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反洗钱不给力 这类机构被罚最狠

 

字体大小:大  小  来源:[上海证券报]    日期:2019-06-02  

 
 
 

随着2019年反洗钱相关政策的落地,监管部门反洗钱的力度和广度持续加强,且逐步进入常态化的阶段。

  经梳理发现,中国人民银行5月份共公布了21起行政处罚,罚单数量环比增幅超六成。其中,半数以上受罚机构是银行。

  支付机构被罚最狠

  5月份的最后一周,中国人民银行发布了5起因违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定而开具的行政处罚。其中罚款金额最大的是平安银行(11.970, 0.12, 1.01%)

  531日,人民银行福州中心支行对平安银行福州福清支行作出行政处罚,因该支行未按规定开展客户身份识别,人民银行对该支行处以35万元罚款,并对3名相关责任人员处以8.5万元罚款。

 


  从整个5月份的处罚情况来看,监管对各类型金融机构的反洗钱检查更加深入和细致。这21家金融机构涉及15家银行、3家保险机构、2家支付机构和1家证券机构。

  其中,银行地方支行和区域农信社是违反反洗钱相关规定最多的机构。

  例如,渭南市临渭区农信社、华阴市农信社、富平县农信社等9家农信社,集中于5月份收到行政处罚,共计被罚500万元,平均每家农信社被罚约55万元。

  5月份中国人民银行反洗钱行政处罚信息 (单位:万元)



  来源:徵悠反洗钱咨询公司根据公开信息整理

  近年来,反洗钱检查一直呈现高压态势。

  徵悠反洗钱咨询公司根据公开信息整理的数据显示, 2019年第一季度,人民银行总行及下辖29家分支行共对62家义务机构及相关责任人共开出62笔罚单。

  从罚单数量来看,同比上升21.6%;处罚金额共计3690.1万元,同比上升226%,其中公司罚款约3472.5万元,个人罚款约217.6万元,被双罚的机构比例高达85.4%

  监管更加常态化

  反洗钱监管行动正在升级。一方面,今年反洗钱监管政策相继落地实施,明确了监管的框架体系;另一方面,监管内容更趋细节化、常态化。

  201911日,《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》正式启动施行。

  2019221日,银保监会公布了《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,该办法从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面,建立了银保监会银行业反洗钱工作的基本框架。

  这在一定程度上对金融机构提出了更高的要求。