素而导致的风险(如电脑等技术系统的故障或差错产生的风险);(6)基金资产净值连续60个工作日低于3000万元导致的基金合同终止的风险。本基金的收益分配安排导致投资人的再投资风险、不能及时获取投资收益的风险、投资人被追索负收益的风险;第三方服务机构的风险;本基金必须保留现金头寸应付赎回带来的机会成本风险等。
四、 本基金产品主要功能是分散投资、规避个券风险、分享投资成果。它不同于银行存款和债券,基金投资者依其所持基金份额享受基金的收益,同时也会承担投资亏损的风险。为此,投资者应充分注意本基金产品与储蓄、债券等能够提供固定收益预期的投资工具之间的区别,理性做出基金投资决策。
五、 本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及净值高低不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成本基金业绩表现的保证。投资者在做出基金投资决策时应认同“买者自负”原则,在做出基金投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险及亏损,由投资者自行承担。
六、 投资者在投资基金前应认真阅读《基金合同》等法律文件,全面认识基金产品的风险收益特征,根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标,对申购基金作出独立决策,选择合适的基金产品。同时,投资者应正确认识资本市场和基金市场,将基金视为一种长期投资工具,并树立长期、稳健、防范风险的投资观念。
七、 投资者应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其它机构购买和赎回基金,具体销售机构的名单详见本基金的相关公告。