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央行年内开出超900张罚单 反洗钱将持续成为监管重点

 

字体大小:大  小  来源:[环球网]    日期:2019-09-28  

 
 
 

近日,央行副行长范一飞在第八届中国支付清算论坛上表示,2015年以来,面对支付服务市场的各种乱象,央行从监管体制入手转变监管理念,加大检查力度,疏通市场退出通道,让严监管常态化为支付服务产业保驾护航。

 

据《证券日报》记者不完全统计,今年以来,央行36个分支机构开出罚单(按公布时间)超过900张。在处罚对象中,第三方支付机构高频现身。麻袋研究院高级研究员苏筱芮在接受《证券日报》记者采访时表示,今年对支付机构的罚单有几个突出特点,包括金额大、频次多、对于累犯型违规机构毫不手软。

 

与往年相比,今年支付机构的罚单数量和金额都是有增无减。同时,因跨境支付业务而产生的来自外汇管理局的罚单明显增多。一方面反映了第三方支付强监管的态势不变,另一方面反映了跨境支付业务规模的快速上升导致了外汇相关的罚单增加。苏宁金融研究院高级研究员黄大智对《证券日报》记者表示,处罚原因主要集中在支付结算、收单业务、清算业务、反洗钱以及跨境支付的业务方面。

 

从对支付机构的处罚金额来看,今年最大的一笔罚单由央行上海分行开出。712日,央行上海分行发布行政处罚信息显示,迅付信息科技有限公司因违反支付业务规定,被给予警告处分,并没收违法所得968.68万元,处罚款4970.72万元,合计被罚没5939.4万元,同时对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。

也有支付机构年内多次受到处罚,如深圳瑞银信信息技术有限公司,公司分公司因存在违反《银行卡收单业务管理办法》相关规定的行为、违反反洗钱相关规定、因未按规定落实收单外包业务管理、未按规定落实特约商户资质审核、未按规定落实特约商户档案管理等,年内就先后收到了来自央行青岛市中心支行、央行深圳市中心支行、央行长沙中心支行、央行兰州中心支行的5张罚单。

 

第三方支付作为连接个体或商户之间的资金结算桥梁,在交易过程中的地位不言而喻。第三方支付市场的高效、规范发展,既有利于提升交易效率、为实体经济赋能,也能够遏制非法金融活动的发展,使其失去生长必备的土壤环境。苏筱芮表示。

 

值得一提的是,央行行长易纲在日前召开的反洗钱工作部际联席会议上表示,要加强反洗钱监管工作统筹协调,进一步完善部际联席会议工作机制,牵头单位与成员单位各负其责,密切配合,以反洗钱国际评估整改为契机,按照反洗钱国际标准和互评估提出的整改建议要求,把需要完成的工作落实到位,把需要补齐的短板尽快补足补好,全面提升我国反洗钱工作水平。

 

黄大智认为,反洗钱将长时间成为监管的重点,特别是随着跨境支付的双向开放,涉及到的跨境资金流动会更加频繁,反洗钱监管所面临的问题也更加复杂。对支付机构进行严格监管,对于维持金融的稳定有重要的意义。