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公募基金理财二十问|混合型基金如何进一步区分?

 

字体大小:大  小  来源:[]    日期:2021-06-04  

 
 
 
混合型基金关于投资比例的规定相对灵活,实践中可以结合基金投资运作特点,按照股票比例的不同,把混合型基金进一步细分为:
(1)偏股混合型基金:基金合同中约定投资于股票的资产占基金净值60%以上;
(2)偏债混合型基金:基金合同中约定投资于债券的资产占基金净值60%以上,或者约定投资于股票的资产占基金净值不超过40%;
(3)平衡混合型基金:基金合同中约定投资于股票的资产占基金净值的比例一般在30%-80%之间,从实际运作和投资策略看,此类基金长期股票投资比例在40%-60%;
(4)灵活配置混合型基金:基金合同中约定投资于股票的资产占基金净值0%-95%之间。投资者可以参考业绩比较基准,或者基金实际组合情况来了解此类基金的风险收益特征。
理论上投资股票比例越高,其风险和预期收益水平也越高。
投资者在购买基金产品前,需要对自己投资的基金有所了解,尤其要了解基金的投资范围(如股票、债券、货币市场工具、商品等)、投资比例(如投资于股票、债券的比例等)、投资方法(如主动、被动、量化等)等等,同时充分认识自身的投资目标、投资期限、投资经验、风险承受能力等因素,选择和自身偏好及风险承受能力相匹配的基金进行投资。
 
   
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